2016年金融信息化10件大事

　　在經歷了初選和復選等多個階段的專家評審，“2016年金融信息化10件大事”評審結果圓滿出爐。它們分別是：

　　1中國人民銀行全面加強信息保護和支付安全管理，切實防范新型電信網絡詐騙

　　2中國銀監會發布《銀監會“十三五”信息化建設規劃》并制定《中國銀行業信息科技“十三五”發展規劃監管白皮書》

　　3中國證監會主導建設完成國內首創、國際領先的證券期貨行業數據模型

　　4中國建設銀行“新一代核心系統”成功上線

　　5中國工商銀行成功完成核心信息系統同城接管運行

　　6《銀行業產品說明書描述規范》國際標準提案獲通過

　　7互聯網金融信用信息共享平臺開通，打造數字普惠金融信用基礎設施

　　8中國銀行鞏固信息科技全球一體化建設，全面推進國家戰略實施

　　9行業標準首次納入投訴管理系統，助推保險消費者保護邁上新臺階

　　10深圳證券交易所自主研發基于分布式開放平臺的“新一代核心交易系統”投產

　　“2016年金融信息化10件大事”，是我國金融業科技創新成果的縮影。獲選的“10件大事”不僅洞察、洞見了2016年金融信息化建設的主旋律，也適時、精準地踏響了我國金融機構信息化建設發展與創新的時代節奏。

　　中國人民銀行全面加強信息保護和支付安全管理，切實防范新型電信網絡詐騙

　　2016年，人民銀行出臺《中國人民銀行關于進一步加強銀行卡風險管理的通知》等系列文件，從專項排查、標準規范、宣傳教育等方面多管齊下，督促商業銀行、支付機構、銀行卡清算機構強化銀行卡安全管理，加大交易風險防控力度，增強業務系統、客戶端軟件、受理終端等的敏感信息保護能力，建立事前、事中、事后一體化的風險管理體系，保障客戶資金和信息安全。在專項排查方面，全面摸底各機構在信息系統、風控措施、管理制度等方面存在的安全隱患，對支付受理環境安全和標準符合性開展專項抽查，嚴控線上線下風險傳導路徑，建立健全支付風險管理長效機制。在標準規范方面，印發《中國金融移動支付支付標記化技術規范》，明確要求各機構自12月1日起全面應用支付標記化技術，從源頭控制信息泄露和欺詐交易風險；印發《網絡支付報文結構及要素技術規范（V1.0）》，規范機構間網絡支付接口報文，確保支付指令的真實性、完整性、可追溯性和一致性。在宣傳教育方面，通過多渠道、多形式持續開展支付安全宣傳教育，引導公眾提高風險防范意識，夯實防范電信網絡欺詐的群眾基礎。

　　中國銀監會發布《銀監會“十三五”信息化建設規劃》并制定《中國銀行業信息科技“十三五”發展規劃監管白皮書》

　　銀監會發布《銀監會“十三五”信息化建設規劃》并制定《中國銀行業信息科技“十三五”發展規劃監管白皮書》（以下分別簡稱《規劃》及《白皮書》），為新常態下支撐和引領監管創新及業務創新描繪科技藍圖，為新形勢下防范金融風險及信息科技風險奠定堅實基礎?！兑巹潯芬孕畔⒐蚕頌橹笇枷牒湍繕?，以監管云為基礎架構，以數據標準為核心，從基礎設施、數據管理、應用體系、安全保障、組織制度和人才保障等方面闡明“十三五”期間銀監會系統信息化建設的目標、發展方向和實施路線，推動銀監會信息化建設工作再上新臺階，助力銀監會信息化監管?！栋灼窂奶嵘畔⒖萍贾卫硭?，深化科技創新，推進互聯網、大數據、云計算新技術應用，增強應用體系支撐能力，構建綠色高效數據中心，健全產品研發管理機制，加強信息安全管理，提升信息科技風險管理水平，推進科技開發協作等方面提出了重點工作任務。

　　中國證監會主導建設完成國內首創、國際領先的證券期貨行業數據模型

　　證券期貨行業數據模型是以證券期貨行業相關法律法規、業務規則、制度及流程等為依據，根據行業頂層數據流圖及機構內數據流圖提取數據特征,以“交易”、“監管”、“披露”三大業務線條為切入點，完成對行業中各種業務的全面遍歷，識別業務流程，形成的一系列具有通用性、穩定性和擴展性的行業抽象模型；為強化數據模型的應用，進一步按照行業公共、各交易所、中介機構等視角，以“1+6”的方式基于抽象模型設計抽取出各視角下實用性比較強的表，形成行業邏輯模型。最終結合抽象模型和邏輯模型形成真正意義上統一、完備的資本市場多層次數據模型。證券期貨行業數據模型形成了兩大類成果，第一，梳理提煉出國內首創、國際領先，可以跨國家、跨行業、跨機構的數據治理應用方法論；第二，形成能夠體現行業業務脈絡、表達業務運行情況和數據特征的行業數據素材庫。

　　中國建設銀行“新一代核心系統”上線

　　“新一代核心系統”建設是中國建設銀行戰略轉型的重大舉措，是“綜合性經營、多功能服務、集約化發展、創新型智慧型銀行轉型”的必然要求，是一項涵蓋業務轉型、技術轉型和實施轉型在內、事關建行集團全局的系統工程。該系統統一了集團客戶信息、機構員工、風險、總賬、定價管理、產品目錄和會計引擎，全面重構了托管、企業現金管理、金融市場、貸記卡、借記卡、養老金等數十個重要業務領域，不僅全面涵蓋了傳統商業銀行業務，而且全面覆蓋了金融集團、子公司業務操作與管理功能，支持境內外一體化，本外幣一體化。同時，建立了同業領先的智能服務體系，智能客服、智慧銀行和智慧網點國內最佳。還設立了同業第一個大數據分析中心，開展大數據分析和先進算法研究，為業務拓展與決策管理提供服務。

　　中國工商銀行完成核心信息系統同城接管運行

　　中國工商銀行為驗證“兩地三中心”架構的有效性，在2016年5月7日完成了切換工作，經過持續近3個月的核心信息系統同城接管運行，于7月30日順利完成回切工作。本次同城接管運行的系統切換、回切過程順利，核心主機系統切換及回切用時均控制在2分鐘左右，交易響應情況及系統運行性能良好。為促進行業交流與經驗分享，2016年11月5日上午，“兩地三中心”同城切換現場觀摩會在中國工商銀行數據中心（上海）嘉定園區召開。中國人民銀行范一飛副行長、中國工商銀行谷澍行長等出席了會議。工商銀行“兩地三中心”工程同時實現了三中心運維管理的一體化，使工商銀行信息系統布局從應對小概率災難恢復向全面應對各類計劃內、計劃外和應急故障場景轉變，可靠性和可用性實現質的飛躍，走出了一條業務連續運作的新模式，不僅為工商銀行自身提供了更加安全、穩定、高效的信息化平臺，也為全球同業提升業務連續性水平做了有益探索和實踐。

　　《銀行業產品說明書描述規范》國際標準提案獲通過

　　《銀行業產品說明書描述規范》國際標準提案是我國金融業首次提出的國際標準提案，于2016年7月2日通過國際標準化組織金融服務技術委員會核心銀行業務分委會（ISO/TC68/SC7）投票，并成立了銀行業產品說明書描述規范國際標準工作組，由農業銀行科技與產品管理局局長劉國建擔任召集人。該國際標準草案以2015年底發布的國家標準GB/T 32319-2015《銀行業產品說明書描述規范》為藍本，提出了銀行產品說明書需要描述的內容，通過闡述術語與定義、描述總體要求、實質性要素和展現要求等內容，搭建了以應有信息、宜有信息和可有信息為核心要素的銀行產品說明書框架，并提出相應的一致性要求。

　　互聯網金融信用信息共享平臺開通，打造數字普惠金融信用基礎設施

　　為促進互聯網金融行業信用體系建設，中國互聯網金融協會按照人民銀行相關部署積極推進行業信息共享，規劃建設了“互聯網金融信用信息共享平臺”（以下簡稱“共享平臺”），并組織400余家會員單位分批接入，將涵蓋互聯網金融各類業態和主要機構。共享平臺以“簡單、透明、高效”為原則，制定了互聯網金融行業首個信用信息共享團體標準以及違約、疑似名單等標準定義，是國內唯一實現了互聯網金融行業數據合規采集、共享使用，并達到信息安全等保三級要求的國家級行業信用信息平臺。

　　共享平臺首批接入螞蟻金服、陸金所、京東金融、宜人貸等多家大型互聯網平臺機構，依法有序納入網絡借貸、網絡小貸、互聯網消費金融等業態信用信息，所覆蓋債權人達到同行業50%以上。未來將進一步擴大共享范圍，涵蓋互聯網金融各類業態和主要機構，豐富信息來源和產品服務，不斷加強與國家相關部門及社會征信服務等機構的合作，最終建成業務覆蓋廣泛、產品種類齊全的數字普惠金融信用基礎設施。

　　中國銀行鞏固信息科技全球一體化建設，全面推進國家戰略實施

　　中國銀行持續推進海外信息系統整合轉型工程建設，2016年完成美洲地區5家海外機構的順利投產，實現亞太、歐非和美洲地區的海外機構信息系統整合上收，具備了全球系統版本統一、集中部署和運營管理一體化的IT服務支持能力，進一步鞏固了中國銀行全球信息科技一體化領先優勢，助力集團全球金融市場競爭實力提升。以信息科技全球一體化為依托，將標準化的海外業務系統清單和菜單式的業務需求開發方式相結合，發揮高度參數化的系統特點，形成了完備的海外機構IT實施解決方案，助力集團實現“一帶一路”沿線海外網絡快速布局，目前老撾萬象等5家海外分支機構已正式營業，并同步開展印度、緬甸、捷克、蒙古、土耳其等5個國家的籌設與機構升級工作，以及新加坡、泰國、柬埔寨等國家的二級機構延伸，此外新西蘭、維也納、多倫多也已完成籌建并對外營業，多措并舉促進中國銀行全球金融網絡覆蓋密度，扎實踐行“一帶一路”國家戰略實施。同時，以科技為驅動力，把握人民幣國際化發展機遇，著力構建跨境人民幣清算業務體系，具備了多貨幣、多機構、多語言、多時區、全天候的全球支付清算服務能力，實現了全球37個國家和地區的44家海外機構的全面覆蓋，支持人民幣、美元、歐元、澳元、英鎊、日元等33種貨幣，同時成功獲得11個國家和地區的當地人民幣清算行資格，提升人民幣跨境服務能力。

　　行業標準首次納入投訴管理系統，助推保險消費者保護邁上新臺階

　　為適應保險監管和行業發展的新形勢，切實加強保險消費者權益保護工作，中國保監會“保險消費者投訴管理系統”（以下簡稱“投訴管理系統”）于2016年2月18日正式投入運行，成為金融行業內首個監管機構投訴管理系統。該系統以《保險機構投訴處理規范》（以下簡稱《規范》）為框架，實現了“一線、兩網、三對接”的投訴處理流程，“一線、兩網、三對接”是投訴管理系統獨有的投訴處理流程，完成了“保險消費者－保險監管機構－保險公司”的投訴處理閉環管理?！兑幏丁纷鳛橥对V管理系統的核心，對保險消費投訴處理的關鍵環節進行了全面、系統的規范：首次定義了33個與投訴相關的術語；首次建立了8個門類、38個大類、159個中類、31個小類的保險消費投訴分類體系；首次設立了以保費投訴量、千張保單投訴量、投訴分布密度等10個指標的投訴考評系統。

　　2016年以來，通過投訴管理系統，中國保監會機關及各保監局共接收處理各類涉及保險消費者權益的有效投訴總量21939件。其中，接收處理12378熱線渠道反映的有效投訴19882件，來信反映的有效投訴965件，網絡平臺反映的有效投訴585件，群眾來訪反映的有效投訴407件。

　　深交所自主研發基于分布式開放平臺的“新一代核心交易系統”投產

　　深交所新一代核心交易系統（簡稱“新系統”）全部采用基于X86框架的標準服務器，異地災備中心全部采用國產服務器，采用開源技術和低時延技術，攻克了一系列關鍵難題，包括高可靠低時延消息總線、實現了高性能實時大數據量處理的基于高速無鎖隊列的多級流水線處理、委托時延精確度量、高性能協議轉換引擎、解決了地域差異帶來的公平性問題的首筆委托同時到達等關鍵技術，構建了完全基于開放平臺的高可靠、高并發、低時延、可水平擴展的分布式大規模并行處理系統。在對近2億筆賬戶實施前端監控的實時交易中，“新系統”的持續交易處理能力達到30萬筆/秒；平均時延約為1.1 毫秒；一般故障切換時間小于10秒，同城災備切換時間小于3分鐘；成本大幅降低，5年總擁有直接成本是上一代系統的1/3?！靶孪到y”上線以來，表現穩定，累計完成成交的筆數達18.5億筆，在全球證券交易所中名列第一，沒有發生技術風險事件，繼續保持了國際交易所領先的連續14年安全運行記錄。

責任編輯：方杰