3月23日，中國人民銀行福州中心支行在官網公布最新處罰信息。根據公示，今年3月15日，央行給杉德電子商務服務有限公司福建分公司開出了罰單，原因是其“違反支付結算管理規定”。央行對其予以警告，并沒收其違法所得4000元，處罰款59萬元。

　　值得注意的是，這是杉德第二次收到央行罰單，而距離其首次被罰僅隔兩個月。

　　此前的1月18日，人民銀行大連市中心支行于作出行政處罰決定，杉德電子商務服務有限公司大連分公司，因“未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定保存客戶身份資料、未按規定報送可疑身份交易報告”被給予行政處罰。

　　處罰決定書顯示，2014年1月1日至2016年3月31日，杉德電子商務服務有限公司大連分公司未按照《支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》第十九條、第三十二條規定履行反洗錢義務，根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第(一)、(二)、(三)項規定，處以25萬元罰款，對該公司3名相關責任人員處以4萬元罰款。

　　公開資料顯示，杉德電子商務服務有限公司于去年8月在央行做出的首批續展決定中被杉德支付網絡服務發展有限公司合并。鳳凰WEMONEY注意到，杉德支付網絡服務發展有限公司原名為“上海杉德支付網絡服務發展有限公司”，去年8月進行了名稱變更，11月初又將法定代表人由“丁萍”變更為“沈樹康”。

　　據了解，目前杉德支付擁有全國范圍的銀行卡收單、移動電話支付、互聯網支付以及上海市、北京市、浙江省、江蘇省的預付卡發行與受理在內的4項業務許可。

　　事實上，杉德支付近期可謂風波不斷，不僅兩度被央行開下罰單，而且還曾卷入捷付寶詐騙風波。此前，據21世紀經濟報道，捷付寶是由北京百佳立業科技有限公司運營的品牌，該公司以“手刷POS機加盟”的業務名義在一個多月的時間里從全國各省收取了超過400萬加盟費，然后在2016年8月24日人去樓空，只留下90多名受害者。

　　21世紀經濟報道記者調查發現，捷付寶的運營團隊實際上是一個在北京豐臺區流竄多年的詐騙團伙。據多位受害人出示的捷付寶POS機刷卡的交易記錄，記者通過該交易記錄的商戶代碼查詢發現，包括上海杉德支付網絡服務發展有限公司在內的多家支付機構為捷付寶的POS機提供支付通道。

責任編輯：韓希宇