3月28日，《上海市網絡借貸信息中介機構業務活動管理實施辦法》（討論稿）的相關內容在網絡上流傳。圖片顯示，該討論稿共有36條，針對在上海市注冊的從事網絡借貸信息中介業務的公司法人，其從“備案管理”、“風險管理與客戶保護”、“法律責任”等方面提出相關要求。

　　此前的2月22日，鳳凰WEMONEY曾報道上海市金融辦召集部分P2P平臺舉辦關于上述文件的討論會，且文件在會后收回。從當時鳳凰WEMONEY得到的部分圖片來看，確實與此次流出的內容一致。

　　與此同時，鳳凰WEMONEY從消息人士處了解到，網絡上流出的文件確實就是當時會議上回收的討論稿。

　　從完整版的討論稿（詳見文末）來看，新設立的網絡借貸信息中介機構申請辦理備案登記的，應當提交如下資料：備案登記申請書、企業法人營業執照正副本復印件、主要業務模式說明及經營發展戰略規劃、股東資料、營業場所證明材料、合規經營承諾書、與第三方電子數據存證平臺簽訂的委托合同存證的協議復印件等。

　　此外，根據討論稿，主要需關注點如下：

　　1、辦法由上海市金融辦、銀監局牽頭，市公安局、市網信辦、市工商局等相關部門共同研究制定。

　　2、辦法適用于在上海市注冊的公司法人。

　　3、各市區政府是轄內網貸機構的第一責任人。

　　4、網貸平臺需出具營業場所證明材料。

　　5、初步符合備案登記的網貸機構需在指定的媒體（網站）上就有關事項向社會公示，公示期為一個月。

　　6、網貸平臺在取得備案等級后，應在6個月內向相關部門申請增值電信業務經營許可，并選擇符合條件的銀行進行存管。以上兩項完成后應在5個工作日內到監管部門，向市金融辦進行書面備案。

　　7、網貸平臺在進行工商變動時，應在5個工作日內向市金融辦申請。

　　8、取得備案登記的平臺如計劃終止網貸服務的，需在終止業務前至少提前10個工作日告知市金融辦，并注銷備案登記。

　　9、網貸平臺應接入市網絡金融征信系統，不得晚于取得備案后3個月。

　　10、網貸平臺發生重大事件后（包括經營不善出現風險、董監高發生重大違法違規行為、被起訴等）應通過監管部門向市金融辦、上海銀監局報告情況。

　　11、整改期限不得超過2017年6月30日。

　　討論稿全文曝光后，上海某網貸平臺內部人士直言，“看來上海的也一樣嚴格，接下來的日子不好過?！?/P>

　　此前的3月23日，據網貸天眼報道，北京監管部門下發《網絡借貸信息中介機構事實認定及整改要求》（下稱《整改要求》）在網上流傳，《整改要求》全文共計八大項148條，被業內人士稱為“最嚴網貸監管政策”。

　　據了解，《整改要求》明確指出，禁止設立風險保證金、準備金、備付金等提供擔保、禁止校園貸、不允許網頁有理財和預期收益率字樣，以及叫停P2P+金交所模式等等。

　　無獨有偶，在北京之前，廈門市和廣東省先后印發《網絡借貸信息中介機構備案登記管理暫行辦法》（下稱《暫行辦法》）、《廣東省〈網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法〉實施細則》（征求意見稿）（下稱《意見稿》）。

　　根據廈門《暫行辦法》，將設立廈門市金融風險防控預警平臺，同意并授權電子數據存證服務平臺將存證合同內容中的業務數據按要求上傳，合作的資金存管銀行業機構將資金流數據按要求上傳，并與業務數據進行匹配對比。簡而言之，《暫行辦法》對平臺披露的數據信息提出了更嚴格的要求。

　　與此同時，廣東省的出臺的《意見稿》，在對于平臺的監管上，與國家版本相比亦有所增加。其中特別提到，禁止外地平臺在粵設立總部?！兑庖姼濉返诙鶙l表明“注冊地在外省的網絡借貸信息中介機構，其公司總部辦公所在地不得在廣東省設立，法律法規另有規定的除外。其在本省設立的分支機構，遵守本實施細則”。

　　業內人士直言，從多地出臺的監管文件來看，會對整個行業的市場容量產生比較大的影響，在客觀上迫使很多不合規的平臺退出網貸行業。

責任編輯：松崎