2017年3月25日，中國互聯網金融協會（互金協會）在北京召開第一屆理事會第二次會議。

　　會議聽取并審議通過了協會2016年工作報告和2017年工作計劃，會議還審議并通過了協會團體標準管理辦法、會員管理辦法實施細則、擬發展入會單位名單、副會長、常務理事、理事和監事單位擬增補及更換名單等重要事項，聽取了協會統計分析專業委員會、懲戒委員會、申訴（反不正當競爭）委員會和區塊鏈研究工作組的工作報告。

　　互金協會正在做這些大事

　　互金咖從知情人士處獨家獲悉，此前，按照互聯網金融風險專項整治工作要求，切實履行行業統計制度、編制行業統計數據職責，互金協會研究制定了《互聯網金融統計制度》，并開發完成了互聯網金融統計監測系統（一期）。

　　對此，為解決統計來源和質量問題，切實提高統計精度，互金協會正在著手啟動統計監測系統二期建設工作。

　　截至目前，協會已初步建立了互聯網金融風險監測系統。據介紹，協會制定了P2P等網貸行業異常平臺風險監測預警判別規則，開發互聯網金融風險預警模型。根據判別規則篩查形成異常平臺名錄，報送國家相關監管部門與地方金融監管部門。

　　同時，協會還建立了統計監測風險監測預警機制，通過采取重點抽樣和行業普查的方式，在較短時間內實現了行業統計的從無到有，統計數據質量不斷提高。定期發布“P2P等網貸行業風險監測預警季度報告”和“P2P等網貸行業發展指數報告”，范圍覆蓋中央和地方金融監管部門。

　　此外，結合互聯網金融信息披露標準，協會正規劃建設全國集中的互聯網金融信息披露平臺，增強行業透明度。

　　互金咖了解到，協會去年還上線互聯網金融信用信息共享平臺，首批接入了螞蟻金服、陸金所、京東金融等17家大型互聯網金融平臺。

　　截至2017年2月底，信用信息共享平臺收錄自然人客戶共計約729萬，個人債權融資類業務紀錄1783條。應部分會員機構踴躍申請，目前協會正在開展第二批接入工作。

　　據前述知情人士稱，協會提出了2017年十大工作思路，分別為：

　　1. 繼續做好互聯網風險專項整治的配合支持工作

　　2. 不斷完善行業自律管理體系

　　3. 有效提升會員管理和服務水平

　　4. 加快推動行業基礎設施建設

　　5. 深入開展互聯網金融標準化工作

　　6. 切實加強互聯網金融教育培訓工作

　　7. 持續開展互聯網金融理論與實務研究

　　8. 進一步加強對外交流合作

　　9. 加強協會內部管理

　　10. 繼續加強黨建工作

　　舉報平臺4個月收線索2202條

　　值得一提的是，作為風險專項整治工作領導小組成員，協會認真按照國務院統一布署，迅速建設并上線用于采集互聯網金融行業違法違規行為信息的舉報平臺，建立舉報信息協同處理機制，定期統計和分析舉報信息。

　　最新統計數據表明，該舉報平臺從去年10月13日正式上線至2017年2月16日的4個月左右時間里，該平臺共收到舉報信息及線索2202條，已審核并轉發舉報信息1690條，相關監管部門已簽收1172條，切實發揮了及時掌握違規線索、監測風險暴露苗頭和促進社會監督的作用。

　　截至目前，平臺舉報對象分別包括提供互聯網支付、網絡借貸、股權眾籌融資、互聯網基金銷售、互聯網保險、互聯網信托和互聯網消費金融等各類互聯網金融業務的傳統金融機構與互聯網企業。

　　舉報范圍為互聯網金融從業機構的違法、違規行為，原則上不受理已由行政機關、司法機關、仲裁機構處理的案件，具體包括網絡借貸、股權眾籌融資、互聯網保險、互聯網支付、跨界類以及互聯網基金銷售、互聯網信托和互聯網消費金融。

　　其中，網絡借貸舉報范圍如下：

　　1. 設立資金池——直接或間接接受、歸集出借人的資金。

　　2. 自身或關聯方融資——利用本機構互聯網平臺為自身或具有關聯關系的借款人融資。

　　3. 提供擔?！脚_自身向出借人提供擔?；蛘叱兄Z保本保息。

　　4. 大規模線下營銷——除信用信息采集、核實、貸后跟蹤、抵質押管理等業務外，從事大規模線下營銷。

　　5. 誤導性虛假宣傳——開展虛假宣傳和誤導性宣傳，未揭示投資風險或揭示不充分。

　　6. 虛構借款人及標的

　　7. 發放貸款——發放貸款，法律法規另有規定的除外。

　　8. 期限拆分——將融資項目的期限進行拆分。

　　9. 發售銀行理財和券商資管等產品

　　10. 違規債權轉讓

　　11. 參與高風險證券市場融資

　　12. 利用類HOMS等系統從事股票市場場外配資行為

　　13. 從事股權眾籌或實物眾籌

　　14. 其他違法違規行為

　　跨界類舉報范圍如下：

　　1. 具有資產管理相關業務資質，將線下私募發行的金融產品通過線上向非特定公眾銷售，或者向特定對象銷售但突破法定人數限制。

　　2. 具有資產管理相關業務資質，通過多類資產管理產品嵌套開展資產管理業務，規避監管要求。

　　3. 具有資產管理相關業務資質，未嚴格執行投資者適當性標準——向不具備風險識別能力的投資者推介產品，或未充分采取技術手段識別客戶身份。

　　4. 具有資產管理相關業務資質，無資金托管——未采取資金托管等方式保障投資者資金安全，侵占、挪用投資者資金。

　　5. 誤導性虛假宣傳——開展虛假宣傳和誤導性宣傳，未揭示投資風險或揭示不充分。

　　6. 持牌金融機構委托無代銷業務資質的互聯網企業代銷金融產品。

　　7. 未取得資產管理業務資質，通過互聯網企業開辦資產管理業務。

　　8. 未取得相關金融業務資質，跨界互聯網金融活動——未取得相關金融業務資質，跨界互聯網金融活動（不含P2P網絡借貸、股權眾籌、互聯網保險、第三方支付、資產管理業務）。

　　9. 具有多項金融資質、綜合經營特征明顯的互聯網企業，各業務板塊之間未建立防火墻制度、未遵循禁止關聯交易和利益輸送等方面的監管規定，賬戶管理混亂，客戶資金保障措施不到位。

　　10. 其他違法違規行為

責任編輯：Rachel