從5月31日起，國內三大比特幣交易平臺火幣網、OKCoin幣行和比特幣中國先后發布公告，恢復比特幣提現服務。其后，比特幣連續幾天上漲逾25%，截至發稿，這三家比特幣交易平臺的比特幣價格均逼近18000元人民幣大關。

　　多位比特幣業內人士對第一財經記者表示，此次恢復提幣，主要是經過長達4個月監管檢查整改之后，國內比特幣市場已趨于理性，平臺也針對監管在反洗錢方面的要求進行了整改。目前各家比特幣交易平臺對反洗錢方面的措施已經非常嚴格，在用戶身份識別、客戶信息甄別等方面均有一系列舉措。

　　監管顯效平臺反洗錢系統升級

　　第一財經記者從各家平臺方面證實，5月31日起，OKCoin幣行目前提幣為試運行階段，每日可提最多20個比特幣、200個萊特幣?；饚啪W則是從6月1日下午起，平臺逐步恢復提幣業務，比特幣單筆限額每天50個，單日50個。比特幣中國方面表示平臺會在通過新風控系統后恢復提幣。

　　“恢復提幣會給市場帶來更多的流動性，短期內市場將經歷一個消化調整的換手過程，中長期來說監管落地將給市場帶來正面的影響。但恢復提幣對于交易平臺來說，工作量加大，特別是某些平臺剛恢復提幣不到12小時，就開始有用戶反映提幣數小時未能到賬的問題，比特幣網絡目前因為技術限制，存在較為嚴峻的擁堵現象?！碧辉茟鹇匝芯吭焊呒壯芯繂T張珺對第一財經記者表示。

　　今年1月，央行進駐“火幣網”、“比特幣中國”、“OKCoin幣行”等比特幣交易平臺。2月9日，比特幣中國、火幣網、OKCoin三家比特幣交易平臺發布公告稱，即日起將暫停比特幣、萊特幣提現業務。

　　經過為期四個月的整改之后，各家比特幣交易平臺目前對反洗錢方面的措施已經非常嚴格。

　　火幣網方面告訴第一財經記者，火幣網積極配合整改。在用戶身份識別方面，火幣網的客戶識別除了姓名、性別、職業、住所或工作單位地址、身份證號碼、身份證有效期等信息，還接口驗證，做到身份證過期后系統自動要求用戶重新補充身份證照片與手持身份證照片的重新收集。同時，平臺會加大對于存量用戶身份識別的普及，最終做到所有用戶完全完成普及。此外，所有提幣用戶必須視頻認證，平臺還會建立黑名單制度，對于可疑交易上報的制度和流程，內容永久存檔可查。

　　OKCoin幣行雖然目前提幣還處于試運營階段，但也在反洗錢方面開展并實施了一系列措施。例如，要求注冊用戶登記姓名、身份證號碼、手機號等信息，將身份證號碼和姓名與公民信息庫進行比對驗證;對于人民幣累計充值金額大于10萬元以上的用戶進行視頻認證;對于可疑用戶進行篩選甄別，要求可疑用戶提供住址證明、資金來源證明、資產證明等。

　　監管辦法近日將出臺

　　央行此前披露，央行關于比特幣的兩個管理辦法正在推進中：一是關于比特幣交易平臺的管理辦法，二是關于比特幣平臺反洗錢的規范。第一財經記者從多位業內人士處獲悉，該管理辦法將于近日出臺。

　　中國區塊鏈研究中心應用理事長鄧迪對記者表示，監管方主要擔心不可控的情況，不僅僅因為平臺規范方面的問題，也包括比特幣本身存在很多不可控的因素，例如匿名性、全球流動性以及價格受外部因素影響較大?！暗O管方也希望能夠給新生事物留出一定的發展空間?！编嚨媳硎?。

　　中國科技金融法律研究會副會長、秘書長鄧建鵬對第一財經記者表示，對于比特幣交易機構，中國方面可采取如下相應監管對策：首先，客戶和交易機構的資金和比特幣應做有效隔離，以防范交易機構存在私自挪用客戶資金或比特幣，甚至卷款(幣)跑路的潛在風險。其次，監管者可借鑒英國金融科技領域的“監管沙盒”機制，適當放松參與測試的比特幣交易機構創新業務經營的監管底線，激發創新活力。

　　“在合適時機，監管者可推動交易機構對客戶資金實行銀行存管，并在技術條件成熟時，由第三方機構獨立托管客戶存儲在交易機構的數字資產?！编嚱i建議?！　?/P>

責任編輯：韓希宇