12月19日，21世紀經濟報道記者獲悉，深圳市金融辦（深圳市金融監管局）近日更新其主要職責，將融資租賃、保理、典當等類金融業務劃入其負責監管范圍，這意味著地方金融監管改革進一步破局。

　　21世紀經濟報道記者了解到，對于租賃、保理等“類金融”行業監管，將由銀監會進行頂層設計，出臺監管法規，并由地方金融辦負責監管。目前，監管機構正在對各地租賃、保理機構進行調研。

　　“保理等監管規則已基本確定，估計最遲在2018年中之前出來?！币晃皇煜ご舜伪O管改革的人士表示，此前已經發布過征求意見稿，征求了幾次意見?，F在部分細則尚待明確。

　　一方面，地方金融辦正在準備加掛金融監管局的牌子，加速落地相應監管處室；另一方面，逐步通過監管科技（Regtech），完成全覆蓋、穿透式非現場監管。

　　深圳金融辦設立三大監管處

　　深圳市金融辦的職責更新具體為，負責對轄區內小額貸款公司、融資擔保公司、區域性股權市場、典當行、融資租賃公司、商業保理公司、地方資產管理公司等七類金融機構實施監管，強化對全市轄區內投資公司、社會眾籌機構、地方各類交易場所等的監管；配合有關部門加強對互聯網金融的監管。

　　此外，牽頭有關部門加強地方金融風險防范，打擊非法金融活動，防范、化解和處置地方金融風險，處理地方金融突發事件和重大事件；承擔地方金融風險監測預警系統和監管信息系統等建設管理工作。

　　在部門設置上，深圳金融辦設立了三個監管處，對上述七種金融牌照進行監管。設立監管一處，負責對小貸、融資性擔保、區域性股權市場、典當行實施監管；設立監管二處，負責對融資租賃公司、商業保理公司、地方資產管理公司實施監管，并強化對轄區內投資公司、社會眾籌機構的監管；監管三處牽頭組織開展打擊非法集資活動，統籌加強跨部門金融監管合作，建立健全金融風險監測、預警和防范工作機制。

　　各地金融監管系統的改革正在進一步深入。今年10月10日，深圳市決定在金融辦加掛地方金融監管局牌子；11月，江蘇省一份實施方案顯示，將省政府金融工作辦公室加掛省地方金融監督管理局牌子。

　　地方金融監管以Regtech破局

　　12月19日，深圳市金融辦發布“深圳市地方金融監管信息系統”、“深圳市金融風險監測預警平臺”兩個地方金融監管平臺。前者為解決新興金融業態無監管系統、無監管數據、風險底數不清的問題；后者為強化金融風險監測分析，提升主動發現、提前預警金融風險的能力，實現對涉眾金融風險的“打早打小”。

　　深圳市金融辦表示，“深圳市地方金融監管信息系統”對P2P網貸、小額貸款公司、交易場所等新興金融業態進行非現場監管，推動地方金融治理由被動向主動監管模式轉變。該系統重點打造七大子系統，通過備案登記、監管督導、數據報送、數據儲存、風險預警、企業評級、協同處置等功能，實現對地方金融業態的日常監管及企業一企一界面的全息畫像。

　　通過該系統，一是設計了P2P網貸蜂巢（COMB）指數、小額貸款公司CAMEL+RR監管評級體系和交易場所FORCE指數，對相應機構開展風險評價。其中，P2P蜂巢指數從信用風險、操作風險、管理風險、經營風險四個維度構建風險模型。小貸公司評級體系從資本充足、資產質量、公司治理、盈利狀況、流動性五類風險指標及服務實體經濟、社會責任兩類附加指標七個維度進行評價。交易場所FORCE指數將交易場所分為金融資產類、區域股權類、商品類、其他類，從信用風險、合規風險、管理風險、經營風險四個維度進行風險評價標。二是采用新一代區塊鏈技術，利用VP、NVP節點的分布式管理，以及PBFT的共識機制和CA的智能合約，確保監管數據的實時報送、不可篡改。

　　目前，“深圳市金融風險監測預警平臺”已經上線試運行，將全市24.4萬家“類金融”企業納入監測，平臺定期對接深圳市行政資源信息、投訴舉報信息、公安信息、銀行資金異動線索等數據，同時每日采集互聯網公開信息，每天更新數據量達5000萬條。

　　“深圳市金融風險監測預警平臺”構建了7個子系統，包括金融風險監測預警系統、非法集資核心建模系統、輿情信息采集系統、線下數據采集系統、非法集資案件信息管理系統、舉報線索管理系統和數據管理系統。依托平臺，深圳市金融辦開發以“人”、“資金”、“業務”為主線的風險預警模型。

責任編輯：松崎