建行“新一代”系統
助力破獲非法傳銷案件
近期，建行浙江省分行營業部收到杭州市公安局上城區分局的一封感謝信。
建行浙江省分行營業部通過反洗錢監測系統發現下轄杭州飛云江路支行的客戶石某某賬戶交易存在可疑行為。支行工作人員調查后，發現客戶賬戶頻繁發生交易，金額巨大，交易對手眾多，匯入資金都有規律可循，且大多數交易都是通過網上銀行、支付寶等非柜面渠道進行。這樣分散轉入，集中轉出的異常交易引起了支行工作人員的重點關注。同時，該行工作人員借助其“新一代”系統的力量持續追蹤，發現其大部分交易都為銷售某產品的銷售額轉入個人賬戶，而后以“品牌推廣、團隊獎勵發放”等用途大額跨行轉出至其他銀行賬戶。
支行通過系統不斷關注客戶異常交易行為，發現客戶資金交易每月呈遞增趨勢，持續上報上級行反洗錢中心，并由上級行與人民銀行進行信息對接。
最終，警方根據建行提供的線索，迅速鎖定犯罪嫌疑人，先后凍結贓款1.5億元，有效保證了公民的財產安全。
責任編輯：松崎
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