繼去年9月一刀切關停國內的“ICO”和數字貨幣場內交易所后，監管的目光再次聚焦國內數字貨幣的場外交易和變相出海所帶來的金融風險。

　　1月26日，中國互聯網金融協會發布《關于防范境外ICO與“虛擬貨幣”交易風險的提示》，除再次明確央行等七部委聯合發布《關于防范代幣發行融資風險的公告》之外，還公開透露，目前，有關管理部門對境內ICO行為及“虛擬貨幣”交易場所的清理整治工作已基本完成。

　　海外數字貨幣交易或遭屏蔽

　　在國內交易受限后，今年1月中旬，一場在泰國曼谷聲勢浩大的、主要由中國”鏈圈“、”幣圈“諸多”圈內人士”發起的東南亞區塊鏈高峰論壇吸引了近千人參加，同時也宣布泰國首家擁由政府頒發正式牌照的泰王國數字資產交易所（又稱“大公牛交易所”）正式揭牌。

　　另外一場火熱的區塊鏈論壇則在瑞士達沃斯舉行世界經濟論壇期間。據第一財經報道，在達沃斯論壇主會場外，來自中國和海外的區塊鏈人士齊聚全球區塊鏈商業理事會（GBBC）論壇，參會者包括銀監會前主席劉明康、點融創始人及星合資本董事長郭宇航、比特幣中國（BTCC）副總裁朱導麟等。實際上，據根據普華永道的數據，目前全球前十大ICO中，有4個是在瑞士進行的，瑞士已經成為ICO的理想地區。

　　據界面新聞記者了解，三大比特幣交易所中，火幣網最先在新加坡設立辦公室，OKCoin目前公司地址變更為中國香港，并已開通海外版交易平臺，此外，幣久海外版、聚幣網海外、比特時代海外等20多家海外交易平臺紛紛上線。

　　在上述提示文件中，中國互聯網金融協會特別提醒，根據國家相關管理政策，境內投資者的網絡訪問渠道、支付渠道等可能會受到影響，投資者將蒙受損失。同時，協會還指出，隨著世界各國政府都注意加強對“虛擬貨幣”領域的監管，有的境外交易平臺可能會被所在國政府強制取締，有的境外交易平臺因存在明顯的合規風險已被限制訪問。在這種背景情況下，境內投資者轉向境外平臺參與交易將面臨一定的風險。

　　近期，全球各監管機構對區塊鏈技術、數字貨幣交易監管措施屢見不鮮。2017年12月，韓國政府公布了虛擬貨幣投機行為的打擊對策，決定實施虛擬貨幣交易實名制，擴大反壟斷執法機關“公正交易委員會”對虛擬貨幣交易機構的調查權限；近期澳大利亞多家銀行凍結比特幣客戶賬戶，并禁止向多家比特幣交易所轉賬。今年1月18日，瑞士央行成立了一個負責監督區塊鏈技術和ICO活動的工作組，并將在今年年底前向政府報告。去年，金融監管機構FINMA開始調查一些可能違反瑞士法律的ICO行為。

　　國內場外交易支付通道監管難

　　雖然去年9月至10月底，場內交易市場被關停，但國內三大比特幣交易所火幣網、OKCOIN、比特幣中國等迅速上線了點對點的場外交易市場。在這種場外交易方式中，買賣雙方進行不連續報價，大多通過個人的支付寶、微信和銀行卡渠道進行個人轉賬交易，而交易所則往往扮演了做市商、擔保商等服務。

　　火幣網場外交易的三種支付方式：支付寶、微信支付、銀行卡。

　　協會指出，這樣的交易方式仍然屬于“虛擬貨幣”交易場所，與現行政策規定明顯不符。在這些相關交易中，有部分國內社交平臺為“虛擬貨幣”集中交易提供各種便利，一些非銀行支付機構為“虛擬貨幣”交易提供支付服務。

　　在1月17日，央行營業管理部發布《關于開展為非法虛擬貨幣交易提供支付服務自查整改工作的通知》，要求轄內各法人支付機構自文件發布之日起在本單位及分支機構開展自查整改工作，嚴禁為虛擬貨幣交易提供服務，并采取有效措施防止支付通道用于虛擬貨幣交易。各單位應于1月20日將自查情況、已采取措施等上報營業管理部。

　　但監管難點在于，點對點的個人轉賬卻因支付機構并不清楚交易原因很難被禁止。針對數字貨幣交易服務，支付寶回應界面新聞稱，“支付寶一直以來都堅持不向比特幣等虛擬貨幣交易提供服務的原則，我們會繼續嚴密監控場外交易，只要發現與比特幣等虛擬貨幣有關的交易，將視具體情況立刻采取相應措施?！倍刂涟l稿，微信支付未對該問題進行回復。

責任編輯：王超