當下，中國國際貿易行業正在發生巨變，其經濟發展模式更注重有效配置企業資源與提升資金使用效率。在此背景下，上海上實國際貿易(集團)有限公司(簡稱“上實國貿”)率先邁出一步，牽手杭州銀行，以金融創新賦能交易，創造國際貿易鏈的交易新價值。

　　據了解，上實國貿成立于1988年，產品主要以化工產品、糧、油制品及木材等為主，是一個綜合性國際貿易集團。近三年來，上實國貿合并報表的銷售收入已達150億元(人民幣)，2017年的進出口總額達到了12.5億美元，創歷史新高。

　　人民幣和美元是上實國貿的主要交易貨幣，為規避交易過程中美元匯率波動產生的風險、降低外匯結算的成本，上實國貿一直注重匯率風險管理，同時組合運用銀行的各種產品，以達到既能規避資金交易的風險又能實現降本增效的目的。

　　通過與杭州銀行在本外幣、境內外金融服務方面的全面合作，上實國貿體驗到杭州銀行高效能、有價值的產品和服務。杭州銀行利用先進的金融技術和創新模式，圍繞其需求，推出了多樣化的交易銀行服務體系，助力上實國貿降本增效，促進了該集團的整體發展。

　　本外幣聯動盤活票據資產

　　“上實國貿在內貿環節中積攢了大量的票據，其中有大量財票，我們迫切需要為這些票據找到出路?！鄙蠈崌Q總裁助理、財務總經理董超介紹，財票的轉讓支付、貼現接受度都不如銀票，貼現成本也較高，因此占用了大量的流動資金。同時，在外貿環節中，上實國貿還需要銀行進口開證、押匯、外匯貸款等授信的支持，以增加自身資金流動性管理的靈活度。

　　在了解這些情況后，杭州銀行為上實國貿定制了票據管家服務方案，通過票據池質押發放美元流動資金貸款、換開信用證，接受財票、小銀行票據入池，盤活大批存量票據，用高效率的服務、低成本的融資幫助上實國貿升級重構本外幣、內外貿一體的資金管理平衡。

　　杭州銀行票據管家幫助上實國貿節約了管理票據的人力、物力和財力，還將其入池的票據快速轉化為有效可用額度，幫助上實國貿在最短時間內開立國際信用證用于向境外供貨商采購貨物，整個流程方便、高效、快速。

　　除此之外，上實國貿還重點使用了杭州銀行票據池業務的超短自助貸功能，企業可以在票據池質押額度內，通過網銀自助提取不超過30天、不跨月末的流動資金貸款，并能隨借隨還。當企業出現月內短期資金需求時，通過超短自助貸實現臨時資金低成本、更快速地周轉，給企業資金管理帶來了極大的方便。

　　董超認為，這樣大大盤活了上實國貿的票據資產，不僅節約了企業財務成本，還獲得了可觀的利潤；利用本外幣之間的利率差，票據管家為其節省了大量票據貼現成本、本外幣匯兌和融資成本，也滿足了其對流動資金的需求?！安粌H如此，票據管家還幫我們規避了匯率風險，讓我們獲得了擇期購匯權?！?/P>

　　“杭州銀行的票據池業務使我們雙方都互利互贏，這也使得傳統的財務管理工作變得更有趣了?！倍f。

　　境內外融通賦能企業降本增效

　　上實國貿與杭州銀行十年前就建立了良好的銀企合作關系，在國內貿易、國際貿易等多個領域展開了業務合作。除了票據池以外，上實國貿還積極嘗試杭州銀行在交易銀行領域推出的多類新產品。

　　2017年，上實國貿在杭州銀行上海分行辦理了跨境直貸業務，它可以將境外低成本的美元引入國內，既滿足國際貿易企業對外幣的融資需求，又能降低融資成本。

　　同時，上實國貿要求集團成員公司也通過杭州銀行開立自貿區FT賬戶，實現了與境外市場在匯率和利率方面的接軌，極大地節約了本外幣兌換和融資的成本。

　　杭州銀行在上實國貿的國際貿易鏈中已然扮演了非常重要的角色，為其帶來了便利和效益。提及未來的合作，董超表示，2018年，上實國貿準備嘗試杭州銀行的銀關保業務，通過借助杭州銀行的信譽開保函，節省通關時間與現金利息支出。同時，杭州銀行也能從中獲取保函手續費，提高中間收入，最終雙方實現共贏。

　　經過二十多年的專業經營，杭州銀行建立了覆蓋各層級客戶，支持支付結算、票據管理、流動性管理、投融資管理、風險管理等環節中各類交易場景的一站式金融服務解決方案，且經過持續創新提升，形成了“現金管理、貿易金融和跨境金融”三大交易銀行業務板塊布局。面向未來，杭州銀行將依靠科技創新，不斷提升客戶體驗，推進金融服務的迭代升級。

責任編輯：韓希宇