為落實《商業銀行股權管理暫行辦法》（下稱《辦法》）的相關要求，銀監會于9日發布《中國銀監會辦公廳關于做好〈商業銀行股權管理暫行辦法〉實施相關工作的通知》（下稱《通知》）和《中國銀監會辦公廳關于規范商業銀行股東報告事項的通知》兩個配套文件。

　　國家金融與發展實驗室銀行研究中心主任曾剛表示，配套文件主要是對在落實《辦法》的實踐中出現的具體問題給出處理方案和安排，目的是在逐步消解存量問題的過程中，避免出現對市場的沖擊，實現平穩過渡，尤其是處理好資管產品之前超標部分的退出。

　　《通知》明確，在《辦法》施行前，未經批準單獨或合計持有商業銀行資本總額或股份總額百分之五以上的股東，應于《辦法》施行之日起六個月內通過商業銀行向銀監會或其派出機構提出股東資格申請。

　　同時，在《辦法》施行前成為商業銀行主要股東，但不符合《辦法》第十四條關于入股商業銀行數量規定的，銀監會或其派出機構應按照持股比例和持股數量只減不增的原則引導其逐步符合《辦法》要求。

　　對此，曾剛解讀，未經審批又超過百分之五持股比例的股東，之前涉嫌違規，但《通知》給出了重新報備、審批的時間窗口，并留出六個月的寬限期，讓原來未以合規形式入股的、持股比例超過5%的股東，通過合規渠道獲得正常股東的權利。

　　《通知》還規定，在《辦法》施行前，單一投資人、發行人或管理人及其實際控制人、關聯方、一致行動人控制的金融產品，持有同一商業銀行股份合計超過該商業銀行股份總額的百分之五；或商業銀行主要股東以發行、管理或通過其他手段控制的金融產品，持有該商業銀行股份的，原則上應于《辦法》施行之日起一年內完成整改。

　　上述涉及資管產品的問題很受市場關注。曾剛說，一些上市銀行的資管產品超過了限制比例，對其處置和化解的方向是按照新規執行，但處置過程中要避免對市場產生大的影響，《通知》也相應設置了比較長的寬限期，來逐步實現監管目的。

　　銀監會稱，下一步會將中小商業銀行股東與股權作為公司治理重點內容，納入2018年現場檢查計劃；并已經啟動《商業銀行股權托管辦法》制定工作，探索通過股權托管制度，提高商業銀行股權管理規范性和股權信息透明度。

　　曾剛說，由此可見，《辦法》和配套實施意見是2018年現場監管的重要內容，這也符合銀監會年初的重點工作計劃。他還表示，股權托管機制可以增加穿透式監管和股權管理的有效性，是一個長期的、保證股權管理的重要基礎設施。

責任編輯：韓希宇