未獲監管開“綠燈”便在市場上違規利用個人付款終端做商戶收單的機構仍在不斷受到圍剿。除了接受罰單外，北京商報記者日前獲悉，銀聯卡支付應用軟件未報備黑名單啟用兩年來，已有超過300家品牌上榜。業內人士認為，該黑名單明細對整肅支付行業違法違規起到了很好的警惕作用，壓縮“二清”公司的生存空間。
根據市場流傳的名單，最新被列入中國銀聯這一黑名單的有海峽支付、快支付、HiPay在內的8家品牌。時間向前推移，2015年底，中國銀聯發布專項整頓通知，要求對支付應用軟件和移動支付終端硬件進行報備和認證。2016年4月起，銀聯卡支付應用軟件未報備黑名單明細陸續得到更新。
之所以要整頓，是因為市面上許多“二清”公司甚至持牌公司使用的設備沒有通過銀聯安全認證，并違規利用個人付款終端用做商戶收單，帶來不少風險。
所謂“二清”，也被部分業內人士稱為清算過程中的“二房東”，是指那些沒有拿到收單牌照、只能在持牌收單機構下實際從事支付業務的公司，由持牌收單機構先清算給公司，公司再清算給商戶，有兩次清算而得名。2015年底時，“二清”公司的數量已經是有銀行卡收單業務牌照的機構數量的近20倍，欺詐、洗錢、挪用商戶結算資金等風險也不斷暴露。
從移動設備外接受理終端，也就是從“作案”工具來看，一位支付業資深分析師曾對北京商報記者介紹，多指的是M-pos機或者手機刷卡器，這種工具存在兩大風險。其一，兩種刷卡POS機存在客戶資金被POS機公司卷走的風險；其二，兩種POS機容易淪為信用卡套現工具。
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