銀行業務的發展變化要求IT系統架構轉型

　　移動支付的快速發展引發了銀行聯機業務量的快速增長，2015~2017年，農行業務量一直保持40%左右的增長勢頭。業務的持續快速增長要求IT系統架構具有較高的橫向擴展能力。移動互聯時代的到來，客戶的多樣化和國際化要求業務應用需具有靈活的個性化體驗、可定制界面和靈活配置的自定義參數，這對于移動應用獲客至關重要。支付領域的巨大壓力和新時代的業務發展，急需銀行的業務系統支持多樣化的營銷活動要求。數據需求爆炸式的增長，尤其是非結構化數據的大量使用也對IT系統基礎架構提出了更高要求（例如：柜面業務綜合化改造的電子憑證保存和生物識別技術的大面積使用）。隨著經營管理精細化，經營分析領域對數據質量的要求和響應速度的要求越來越高，大數據和人工智能在這個領域的應用也要求IT系統基礎架構的適應性轉型。越來越多的業務系統服務要求實現24小時不間斷運行，同樣需要基礎架構層面通過轉型來實現。

　　IT系統架構轉型策略

　　大型銀行在今后一段時間內的IT系統架構將是集中式與分布式相結合的架構。分布式架構的靈活性、擴展性、低成本等特性決定了銀行業在業務品種和業務量爆炸式增長過程中會成為新型業務架構的必然選擇。然而相對完善的核心系統功能、謹慎的風險偏好、高可靠高可用的業務連續性保障要求決定了大型銀行在集中向分布式轉型的過程會比較漫長。IT系統架構的轉型必然要伴隨著業務系統的重構展開，大型銀行大多建設了數百個業務系統，巨大的工作量也決定了這必然是個長期過程。

　　目前典型的開放系統分布式架構主要分四層，應用接入層、應用服務層、數據服務層和存儲服務層。結合聯機交易、大數據、流計算、人工智能等不同場景，分布式架構也會做出有針對性的調整?？傮w來說，在分布式架構中，需要采用虛擬化技術，提高計算資源的使用效率；利用集群架構和雙活機制提高業務連續性保障水平；通過負載均衡+應用集群的方式應對業務量的彈性變化；盡量采用通用開放的體系架構以降低信息化建設的成本投入；建設完備的自動化運行管理體系，提高運維管理水平。

　　銀行架構轉型的實踐介紹

　　◆大力推動公共平臺建設。分布式架構在成本可控的同時，使得銀行靈活快速地提供差異化、個性化的產品和服務，使得客戶可根據自身需求定制服務。同時，分布式架構也存在一些不足，尤其是處理數據的一致性、完整性等問題的難度很大。業界的一般做法是根據業務特點，通過較為復雜的應用設計，放棄實時一致性、保障最終一致性來解決該問題，同時也增加了應用設計、研發和運維的復雜度。為了體現分布式架構優勢，有效控制風險，建設通用技術或者公共服務平臺是一個比較好的選擇。

　　◆通過“兩地三中心”建設實施關鍵業務系統雙活架構改造。通過對負載均衡設備、服務器集群技術、分布式數據庫、分布式存儲等技術的研究應用，結合關鍵業務的業務特點對應用系統和業務流程進行改造，構建雙活架構，進一步提升系統的健壯性和應急處置能力。配合同城和異地災備中心建設，將業務合理分布到多個中心，構建“兩地三中心”雙活架構，提升業務連續性。提升銀行關鍵信息系統的業務連續性，防范系統級和數據中心級災難風險，全面提升銀行信息系統業務連續性和容災能力。

　　◆主機應用與數據下移，“瘦身”核心系統。為應對交易量的持續增長，充分發揮主機系統和分布式架構的不同優勢，采用讀寫分離設計，構建主機開放融合架構，將查詢類交易的應用邏輯處理下移到開放平臺，在改造成本不大的情況下大大減少主機資源消耗。將歷史明細數據下移到分布式架構上，基于Hadoop技術實現歷史交易明細業務查詢。利用數據復制技術將主機數據實時同步至X86平臺，利用大數據分析技術實時挖掘數據價值。將總控、運營、產品合約及客戶信息等可以下移的業務利用應用升級的契機整體下移到分布式架構，主機僅保留必要的核心功能。

　　◆持續推動開放平臺應用分布式架構轉型。經過大量試點，大力推進集群架構、虛擬化技術的應用，采用Linux替代Unix，引入集群數據庫和MPP數據庫，探索存儲虛擬化應用，構建更加開放的分布式架構。從應用服務器入手，到數據庫平臺，全面采用X86服務器替代小型機，實現架構精簡、成本下降和安全可控能力提升。進行了新一代網銀系統全面采用X86服務器集群架構作為應用服務器，內部管理類系統數據庫基于X86服務器的改造試點。2014年將日均交易量4000萬筆的信貸系統數據庫從高端小型機遷移到X86服務器。自2015年起，農業銀行開放平臺新增計算資源全部采用X86服務器集群架構。實踐證明，基于分布式的架構同樣具備較高的整體可用性水平和處理能力。

　　◆一體化自動運維體系建設。分布式架構降低了單個節點對基礎軟硬件的可靠性、可用性依賴，通過架構來保障系統的整體可用性。但隨著分布式架構、虛擬化等技術的實施，設備與部署實例數量快速增長，一個系統涉及的節點眾多，為運維管理帶來了較大挑戰。為此，需要在監控系統建設方面做大量工作，以提升運維管理的標準化、自動化水平。在監控管理方面，大力推進基礎架構與應用產品的集中監控管理，經過多年的建設，基本實現了計算、存儲、網絡等基礎架構的7×24小時監控，對關鍵應用系統建立了端到端的實時監控，出現異常后，能夠實現快速發現、快速定位，提高了問題處置效率。研發推廣了自動化運維管理平臺，實現了系統的批量部署、合規檢查、快速處置等功能。研發推廣了集中密碼管理與行為審計系統，實現了密碼集中管理、單點登錄、行為審計。加強開發與運維的融合，持續優化完善現有的監管控平臺，加強流程平臺與自動化平臺的融合，結合運維大數據，進一步提升端到端的運維管理標準化、自動化水平。

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責任編輯：Rachel