2018年年初至今，阿根廷法幣半年時間貶值近70%。

　　大量阿根廷人在這波動蕩中，涌向了數字貨幣。不少人把工資都換成比特幣，尋找暫時的避風港。

　　倒退十年，2008年，在駭人的全球經濟危機中，中本聰創造了比特幣。

　　他的初衷，就是要抗議政府濫發鈔票，造成通脹。

　　阿根廷人的所為，正在暗合中本聰的初心。

　　當人們喪失對國家金融體系的信任時，當金融危機爆發時，數字貨幣就將迎來一波暴漲……

　　01救命稻草

　　“又漲了！”站在肉架前，瑪麗亞嘆氣不止。她的孩子最愛的牛眼肉，已漲到270比索一公斤，比上個月貴了20%。

　　考慮一陣，她只買了一盒碎肉，因為更便宜。

　　阿根廷正在遭遇嚴重的金融危機。

　　受國際貿易、財政赤字和美聯儲加息影響，阿根廷從去年就開始進入經濟衰退期。

　　2018年年初至今，阿根廷比索頻遭拋售，成為全世界新興經濟體中貶值最嚴重的貨幣：短短半年，貶了近70%。

　　國家雖然是最大的經濟體和政治體，但這個龐然大物，經常運轉不暢。

　　法幣是以國家背書，而發行的貨幣。

　　但是，超發、貶值……國家經常利用法幣這一金融利器，去收割民眾利益。

　　這樣的案例，絕非只在阿根廷出現。但這一次，阿根廷尤其典型。

　　惡性通貨膨脹正在發生，物價一日一漲，阿根廷人對本國貨幣失去了信心，社會開始動蕩。

　　“存錢的速度，永遠比不上錢貶值的速度！”有阿根廷商販喊出了這樣的促銷口號，慫恿人們花錢。

　　為了應對惡性通脹，防止資產縮水，阿根廷人正在嘗試五花八門的自救方式。

　　首先，是大量采用分期付款。哪怕到超市買菜，他們也要用信用卡分期，能12個月還，絕不6個月還。

　　其次，是買進黃金和美元，尤其是美元。

　　和中國不同的是，他們不考慮買房。

　　房產太貴是其一。其二，阿根廷的房價是以美元計的，美元一漲，房價就漲，漲到一定程度，人人都怕成為接盤俠。

　　“你很難找到不喜歡足球的阿根廷人，也很難找到不在家里藏美元的阿根廷人?！碑數厝藨蚍Q。

　　因為怕銀行倒閉，他們不會把美元存銀行，而是藏在家里。床墊里、墻縫、空調后面……藏錢之地充滿想象力。

　　但買美元并不容易。首先，去黑市買美元，很貴。

　　去銀行呢？障礙重重。

　　阿根廷的銀行是一個奇葩的存在：上午10點開，下午3點關，周六周日不開，而且效率奇低。這意味著上班族去一次銀行，得在工作日請假，然后一等幾個小時。

　　更讓人崩潰的是，為了避免客戶被跟蹤和搶劫，阿根廷的銀行禁止客戶使用通訊工具和電腦、電子書。在那幾個小時里，只能看著天花板發呆。

　　布宜諾斯艾利斯街頭的美金匯兌牌價，29.7比索才能換1美金

　　在這樣的情況下，越來越多的人選擇了最新的一種自救方式：購買數字貨幣。

　　“我們都不相信比索?，F在美元那么難換，還是換比特幣吧?！爆旣悂喺f。在數字貨幣交易所，交易可以一天24小時進行，銀行毫無競爭力。

　　但比特幣的行情也不好。實際上，從今年以來，比特幣的價格從13440美元到6400多美元，跌了一半多。

　　不過，在此期間，阿根廷比索的下跌幅度是70%，比比特幣更甚。

　　而另一個不同是，阿根廷人普遍認為，比特幣很可能大幅上漲，而比索還會跌跌不休。

　　買比特幣，因此成為他們不約而同的選擇。

　　他們對比特幣的狂熱，與中本聰的初心正好暗合。

　　當年中本聰設計比特幣體系，就是因為厭倦了國家借著對法幣的控制，不斷增發，吸納民間的財富。

　　國家肆意舞動自己的金融利器，濫用職權——這大概是最明目張膽的掠奪。

　　為什么被比特幣吸引？

　　當被問到這個問題時，絕大多數人的回答是：這是一套不依賴政府、不依賴任何組織的自運轉系統。

　　政府會超發，組織會作弊，而這套體系，卻不會。

　　02囤幣熱潮

　　作為布宜諾斯艾利斯的一個老師，32歲的瑪麗亞，月薪是3.5萬比索。

　　在半年前，這相當于1750美元。但現在，這些錢只相當于1200美元。

　　因為房租、水電等價格和保姆工資的上漲，她的手頭，已不那么寬裕。

　　一個偶然事件，讓她了解了比特幣。

　　一向關注理財產品的她，在臉書上查看相關信息時，發現了阿根廷的比特幣社群和論壇。此后，她參加了幾次比特幣知識培訓課。

　　她決定下手。第一次嘗試，她用3000比索買了0.018比特幣。

　　后來，她會把每月工資的15%用于購買比特幣。

　　再后來，是生活費之外的全部工資。

　　她還勸說親朋好友也來買幣，并成功說服了幾個人。

　　當然，也有人認為比特幣是騙局。面對這樣的質疑時，瑪麗亞總是這樣回答：

　　“一千多年前的人看到紙幣時，幾年前的人看到網上銀行和手機支付時，不都懷疑是騙局嗎？”

　　她希望能依靠數字貨幣，熬過阿根廷的這個寒冬。

　　“我觀察到，在目前阿根廷的經濟形勢下，數字貨幣購買者的數量，正在大幅增長?！苯邮馨⒏覉蟛稍L時，阿根廷數字貨交易所Bitex的創始人馬努埃爾·北奧圖特表示。

　　Bitex目前在阿根廷擁有20-30萬用戶。

　　“布宜諾斯艾利斯的數字貨幣交易量非常大，可排在世界前十?！北眾W圖特表示。

　　據他觀察，阿根廷人最喜歡的數字貨幣是比特幣，其次是以太幣，再次是萊特幣。

　　媒體報道，阿根廷已成為全世界最快采用比特幣的國家之一。

　　實際上，阿根廷的經濟危機不是最近才發生的。

　　對于很多經濟學家而言，這個國家就是一個撲朔迷離的經濟體：每隔四五年，就會出現一次經濟危機。

　　幾十年來，當地人其實一直生活在惡性通脹中。

　　在這樣的情況下，為了讓資產保值甚至升值，少數有前瞻眼光的精英，早就在數字貨幣領域布局。

　　比如富二代斯戴法諾·安琪利。

　　2010年留學英國時，安琪利接觸到了比特幣。2015年，他在美國參加了一個傳統銀行家的財經論壇，討論數字貨幣和區塊鏈經濟。

　　“他們的神情很嚴肅，如臨大敵?！卑茬骼嬖V一本區塊鏈記者。

　　他發現，這些銀行家在認真討論的，并非如何對抗比特幣，而是如何將數字貨幣納入現有銀行體系，以保存傳統銀行的競爭力，謀求長遠發展。

　　“我當時就覺得，這么多人重視這個領域，未來就在這里?！奔拥陌茬骼氐桨⒏⒑?，迅速轉換了家族企業的商業軌道。

　　他的家族斥巨資收購了一家傳統銀行，借后者開展數字貨幣的國際和國內匯兌業務。

　　此后，他們又成立了TSA Digital Banking，并在數字貨幣市場投入了1500萬美元。

　　“什么都靠不住，只有靠數字貨幣了?！卑茬骼呀浗⑵饏^塊鏈信仰。

　　阿根廷整個國家，都開始癡迷于數字貨幣，小到民眾，大到富豪。

　　03產業鏈

　　阿根廷的數字貨幣熱潮，正在催生一條完整的產業鏈。

　　從去年年底至今，在阿根廷，越來越多的數字貨幣交易所應運而生，比如Bitinka、ArgenBTC、Ripio和Satoshi Tango。

　　它們與相對較老的交易所Bitex和Xapo激戰，要在商機無限的市場中分一杯羹。

　　教人如何進入數字貨幣圈的公司，也開始出現。

　　Ubanx的創始人帕布洛·奧蘭多，原來在一家知名咨詢公司任職，經常出現在電視財經節目中，風光無限。

　　現在，他投入了區塊鏈世界。他的公司有近50位員工。

　　在交易平臺之外，他所在公司的主要業務之一，就是培訓人們了解數字貨幣。

　　培訓分線上和線下，線下的培訓教室位于公司三層，墻上用英語寫著：Make the ideas happen。一本區塊鏈記者造訪時，看到教室里的學員都是年輕人。

　　“我們的學員中，大部分有金融、設計和計算機背景?！眾W蘭多告訴一本區塊鏈記者。

　　到目前為止，阿根廷政府對于數字貨幣的態度，堪稱友好。政府尚未對數字貨幣進行監管。

　　去年，阿根廷央行批準了兩家數字銀行，進入數字貨幣領域交易。其中一家是新成立的數字銀行，另一家是傳統銀行新設的。

　　因為此舉，阿根廷成為全世界第一個批準數字銀行進行數字貨幣交易的國家。

　　還有報道稱，阿根廷正計劃在期貨市場提供比特幣期貨。

　　“政府最開始當然不希望民眾都去買數字貨幣，但是又禁不住?！案欢茬骼硎?，到后來，政府也就順水推舟了。

　　實際上，在整個拉丁美洲，除了對數字貨幣限制頗多的厄瓜多爾，巴西、墨西哥、智利、烏拉圭政府，對數字貨幣都持寬容態度。拉丁美洲的數字貨幣市場，正在蓬勃發展。

　　目前，阿根廷的比索貶值趨勢仍未停止。許多觀察家都預言，比索的貶值至少要持續到2018年年底。

　　看起來，阿根廷老百姓，還得過一段苦日子。

　　不少人預測，2018年下半年，數字貨幣會略為回暖。

　　那時，可能阿根廷人民才能松一口氣。

　　當一個經濟體不穩、國家貨幣超發之時，資金和財富必然會向更安全的區域流動。

　　而永不超發的比特幣，成了他們的首選。

　　這個獨立在政府之外的金融系統，正在成為全球金融的避風港。

　　小結

　　全球金融，正在分割成兩套體系。

　　一套是政府背書、國界分明的現實金融體系，一套是獨立政體之外的，數字貨幣體系。

　　兩套體系目前在相互交融，并行不悖。

　　但是，當經濟危機來臨之時，會發生一件怎樣神奇的事情？

　　現實金融體系的崩塌，與數字貨幣體系的繁榮，此消彼長。

　　兩股勢力的交織與博弈，將在未來很長的時間內，成為金融主旋律。

責任編輯：陳愛