區塊鏈從年初以來一直呈火熱趨勢，同時也伴隨了一系列問題。例如一些企業通過發行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產”“數字資產”等方式吸收資金，致投資者受損失的事件，不勝枚舉。就在上周，大批區塊鏈公眾號被騰訊關閉，引起業內猜測其自身的不確定性。

　　同時，銀保監會、中央網信辦、公安部、人民銀行、市場監管總局五部門也于上周聯合發布《關于防范以“虛擬貨幣”“區塊鏈”名義進行非法集資的風險提示》。提示稱，一些不法分子通過發行所謂“虛擬貨幣”等方式吸收資金，用傳銷的方式曲解區塊鏈技術，誤導公眾盲目參與募資，嚴重侵犯公眾合法權益。

　　“虛擬貨幣”類傳銷案逐年增加

　　記者在中國裁判文書網上搜索到的141起虛擬貨幣傳銷案例中，最新一份判決發生于2018年5月2日。此類刑事案件數量呈逐年增加態勢，2014年法院判決5起，此后呈倍數增長，到2017年增長到62起。據統計，141起虛擬貨幣傳銷案共涉至少65種名稱的“虛擬貨幣”，337名傳銷頭目被判刑，他們欺騙數千萬投資者至少100億元人民幣，超半數被傳銷頭目用于個人消費揮霍一空。

　　按照我國刑法規定，非法集資的資金應予以追繳的，不僅包括以吸收的資金向集資參與人支付的利息、分紅等回報，還包括向幫助吸收資金人員支付的代理費、好處費、返點費、傭金、提成等費用。集資參與人本金尚未歸還的，所支付的回報可予折抵本金。

　　一些不法分子層層包裝設計所謂的項目和產品，以當下熱門名詞、熱門概念炒作，誘惑社會公眾投入資金。一些無商品、無實體、打著“虛擬任務”名頭的案件陸續出現，許多非法集資借助互聯網平臺進行詐騙。

　　專家稱，多數案件往往是因為資金鏈斷裂后才案發，非法集資的錢款往往已經用于償付高額利息、企業運作和運營支出以及犯罪分子揮霍，追贓挽損難度大。近期還出現了完全借助微信群等開展非法集資行為，隱蔽性強、風險傳染快，風險不容忽視。

　　此類非法集資存在三點特征

　　據了解，此類活動并非真正基于區塊鏈技術，而是炒作區塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實，具有三點特征：

　　第一是網絡化、跨境化明顯。依托互聯網、聊天工具進行交易，利用網上支付工具收支資金，風險波及范圍廣、擴散速度快。

　　具體體現在一些不法分子通過租用境外服務器搭建網站，實質面向境內居民開展活動，并遠程控制實施違法活動。一些個人在聊天工具群組中聲稱獲得了境外優質區塊鏈項目投資額度，可以代為投資，極可能是詐騙活動。這些不法活動資金多流向境外，監管和追蹤難度很大。

　　第二是欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強。利用熱點概念進行炒作，編造名目繁多的“高大上”理論，有的還利用名人大V“站臺”宣傳，以空投“糖果”等為誘惑，宣稱“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風險低”，具有較強蠱惑性。

　　銀保監會稱實際操作中，不法分子通過幕后操縱所謂虛擬貨幣價格走勢、設置獲利和提現門檻等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發行代幣，或打著共享經濟的旗號以IMO方式進行虛擬貨幣炒作，具有較強的隱蔽性和迷惑性。

　　第三是存在多種違法風險。不法分子通過公開宣傳，以“靜態收益”（炒幣升值獲利）和“動態收益”（發展下線獲利）為誘餌，吸引公眾投入資金，并利誘投資人發展人員加入，不斷擴充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特征。此類活動以“金融創新”為噱頭，實質是“借新還舊”的龐氏騙局，資金運轉難以長期維系。

　　銀保監會強調此類活動以“金融創新”為噱頭，實質是“借新還舊”的龐氏騙局，資金運轉難以長期維系。請廣大公眾理性看待區塊鏈，不要盲目相信天花亂墜的承諾，樹立正確的貨幣觀念和投資理念，切實提高風險意識；對發現的違法犯罪線索，可積極向有關部門舉報反映。

責任編輯：王超