近日，銀保監會發布《關于加強中資商業銀行境外機構合規管理長效機制建設的指導意見》，明確中資商業銀行境外機構合規管理的工作目標，是要牢固樹立合規創造價值、合規保障發展的理念，引入同業最佳實踐，推動內部合規管理制度、流程、執行的全方位、深層次優化變革，打造集團統一、全面有效的合規管理體系。
經濟導報記者注意到，《指導意見》要求境外設有經營性機構的政策性銀行和境外設有保險類分支機構的中資保險機構參照執行。
《指導意見》共7個部分、25條，其中，要健全合規責任機制，銀保監會要求從公司治理和內部控制著手，明確各層級機構、各條線部門及其主要負責人的合規管理責任，落實問題整改責任，嚴格違規問責；要優化合規管控機制，銀保監會要求動態重檢和優化境外發展戰略，前瞻審慎地評估和應對各類風險，健全重點領域制度流程，實施差異化的機構管理模式，強化業務及產品合規審查和風險監測；要改進合規履職機制，銀保監會強調壓實一道防線直接責任，提升二、三道防線獨立性、權威性，優化合規報告路線，建立監管檢查發現問題整改、確認、驗證的管理閉環；要完善跨境監管機制，銀行保險監督管理機構將完善監管信息報送機制，加強對重點機構和業務領域跨境監管，深化跨境監管合作，增進監管互信，提高跨境監管有效性。
下一步，銀保監會將進一步督促中資商業銀行完善合規管理體系，有效維護境外金融資產安全，更好服務建設開放型世界經濟，不斷提升我國銀行業核心競爭力。
責任編輯：方杰
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