近日，銀聯業管委發布《關于進一步加強銀聯網絡特約商戶和受理終端管理的通知》（下稱“通知”），通知中要求其收單成員機構應嚴格落實商戶實名制與受理終端一致性。

其中值得注意的是，銀聯強調收單成員機構應落實《關于加強小額免密免簽商戶注冊登記的通知》要求，對小額雙免商戶注冊登記情況進行排查，并按計劃進行補注冊工作，其將于10月下旬左右啟用雙免交易白名單核驗功能。

另外還要求收單成員機構應結合商戶經營地址，限制移動受理終端的使用地域范圍，并對監測到實際使用地址與注冊登記不一致的，暫停資金結算并立即核實，防范移機套用等違規風險。

此外，銀聯還對網上買賣POS機、刷卡器等受理終端等現象再次下達了“最后通牒”。銀聯表示，收單成員機構應對商戶的受理終端管理與使用情況進行核實，對于違規移機使用、無法確認實際使用地點的受理終端停止業務。同時要加強外包機構管理，嚴禁外包機構利用網絡渠道售賣受理終端。

在今年年內，銀聯便曾多次發布與商戶審核、受理終端管理相關文件。

2019年8月，銀聯發布《關于2019年銀聯直聯終端統一版應用程序升級相關工作的通知》（下稱“通知”），通知中稱為落實85號文中關于終端地理位置信息監控的相關要求，同時進一步優化銀聯直聯終端程序相關功能和受理體驗，銀聯完成了2019年直聯終端統一版應用程序升級開發工作。

85號文中曾提出，收單機構為特約商戶安裝可移動的銀行卡、條碼支付受理終端（以下簡稱移動受理終端）時，應當結合商戶經營地址限定受理終端的使用地域范圍。收單機構應當對移動受理終端所處位置持續開展實時監測，并逐筆記錄交易位置信息，對于無法監測位置或與商戶經營地址不符的交易，暫停辦理資金結算并立即核實；確認存在移機等違規行為的，應當停止收單服務并收回受理機具。

2019年6月，銀聯發布《關于就部分規范問題開展全面自查整改的通知》。通知顯示，為了進一步強化銀聯卡收單市場的合規管理，銀聯再次重申相關規范，要求收單機構全面排查梳理自身或合作外包機構的業務情況，徹底杜絕相關違規行為。銀聯將堅決打擊一機多商戶、為非法商戶提供支付服務、套用低零費率價格、移機等突出違規問題。

而2019年3月，在銀聯發布《關于進一步加強移動設備外接受理終端合規管控的函》中便強調，收單機構要合法合規開展移動支付終端業務，嚴格落實關于商戶真實性管理的相關規定，在商戶入網、巡檢、交易、退出等各環節做好監控。

嚴禁通過移動支付終端套取信用卡資金，或開展博彩、洗錢等違法違規業務。對于信用卡交易占比高于正常業務水平、頻繁發生可疑大額交易、頻繁發生可疑夜間交易、連續多筆整數或接近整數交易、LBS定位的交易地點涉及跨境或頻繁變化等情況的，收單機構應立即排查并關停相關商戶。

責任編輯：韓希宇