如今線下營業網點幾乎全部停擺，業務完全靠線上服務支撐?！?月18日，一家大型券商經紀部門業務主管感慨說。

至今他都沒想到，這場新冠肺炎疫情竟催生券商線上業務的火熱。

21世紀經濟報道記者從多家券商處了解到，春節后他們的線上經紀與投顧服務業務量占比均超過90%，其中涉及開戶、投顧咨詢、股票基金交易等。

“現在我們內部已經開始討論，是否應該進一步削減線下營業網點數量，留出更多資金投向金融科技研發以持續提升線上服務體驗?！边@位大型券商經紀部門業務主管表示。

但他發現，目前券商線上業務主要以流程標準化且相對操作簡單的開戶、股票基金交易、投顧咨詢為主，相對復雜的定制化資產配置方案設計、資管計劃營銷等業務仍需在線下完成。而且金融科技儲備不足，也令券商在布局資管計劃線上營銷業務過程舉步維艱。比如券商沒有將客戶風險承受能力評估報告納入在線服務系統，導致現在不少客戶要購買私募基金等資管計劃時，不得不在線重復填寫風險承受能力評估報告，很大程度影響客戶服務體驗。

相比經紀業務通過線上服務迎來“井噴”，券商投行業務的線上化步伐似乎慢了一步。

多位券商投行人士透露，盡管券商技術部門緊急引入了遠程辦公技術，但擬上市公司盡職調查、客戶訪談、現場查閱數據底稿以及尋求地方政府部門開具合規證明等工作都需要在現場完成，導致投行相關業務進展一度“受阻”。

“目前券商總部也在加大金融科技投入，打造智能審核、智能查詢、智能作業、智能管理、智能銷售等五大投行智能應用技術，以此提升投行業務操作效率?！币患掖笮腿掏缎胁咳耸肯蛴浾咧毖?。畢竟這場新冠肺炎疫情令券商深刻意識到，未來金融科技應用能力的強弱，同樣直接影響到券商核心競爭力的高低。

線上經紀業務意外井噴

僅節后首周，招商證券投資顧問日均線上接待客戶人數環比增長55%，總咨詢量環比增長77%，中信建投證券在節后5個交易日提供在線服務86萬人次，線上投顧平臺日均服務人次18.9萬，較去年全年日均大幅增長105%，興業證券智能助手業務同比增長30%，投顧服務同比增長50%，投顧呼叫管家則同比增長80%。

“這讓我們技術部門也忙得不可開交?！鼻笆鋈倘耸扛嬖V記者，每天技術部門幾乎都在加班加點，一方面確保整個在線服務系統平穩運轉，另一方面在開戶、股票基金交易、投顧咨詢等環節引入更多智能技術，從而提升客戶服務的精準性與高效性。

另有一位券商技術部門人士向21世紀經濟報道記者透露，現在令他比較傷腦筋的，是很多用戶以往風險投資偏好數據沒能輸入到在線服務系統，導致他們無法利用大數據技術做到一人一策或千人千面式在線服務。為了盡可能讓用戶感到滿意，目前公司高層決定將此前研發的股票快速交易與自動化股票風控等技術，通過移動端提供給有需求的VIP客戶。

他還注意到，盡管近期在線投顧服務業務量與日俱增，但客戶體驗還有待提升。比如有些客戶想在線了解某些理財產品時，系統無法精準識別用戶的真實投資意圖，難以給予最優化的投資建議與合適產品推薦。此外有些用戶想在線購買理財產品時，不得不重復填寫風險承受能力評估調查表格，令他們感到相當麻煩。

“現在公司領導要求我們必須盡快解決這些痛點?！边@位券商技術部門人士指出，相比風險承受能力評估調查報告“重復使用”可以通過智能化技術解決，用戶投資意圖精準判斷還需要收集大量用戶風險偏好數據并引入專門的大數據分析技術，需要相當長的時間。目前他們只能尋找第三方金融科技公司合作，看看能否在短時間內解決這個痛點。

投行業務進展放緩“待解”

相比線上經紀業務通過在線服務平穩增長，投行業務的日子就沒那么好過。

一位券商投行部人士指出，目前他們無法前往擬上市公司所在地進行盡職調查、高層訪談與底稿數據查閱，導致很多IPO資料收集進度一度“停滯”。

“尤其是我們無法到現場了解疫情對公司未來業務發展的具體沖擊，就很難對公司未來業績增長做出直觀判斷?！彼嘎?，為此，他所在的券商在春節期間迅速引入了第三方遠程辦公技術，將索要編制材料、回復審核、與企業高層溝通等工作都搬到線上操作。

在他看來，盡管第三方遠程辦公技術解決了大部分IPO輔導業務工作，但包括底稿數據查詢等環節依然需要線下完成，此外地方政府部門出具相關合規證明，也無法在線上完成。

“現在我們只能通過加班加點方式追趕進度，搶回很多被耽擱的工作?！彼赋?，但現在他遇到的另一個大難題，是擬上市公司部分員工被要求推遲上班，導致很多企業財務數據收集了解工作又不得不延后。

其間他也與券商技術部門有過溝通，能否引入區塊鏈等技術解決相關財務數據在線收集與驗證等問題，但被告知相關區塊鏈技術操作成本偏高，且很多企業員工未必能熟練掌握節點登陸與數據輸入等技術。

責任編輯：王煊