伴隨中國證券業轉型升級條件日趨成熟，大力發展財富管理業務和對內進行數字化重構成為券商轉型的行業共識，而數字化轉型已成為財富管理業務持續發展的必由之路。

財聯社記者獨家獲悉，信達證券已正式組建數字金融部，由原中信證券互聯網金融業務負責人徐營立擔任負責人。在近期券業力推數字化轉型的大背景下，此次信達證券數字金融部的設立有望成為該公司數字化轉型的重要推動力。

據財聯社記者不完全統計，近兩年已有多家券商把數字化轉型提到日程上。最早的是華泰證券，從2019年即開始開啟數字化轉型戰略。2020年5月底，國泰君安證券也將網絡金融部更名為數字金融部，并入財富管理委員會之下；同月，光大證券的互聯網金融部也更名為數字金融總部。2020年7月，銀河證券正式組建數字金融中心，新設的數字金融中心由銀河證券原IT研發中心主任華陽全面負責。

據招商證券分析觀點，隨著資本市場的高速發展及行業監管全面從嚴，券商的業務和管理日趨龐雜，同時科技革命日新月異，又深刻改變著金融行業的發展模式和競爭業態，數字化運營已成為證券公司發展的必然趨勢。

信達證券新設數字金融部

數字化轉型已然成為券業發展的必經之路。財聯社記者獨家獲悉，今年4月，信達證券宣布正式組建數字金融部，并作為一級部門，由公司首席信息官分管，由原中信證券互聯網金融業務負責人徐營立擔任負責人。

數字金融部推出的另一個重要因素，是信達證券最新戰略發展規劃的落地。在新的規劃中，信達證券將金融科技應用上升到戰略層面，就部門定位來看，數字金融部作為公司數字化轉型的主要牽頭部門，將成為公司在應用層面的主要推動力量。

信達證券數字金融部負責人徐營立告訴記者，目前數字金融部正在擴充人才隊伍，并以北京作為核心，在各地根據實際情況不斷充實。他表示，“本次設立數字金融部，以大數據和智能應用為支撐，以搭建數字化智能應用體系為核心目標。目前國內券商金融科技領域的投入受到進一步的重視，從移動客戶端的建設、數據端的挖掘、產品端的應用到運營端的智能化、自動化，不斷在服務模式、專業水平上尋求突破和創新，提升核心競爭力?！?/p>

徐營立于今年5月加入信達證券。公開資料顯示，徐營立2000年加入中信證券，擁有近20年的金融及證券IT從業經驗，離開中信證券后歷任中德證券信息技術負責人、中國金融在線證券基金板塊總經理、嘉實證券籌備組首席市場官、嘉實財富互聯網事業部負責人。

2015年4月至2016年8月，徐營立執掌中信證券互聯網金融業務期間，使用創新的互聯網營業部模式網羅天下人才，團隊人員來自大型互聯網公司、4A廣告和公關公司、媒體等機構，建立了行業第一個融合型互聯網金融業務團隊，團隊不像一個營業部而更像一個創業公司，高速運轉。同時，徐營立幫助中信證券創立了“信e投”互聯網品牌及零售業務品牌、“信藍籌”眾籌業務品牌。

徐營立指出，券商推進財富管理業務具體落地的進程中，金融科技發揮著重要作用，而金融科技的核心就在于數字化發展，數字化發展更有利于提升效率，能夠為券商各業務線條的轉型賦能。數字化的財富管理體系建設，以多維數據為基礎，以客戶運營為核心，通過技術驅動賦能，降低傳統財富管理的門檻，將服務客戶群體拓展至規模較大、價格相對敏感的大眾客戶。

他進一步告訴記者，數字化時代下，券商各項業務的展開要以客戶的交易需求為中心，用數字化平臺改善客戶服務體驗，升級客戶關系；以數據連接、技術驅動和開放協作作為支撐，從“有數、用數、治數”，三方面全面推進覆蓋客戶全生命周期的數據全連接和洞察，從而實現客戶經營的提質增效，建立共建共享的數字化財富管理生態。

為了更好地踐行以客戶為中心的基本觀念，需要落實以下關鍵點：

一是，證券公司需要主動擁抱數字化高新技術，例如借助大數據和機器學習形成智能化的客戶畫像，實現千人千面，達到業務產生數據，數據推動業務的效果；

二是，服務架構應該立足于客戶的立場，形成與客戶利益相一致的盈利模式，學習資產管理行業的買方代理模式；

三是，需要改變用戶習慣，提高客戶自助交易的能力，并通過不斷收集反饋信息來優化客戶的投資體驗。

“在科技的催化下，傳統金融業務形態會發生變化。數字化運營的目的是借助轉型推進、誕生更多的數字化業務，它的作用在于通過公共運營平臺，幫助這些數字化業務成長。它是整個轉型推進過程中方法論的提供者?！彼硎?。

“最重要的是券商科技部門自身也要做數字化轉型。傳統的科技部門更多是做項目的支撐者、管理者和建設者，它要支持所有業務的成長。但是在將來，科技部門要轉型成為產品供給方，這是我們今年最大的重點。所有的項目只有轉向產品者去運作，才能去面向市場?！毙鞝I立告訴記者。

正如此前中泰證券首席信息官程龍所說，“券商最終都會變成金融科技公司，個人數字金融部是網金部未來方向?！彼J為，券商互聯網金融是券商互聯網意識覺醒的標志，網金無論向左還是向右，最終結果會一致，長期來看，隨著金融科技與業務的深度融合和相互促進，證券公司都會變成金融科技公司，個人數字金融部是證券公司網金部未來的一個發展方向。

數字賦能漸成行業新趨勢

券商的轉型目的無外乎更好地服務客戶，但多數從業者表示，現在的用戶對于服務體驗具有更高要求，將用戶轉為客戶的這一步是更具挑戰。

難點不僅表現在開戶前的引導，還包括開戶申請過程中的服務體驗，有時中途的不良體驗也會導致客戶流失。申請提交后因為信息有誤也會導致開戶失敗，并且面對不同類型的客戶需要提交的資料也不同，導致個人客戶和機構客戶有兩套完全不同的開戶方式。整體而言，券商正從產品配置、服務模式、金融科技、渠道策略、品牌構建這五個維度開始尋求突破。轉型主要表現在以下幾個方面：

一是，構建互聯網金融，利用技術手段分客群，精準展示產品信息，強化各類生態布局；

二是，重塑經紀業務服務，客戶經理或經紀人依據線上數據，精準拓展當地的高凈值客戶、機構客戶、零散客戶；

三是，革新服務體驗，通過總部集中化、一線標準化的運營模式提升工作人員水平，增強客戶辦理效率和服務體驗；

四是，關注APP體驗，數字時代，年輕用戶習慣了通過移動端完成各項任務，將運營內容、服務、產品信息都集中在APP端，這是企業業務發展的必爭戰場。

頭部券商最早公開喊出數字化轉型口號的，當屬華泰證券。華泰證券在2013年率先在頭部券商中采用低傭金戰略搶占客戶。在完成第一步市場份額搶奪后，開始針對客戶建立分層機制，在服務、產品上分層對接。

華泰證券2018年年報中提出“全面推進數字化賦能下的財富管理和機構服務雙輪驅動”這一核心戰略，科技被提高到了前所未有的關鍵地位。數字化運營部，正是華泰證券數字化轉型的戰略落地舉措之一。

在2019年，華泰證券高調宣布全面數字化轉型，并成立數字化運營部?？萍假x能極力打造線上服務新模式：公司經過多年科技投入已經打造了中國證券業最具活力的開放數字化財富管理平臺，為公司開展線上財富管理服務保駕護航。

國泰君安作為中國證券業全面領先的綜合金融服務商，多年來始終以客戶為中心，深耕中國市場，為個人和機構客戶提供領先的綜合金融服務。與此同時，國泰君安高度重視對信息科技的戰略性投入，持續推進數字化轉型創新，在信息技術推動證券業務發展上有著長遠規劃和思考。

早在2016年，國泰君安就制定了三年數字化戰略，建立了“緊抓數字時代機遇，以信息技術和金融科技為手段引領公司發展轉型，以數據驅動綜合金融服務升級”的總體建設思路，明確提出零售端以“科技+服務”雙輪驅動，通過云計算、移動互聯、大數據、人工智能等新技術應用，推進公司零售客戶服務體系建設，為億萬級用戶提供優質服務。

國泰君安于今年5月份進行了組織架構大調整，其中將網絡金融部更名為數字金融部。該部門總經理畢志剛對公司數字化運營實踐進行經驗分享，券商應當構建“全數據-大中臺-微服務”的互聯網架構，實現數據實時化、運營智能化、服務敏捷化。

與此同時，光大證券也在2019年報中明確了數字化發展的趨勢，公司表示，金融科技將有效賦能券商財富管理轉型，財富管理服務將更趨數字化和智能化。2020年，光大證券互聯網金融業務將以產品和服務為核心，構建線上線下結合的數字化財富管理發展模式。在此基礎上，2020年光大證券進行了組織結構的調整，將此前的互聯網金融部更名為數字金融總部。

第一創業證券研報表示，現有數字化運營能力可以從以下幾個方法進行提升：

一是通過平臺服務能力和自動化處理流程提高客戶經理的服務效率和客戶滿意度；

二是通過客戶反饋的數據，獲取客戶真實的需求和看法，并借此不斷提高生產效率，提高敏捷開發的速度；

三是更高效得進行創新產品的測試；

四是利用大數據的技術框架，通過數據挖掘，分析和預測服務，為客戶提前準備好解決方案；

五是優化業務運作中涉及到的所有流程環節，提高內部管理效率，降低管理成本。

責任編輯：Rachel