今年以來，在新冠疫情的影響下，全球經濟呈現出新的發展形態，國際國內反洗錢形勢日益嚴峻。歐洲銀行管理局(EBA)更是表示，反洗錢是歐盟2020年的首要任務，洗錢和恐怖融資是主要威脅風險。

11月18日，在復旦大學中國反洗錢研究中心主辦的2020第十屆中國反洗錢高峰論壇上，中國人民銀行反洗錢局副局長王靜說，近年來，人民銀行在反洗錢行動中推動“規則為本”向“風險為本”轉型，包括修訂《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，制定《金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引》等。

王靜認為，“風險為本”應當是當前變革時代反洗錢的應對之道，金融機構貫徹“風險為本”的規則有三個方面的要求：一是定期開展反洗錢風險評估，包括對機構整體的洗錢風險的自評估和對新產品、新業務的風險評估；二是制定機構洗錢風險管理策略，明確風險容忍度和風險接納政策，采取靈活多樣的風險控制和監測措施；三是建立業務部門、反洗錢部門、內審稽核部門三道防線，明確職責和分工。

王靜透露，下一步，人民銀行將在反洗錢方面進一步落實相關措施，具體是指：一是抓緊推進《反洗錢》和《金融機構反洗錢監督管理辦法》的修訂工作；二是完善風險評估機制，將現行的人民銀行對金融機構反洗錢分類評級逐步升級為風險評估，同時抓緊制定出臺金融機構洗錢風險自評估指引，幫助金融機構建立風險自評估機制；三是在執法檢查中更加注重深挖違規問題根源，查找導致違規表象的機制性、系統性問題；四是加強對后續整改的監督，對金融機構定期開展“回頭看”走訪。

責任編輯：王煊