12月12日，《2020中國智能投顧行業評測報告》在2020中國金融科技大會暨全球金融科技創業大賽頒獎典禮上發布。

《2020中國智能投顧行業評測報告》由清華大學金融科技研究院發布，目的在于幫助投資者正確認識智能投顧服務內涵，理性選擇智能投顧產品，同時厘清行業發展的方向，推動行業進一步有序健康發展。

隨著金融業務需求不斷上升，金融場景與科技高度融合，智能投顧的出現有效地拓寬了投資者參與金融市場的渠道，為居民財富管理提供了一種新的更加智能、更加便捷的服務方式。

本次評測的特點主要有四大方面：本土化、數據化、標準化、持續化。聚焦國內智能投顧平臺，分析實時公開數據，建立科學客觀的評測體系，并定期公布評測結果，以求達到幫助投資者進行產品選擇，助力行業規范的建立，推動行業良性發展的目的。

為此，清華大學金融科技研究院建立了四大維度的評測體系，分別是智能化水平、投資管理水平、安全治理水平、服務體驗水平，每個維度下會設置不同的子項指標，更加全面的構建評測體系。

金融界靈犀智投憑借在金融科技領域的創新、先進的財富管理理念、強大的投研實力等優勢，榮獲：

2020中國智能投顧評測綜合十強

2020中國智能投顧評測分榜 安全治理水平十強

2020中國智能投顧評測分榜 服務體驗水平十強

專業成就“靈犀智投”

靈犀智投是金融界旗下的智能投顧產品，金融界作為中國領先的財經網站，為眾多用戶提供股票、基金、外匯等資訊，2004年于美國納斯達克上市，是全球最大的中文財經網站之一。

于2016年11月上線的靈犀智投，依托金融界Z3智能金融服務體系，通過人工智能的方式為國內投資者提供一站式智能化的中長期家庭財富管理服務！同時加入了養老模型進行個性化投資組合的定制推薦，滿足投資者中長期投資需求！

不僅如此，靈犀智投集結了眾多行業精英，其投研團隊由多位清華大學與金融界聯合培養的博士后、具有海外知名投行工作經驗及教育背景的高學歷研究人員組成。

擁有了頂尖的智囊團，靈犀智投現已能夠提供“千人千面”的智能化服務，為每一位不同的投資者量身定制投資組合。

靈犀智投的三大優勢

1、私人訂制：

投資者需要進行風險測評，回答7個有關投資方面問題，分別為投資需求、年齡、年收入、可投資資產額、情景假設、計劃投資年限等，在回答完畢后平臺將自動匹配風險等級，并依此提供相應的投資組合。

除了根據投資者的風險偏好，靈犀智投還將結合當下的市場行情，為不同投資偏好的用戶設計不同的投資組合，也就是人們常說的“私人訂制”。

2、全球配置：

靈犀智投依據諾貝爾經典理論的投資組合策略進行資產配置，覆蓋A股、港股、美股、黃金、債券等大類資產，包括：

主板市場：中國資本市場最重要的組成部分，上市企業多為大型成熟企業，具有較為穩定的盈利能力。

創業板市場：多為具有較高成長性的公司，小市值大回報，為賺取豐厚利潤提供機會。

港股市場：兼具國內股票的高成長性及海外市場股票的低市盈率特性。

美股市場：世界成熟市場的典范，是進行價值投資、全球資產配置的優選之地。

黃金市場：傳統金融避險工具，抵御貨幣貶值，實現資產保值增值的理財投資產品。

利率債市場：擁有更高確定性，降低波動，有助于平滑配置。

信用債市場：抗通脹高收益，是防御性資產配置的必備選擇。

貨幣市場：高流動性和安全性，是防御性資產配置的必備選擇。

3、實時監控，動態再平衡：

在投資者認購后，靈犀智投將實時追蹤全球市場走勢，為正在“進行中”的投資組合做出適當調整，即利用智能化調倉的技術，讓投資者最終獲得預期收益。

在今年內，靈犀智投主要有三次調倉：

（1）2020年3月，靈犀智投降低了權益市場倉位（主要是海外權益市場），并增加了黃金和國內債券市場倉位。這一方面是出于波動風險和組合夏普比率最優的考慮，另一方面則是為了進一步對沖全球疫情帶來的系統性風險。

（2）2020年6-7月，靈犀智投增加了權益市場倉位，并降低了國內債券市場倉位。這是因為隨著疫情影響的邊際淡化，權益市場的投資風險回報比變得更高；同時，維持黃金市場倉位，以對沖海外疫情仍舊蔓延的不確定性風險。

（3）2020年11月，靈犀智投繼續增加權益市場倉位（主要是香港市場），并降低黃金市場倉位。這是因為市場的風險情緒有所回暖，而避險情緒有所回落。

靈犀智投就是測評-資產配置-調倉等措施，深刻了解投資者的風險偏好情況，進而提供合適的風險水平的基金組合，幫助投資者實現財富保值增值，達成生活目標。

靈犀智投：進取4號成立四年來累計收益率68.17%

不同其他機構采用歷史回測數據進行展示，靈犀智投全部呈現實盤成果。

上線4年來，收益表現不俗，根據金融界智能研究中心的數據顯示：

靈犀智投系列組合：

持倉三年，投資者盈利比例97.89%

持倉兩年，投資者盈利比例97.45%

持倉一年，投資者盈利比例96.62%（數據截至2020年11月27日）

靈犀智投根據每個投資者的不同情況，按0.5-10共劃分了20個風險等級，第1檔風險組合（用戶風險等級0.5）即對應靈犀智投穩盈1號，第20檔風險組合（用戶等級10），對應靈犀智投進取4號。

我們以進取4號為例，自成立四年來至今收益率高達68.17%，遠超同期業績比較基準。

根據靈犀智投運營報告數據顯示，進取4號歷史年化收益率16.57%；最大回撤11.78%，同期上證指數最大回撤31.95%。

（數據來源：金融界智能金融中心；數據截至2020.12.01。）

（成立以來數據截至2020年12月18日）

未來犀智投會繼續維持既定的目標風險配置策略，即在投資者可承受的風險范圍內創造更多的回報，并踐行“買方投顧”服務宗旨，堅持智能科技驅動下的全球資產配置，為投資者實現穩健收益提供幫助。

責任編輯：陳愛