記者從國家開發銀行獲悉，該行日前制定《法治開行建設實施方案》，對標對表中央精神，提出75項具體措施，在法治軌道上推進全行治理體系和治理能力現代化。其中，共有55項措施涉及內控合規，涵蓋加強公司治理、健全合規運行機制、完善內部監督體系等多個方面，努力把國開行近年來內控合規管理的實踐經驗轉化為開發性金融治理效能。這是國開行扎實推進內控合規體系建設的又一項重要舉措。

2018年以來，新一屆國開行黨委堅持把審慎合規經營責任扛在肩上，深入推進內控合規體系建設，不斷提升內部治理的科學化、規范化、法治化水平，以高質量內控合規體系建設助力維護金融安全、防范化解金融風險，以開發性金融更好服務實體經濟。

堅持和加強黨的領導，完善內控合規頂層設計。國開行黨委建立健全貫徹落實習近平總書記重要指示批示和黨中央決策部署工作機制，充分發揮把方向、管大局、保落實的領導作用，壓實政治責任、領導責任、工作責任，把做到“兩個維護”貫徹到實際工作中，把加強黨的領導內嵌到內控合規工作全過程。完善黨委會與董事會、高管層溝通協調機制，把黨委研究討論作為董事會決策前置程序。推進制定《內控合規體系建設兩年工作規劃》《內控合規改革方案》等綱領性文件，完善頂層設計，構建了“縱向到底、橫向到邊”的集團化、矩陣式內控合規管理架構。同時，發揮董事會戰略決策作用，近3年審議內控合規議案50項，股權董事聽取相關部門口頭匯報或審閱書面反饋材料百余次。高管層在充實完善原有的業務合規、操作風險、案防、責任認定等領導小組基礎上，設立內控合規管理工作委員會，提升協調處理全行重大內控合規管理問題的質效。

推進制度建設規范化標準化，奠定依法合規經營基石。國開行始終將制度規范化、標準化作為完善內部治理體系、提升內部治理能力的重要抓手，逐步構建起系統完備、科學規范、運行高效的開發性金融制度體系。建立健全制度立項、擬訂、審查、發布、后評價全生命周期的管理機制，加強規章制度“立、改、廢”動態管理，定期開展規章制度檢視評估和專項清理，消除制度空白點、滯后點、交叉沖突點和冗余重復點，形成制度“制定—檢視評估—完善”的良性循環，確保制度體系持續更新完善。建立完善信貸業務禁入制度和失信債務人懲戒機制，明確禁入措施，合理設置禁入時限，為信貸風險防控筑牢“防火墻”。定期舉辦制度論壇，鼓勵員工關注、研究、思考、討論國開行規章制度和內部管理方面存在的問題，著力固根基、補短板、強弱項，推動實現制度“說得清、行得通、真管用”。

深化機制改革，提升“三道防線”管控合力。壓實“一道防線”責任。國開行全面優化信貸管理流程及制度體系，著力將內控關鍵環節和合規風險防控落實到制度中，推動提升信貸管理規范化和標準化水平。實施綜合授信及審批體系改革，建立專職審批人制度，構建分類授權體系，強化授信總量管控，構筑授信評審管理長效機制。強化“二道防線”統籌管理。完善集團內控合規管理制度體系和機制，堅持法律審查與合規審查有機融合，明確將所有經營管理活動納入審查范疇。針對監管提示的問題，構建整改長效機制，按照“行為糾正到位、風險控制到位、制度完善到位”的標準，舉一反三，查漏補缺，制定整改制度流程和操作細則，建立問題庫和風險清單，發布合規風險監控報告通報典型違規案例，將整改工作納入績效考核，切實夯實問題整改質效，2020年整改完成率100%。同時，嚴肅開展違規問責，全面修訂問責制度體系，以嚴肅問責強化制度剛性。完善“三道防線”審計再監督職能。推進內部審計改革，建立健全黨委領導內部審計工作機制，審計監督集中統一和權威性進一步增強。大力推進不良項目履職調查和各類重點業務專項審計，開展不良貸款批量轉讓及核銷等風險審計，完成內部控制評價和全面風險管理評價，進一步強化審計結果運用，更好發揮審計在加強內部控制中的作用，有力服務全行業務發展和風險防控。

聚焦重點強化管理，提高風險識別和管控能力。在反洗錢方面，國開行2018年以來先后制定修訂20多項制度，修訂完善100多套合同文本，構建覆蓋全面、層次分明、流程清晰的反洗錢內控制度體系。嚴格執行全流程客戶身份識別要求，加快推進反洗錢信息系統建設，從機構、客戶、產品三個維度開展洗錢風險評估，有效監控和防范潛在的洗錢風險。在國際業務合規管理方面，國開行完善覆蓋總分行、代表處的國際業務發展合規管理機制，嚴格執行國家外匯管理制度，從內控制度、管理機制、日常合規管理、外匯業務自律等方面不斷規范業務操作、強化合規意識，提升外匯業務合規與審慎經營水平。強化高風險領域風險防控，細化客戶準入、交易實時和回溯性名單篩查管理要求，不斷提高風險識別和管控能力。在金融犯罪案件防控方面，國開行構建“源頭嚴防、流程嚴管、風險嚴控”的案防長效工作機制，強化對權力運行的制約和監督，制定廉潔辦貸、廉潔采購和基建、廉潔干部選拔任用、境外廉潔從業等內部控制基本規定，加大重點領域案件風險排查力度，著力發現日常經營管理中的薄弱環節和苗頭性問題，堵塞漏洞，消除風險隱患。

持續開展合規文化建設，增強全員合規意識。積極營造合規文化氛圍，增強全員合規意識，讓合規成為國開行員工的行為習慣和主動追求。各級領導干部帶頭重合規、講合規、行合規，以言傳身教影響和帶動員工投入合規文化實踐。將法律合規學習列入各級黨委中心組年度學習計劃，作為員工培訓的重點內容。近年來，圍繞法律合規、制度解讀、案例解析等專題累計開展74期培訓，培訓4萬余人次。積極開展以“強合規、防風險、促發展”為主題的建功立業競賽、微信答題等群眾性文化活動，將合規理念、責任意識和獎懲措施有效傳導至每個員工，營造“人人防風險、事事講合規”的良好氛圍。

責任編輯：王煊