銀保監會近日批復同意在遼寧省沈陽市籌建遼沈銀行，銀行類別為城市商業銀行。同時，專項債資金補充中小銀行資本在全國密集落地。

將吸收合并兩家銀行

中國債券信息網日前披露的《2021年遼寧省支持中小銀行發展專項債券（一期）信息披露文件》（簡稱《披露文件》）顯示，2021年遼寧省支持中小銀行發展專項債券發行總規模為100億元。債券品種為記賬式固定利率附息債券，債券發行期限為10年期，每半年支付一次利息，本金分年償還，在本專項債券存續期的第六年開始，分別于每年的還本日償還債券本金的20%，到期后償還剩余本金及最后一期利息，已兌付本金自兌付日起不另計利息。

2021年3月，遼寧省政府下發《關于同意遼寧金融控股集團有限公司發起設立新銀行的批復》，同意遼寧金控發起設立新城商行。

根據《披露文件》，專項債券所募集到的資金將通過遼寧金控注入新城商行。注入資本金并完成吸收合并兩家銀行后，新城商行資產總額約為2599億元。

值得注意的是，《披露文件》提出的“新城商行吸收合并兩家銀行”與此前遼寧省公告稱“合并省內12家相關城市商業銀行”的情況有所出入。有分析認為，這或是因為吸收全部12家城商行需要消耗過多資本，所以先吸收兩家城商行。

此外，遼陽銀行2021年第一次臨時股東大會決議公告顯示，股東大會表決通過了《關于參與遼寧省城市商業銀行改革的議案》。這意味著遼陽銀行或為新城商行吸收合并的兩家銀行之一。

專項債資金密集到位

遼沈銀行是繼山西銀行之后，又一家獲批籌建的省級城商行。4月底，由5家商業銀行合并重組設立的山西銀行開業。

去年以來，中小銀行合并重組在各地密集展開。在安永金融服務合伙人許旭明看來，中小銀行本身抗風險能力較弱，合并中小型金融機構、引入戰略投資者、增加資本，并借助重組契機完善公司治理機制，這是一種很好的應對風險的手段。

值得一提的是，遼沈銀行和山西銀行均獲得地方政府專項債資金注資。2020年12月，山西省發布的“2020年山西省政府支持城商行改革發展專項債券（一期）——2020年山西省政府專項債券（二十六期）”披露信息顯示，該期債券計劃發行總額為153億元，通過山西金融投資控股集團有限公司采取間接入股方式，向新城商行注資補充其資本金。

除此之外，專項債補充中小銀行資本的進程仍在持續。中國債券信息網3月披露的信息顯示，2021年四川省支持中小銀行發展專項債券（一期）發行總額為114億元，品種為記賬式固定利率附息債券，全部為新增債券，募集資金專項用于補充四川省內4家城市商業銀行、10家農村信用合作聯社及7家農村商業銀行的資本金。去年12月，內蒙古、廣西、廣東、浙江等地均已披露專項債用于補充銀行資本的計劃。

廈門國際銀行投行分析師任濤表示，利用地方專項債補充中小銀行資本大多是通過直接注入資本金或認購轉股協議存款的形式進行，期限大多為10年，本金自第六年或第八年開始每年按等額本金償還（前五年為還本寬限期）。

“這種做法一方面可以壓實地方政府在解決中小銀行問題上的責任，另一方面有助于避免專項債券募集資金出現閑置。從專項債的項目收益平衡看，大多是通過現金分紅、股權增值以及后續的市場化股權轉讓實現?！比螡Q。

責任編輯：Rachel