近日，招商銀行在北京舉辦了首屆“財富生態合作伙伴大會暨財富開放平臺發布會”，與天弘基金等50多家不同類型的資管機構代表共話大財富管理新生態。

會上，招行官宣其零售AUM時點規模已于近日突破10萬億大關，成為率先站上10萬億新臺階的股份制商業銀行，這既是招行打造“大財富管理價值循環鏈”的首張答卷，也是其全面進發大財富管理時代的新起點。

會上，招商銀行相關負責人表示，“面對龐大且迅速增長的客群，以及客戶越來越多元化的財富管理需求，僅靠招行自身提供服務顯然不夠，這正是招行召開本次大會的一個主要動因。我們希望能與合作伙伴形成合力，推動招行大財富管理向數字化、平臺化、生態化邁進，為超1.6億客戶提供更好的投資體驗，開啟全民理財新時代”。

因此，招商銀行主動出擊，廣泛鏈接全市場優秀資管機構，以“優選產品+長期陪伴”的簡約模式，通過強大的數字化、平臺化能力，用信息流連接起從資金端到資產端的多層次、多角色主體，讓他們發揮各自優勢，產生網絡和生態效應，以全新的大財富管理生態，合力為招商銀行億級客戶提供專業的全生命周期服務。

為幫助客戶獲得更好的長期回報，“長期投資、價值投資、均衡投資”是招行財富管理一直秉承的服務理念，也是其尋找“志同道合”合作機構與投資經理的首要原則。以公募基金為例，除了管理規模、歷史業績、業績穩定性等各家財富管理機構都會考慮的定量因素外，招行還格外關注基金經理的成長。招行配備了專門的基金產品經理團隊，對各機構的基金經理進行全程追蹤，并保持密切的溝通和交流，全面了解他們的成長過程、方向和路徑，從而真正了解他們的投資風格與成熟度。

此外，招商銀行還建立了覆蓋“投前-投中-投后”的全旅程陪伴，既打造“產品超市”，也實現“服務聚合”。隨著客戶行為的線上化，陪伴服務的來源由網點客戶經理快速向招商銀行APP遷移?；诖?，招行以招商銀行App為依托構建了“財富開放平臺”，一端鏈接全市場優秀的資管機構和產品，讓招行與外部合作伙伴形成完善的財富管理生態和大循環；另一端則鏈接個人客戶，以“去中心化”的模式，讓客戶不僅能享受招行的服務，也能享受優秀資管機構的專業服務。

值得注意的是，招商銀行還與重要合作伙伴天弘基金聯合推出了“來定投”，從全市場數以千計的基金中挑選出優質基金，從而為投資者量身打造出7種定投策略，力求營造最佳定投體驗和可能的投資收益體感。

與招商銀行聯合推出“來定投”彰顯了天弘基金的定投服務優勢。目前天弘基金的產品線涵蓋主動權益、被動指數、固收+等各個品類，為投資者提供了豐富的投資選項，并由此衍生出豐富的定投組合，從而滿足不同風險偏好投資者的需求。憑借自身在大數據和互聯網運營方面的優勢，天弘基金各類定投業務服務用戶數已超300萬人，積累了豐富的服務經驗，能夠更好地助力投資者達成定投目標。

更貼近用戶需求的產品設計以及其所帶來的更高盈利可能性，使得招商銀行成為了投資者放心喜愛的投資渠道。根據中國證券投資基金業協會5月發布的數據，在2021年一季度代銷機構的公募基金保有量規模前100強榜單中，招商銀行“股票+混合”公募基金保有規模6711億，位居全市場首位。2012年至今，招行累計為基金持倉客戶實現盈利近3000億，2020年更是創下歷史新高，接近1400億。

責任編輯：方杰