當前金融環境面臨深刻復雜變化，不確定性、不穩定性明顯增加。各類風險廣泛多發，關聯性、復雜性、傳染性顯著提升，傳統的風險管理手段面臨巨大挑戰。交通銀行引入先進的知識圖譜、機器學習、決策樹等人工智能技術，搭建智慧化風險監測系統，全面提升數字化風控水平。
智慧化風險監測系統自建設以來，按照結構-行為-績效（S-C-P）的總體思路，構建了零售、對公客戶復雜關聯關系，形成多結構并存的復合圖結構形態，實現了智能網鏈織補、風險業務洞察和平臺化生態，推動從認識你的客戶（KYC，know your customer）上升到認識你客戶所處的網絡（KYCN，kown your customer's network），幫助風險管理人員認清客戶全貌，識別風險傳導路徑，從網絡視角認識風險，從組合層面管控風險。項目上線以來，逐步嵌入全流程應用，以360度風險畫像形式，助力貸前調查、貸時審查和貸后檢查全方位核查客戶及其所在網絡的風險信息，聯動各類特殊名單和減退拒絕機制，共同形成風險監測成效。與此同時，也賦能“前臺拓展”提供營銷線索和方向。
交行在智慧風控領域不斷深化科技創新，持續深入業務應用，獲得了社會各界的高度認可，榮獲上海市人民政府金融創新成果獎一等獎，世界人工智能大會SAIL獎TOP30等。
責任編輯：韓希宇
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