近期，不法分子冒充企事業單位領導、老板身份，編造事由對財務人員實施詐騙的手法頻繁出現，請大家加強安全意識，謹防此類風險。
欺詐案例
案例一
近日，某單位一財務人員上班時間收到了一封“領導”發來的郵件，要求其加入某聊天群。該財務人員雖心存疑惑，但還是進行了入群申請。加入該聊天群后，群內的“領導”向財務人員發出了匯款指令，并督促其盡快完成?？吹健邦I導”措辭嚴厲，該財務人員擔心誤事，于是就按對方要求，向幾個指定的不明公司賬戶分別進行了轉賬。然而，待后續再與領導電話聯系，領導卻稱對轉賬事宜毫不知情，財務人員方知遭到了詐騙。
案例二
某公司的財務人員小王上班時接到一個陌生電話，對方自稱是“稅務稽查局人員”，稱該公司需要進行稅務抽查，讓小王添加其社交平臺好友以接收“稅務稽查資料”。小王接受其好友申請后，對方將小王拉進一個以公司名稱命名的聊天群。隨后，群內“老板”開始安排工作，并向小王詢問公司賬戶余額，督促盡快完成相關工作。之后，“老板”要求小王向某公司賬戶轉賬50萬元，并稱該筆款項較為緊急。小王并未過多懷疑，進行轉款后才意識到被騙了。
欺詐手法解析
·精準鎖定、偽裝身份
詐騙分子先通過非法渠道獲取單位人員信息，精準鎖定詐騙對象。然后利用獲取的信息，將網絡社交平臺的頭像、昵稱修改成與員工單位領導、老板的一致，以偽裝身份。
·編造事由、誘導轉賬
詐騙分子以領導身份添加財務人員為社交平臺好友，通常使用以下手法實施詐騙：
1.以“需要緊急給某客戶轉賬、合同取消需退款給客戶”等為由，誘導向指定賬戶轉賬。
2.以托辦私事為由，如“親戚借錢、上級領導要求轉賬、朋友急用”等，要求代為轉賬。
3.要求“配合辦理稅務稽查/對公賬戶年審”，進而以所謂的“項目款、合同保證金、資金拆借”等為由要求轉賬匯款。
·配套心理戰術、博取信任
在詐騙實施過程中，詐騙分子一方面用關心下屬工作的口吻，拉近與受騙者之間的距離，讓受騙者降低戒備心。同時，利用大眾對領導敬畏的心理，不斷催促辦理并措辭嚴厲，降低受騙者核實轉賬指令真假的可能性。
安全提示
對于網絡社交平臺不明的好友申請，應保持謹慎，務必仔細核實確認對方身份真假，不要僅僅依據頭像和昵稱就認定對方身份。
如有人以老板、領導身份通過網絡社交平臺聯系你，以所謂的“緊急處理客戶轉賬”“托辦私事”“配合辦理稅務稽查/賬戶年審”等事由，要求向指定賬戶轉賬匯款，請不要輕信，務必先核實對方身份真偽及交易指令真實性。
責任編輯：韓希宇
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