順應綠色低碳發展大潮，作為中國綠色金融先行者，興業銀行新一輪五年發展規劃將綠色銀行作為持續打造的“三張名片”的首張，上半年，該行綠色金融業務發展保持較好的發展態勢，截至6月末，全行表內外綠色金融融資余額達到12830億元，較年初增長1273億元，增幅達到11%。

“下半年，我們將繼續發揮‘商行+投行’優勢，圍繞‘減污降碳’加快構建優質綠色資產，積極推動碳金融業務，持續擦亮綠色銀行‘金色名片’?！?興業銀行綠色金融部總經理羅施毅在接受中國證券報記者專訪時表示。

近五成綠色融資為非信貸、投行產品

數據顯示，截至2021年6月末，興業銀行全行表內外綠色金融融資余額達到12830億元，較年初增長1273億元，半年增幅達到11%。從市場可比數據來看，該行綠色貸款（中國人民銀行口徑）為4127億元，在股份制銀行中排名第一；綠色貸款增速和清潔能源產業貸款增速分別高于全行各項貸款增速22個百分點和21個百分點。

“商行+投行”戰略在其中發揮了重要作用。興業銀行發揮集團化經營優勢，以“商行+投行”為抓手，已圍繞綠色金融多元化發展做出諸多有益的探索和嘗試，積極通過綠色債券、綠色資產證券化、綠色基金、綠色信托等投行類產品，以及綠色融資租賃等非信貸產品，綠色理財、綠色按揭貸款等多樣化融資產品為綠色產業提供投融資服務。在全行集團綠色金融融資余額中，接近50%的是非信貸產品、投行產品。

羅施毅表示，下一步，興業銀行將積極把握“碳達峰、碳中和”“十四五規劃”及二〇三五年遠景目標賦予綠色產業、綠色金融新的內涵與外延，加強集團協調聯動，豐富完善以綠色信貸為基礎，涵蓋綠色信托、綠色租賃、綠色基金、綠色理財等在內的的綠色金融產品服務體系，打造綠色銀行集團。

具體而言，在做大做強綠色信貸的基礎上，積極推動綠色租賃、綠色信托、綠色基金等集團綠色金融業務加快發展；擴大綠色金融范疇，努力擔當環境權益做市商，積極推動綠色供應鏈、綠色投行、綠色零售、綠色理財、綠色投資等綠色金融業務協調發展；加大創新力度，把握市場趨勢，打造一批具有“首創”“首單”意義的綠色金融特色產品。

構建全鏈條、全周期碳金融整體解決方案

今年7月，全國統一碳排放權交易市場正式上線。羅施毅表示，這對興業銀行而言具有重要發展機遇。

據他介紹，興業銀行是國內最早探索碳金融服務的銀行，早在2007年即開始布局碳金融業務，在碳金融領域作出諸多創新，開創了國內低碳金融發展歷程的多個第一，與國內所有碳交易試點地區建立了合作關系，為各類參與主體提供包括交易架構及制度設計、資金存管、清算、碳資產管理和融資等在內的一攬子金融服務。

今年上半年，興業銀行聚焦于“減污降碳”重點領域，優化業務布局，加大綠色貸款投放力度的同時，落地全國首單碳中和債、綠色信托計劃、林業碳匯質押貸款、“碳中和”債券指數結構性存款等創新產品，成效顯著。今年7月，在全國碳交易市場啟動之際，興業銀行又分別與上海環境能源交易所和碳排放權登記結算（武漢）有限責任公司簽訂了戰略合作協議。

“今后，興業銀行將以服務全國碳市場發展為宗旨，根據碳排放權交易機制，結合市場進展情況，重點圍繞‘碳權+碳匯’，將碳金融服務方案升級為包括碳市場基礎金融服務、碳金融產品創新、碳市場‘交易+做市’三個層次，涵蓋為控排企業交易和履約、碳資產變現和管理、碳市場交易做市等功能的全鏈條、全周期的碳金融整體解決方案?！绷_施毅表示。

聚焦“減污降碳” 加快構建優質綠色資產

“雙碳”戰略使得金融與低碳行業之間的關系變得更為緊密，商業銀行如何發揮對相關產業的積極作用，同時權衡好風險和利益的關系，是一個重要課題。

羅施毅表示，興業銀行支持綠色信貸、支持綠色金融，始終秉持“寓義于利”理念，按照商業銀行規律發展業務。一方面，按照“寧可讓利、不讓風險”的原則，對綠色項目開展嚴謹的貸前調查、貸中審查、貸后管理等授信審查審批與風險管理流程；另一方面，針對金額達到適用標準的項目貸款，對其實施赤道原則評審，運用國際先進的工具、標準對其開展評審與管理，有效防范環境與社會風險。

下半年，興業銀行的綠色金融將朝著兩個重點方向發力。一方面繼續圍繞“減污降碳”加快構建優質綠色資產。除了做好水資源利用與保護、大氣治理、固廢處理等環境保護等傳統重點領域，更加聚焦于碳減排的重點領域，結合長江大保護、黃河流域保護、粵港澳大灣區、長三角一體化發展等重點區域，加大綠色貸款投放力度，加強綠色租賃、綠色信托等集團多元化產品運用，加強產品創新，加快重點客戶、標桿項目拓展、落地，推動業務增長上量，有效服務碳減排、碳中和。

另一方面，積極推動碳金融業務發展，依托興業銀行在碳金融領域的實踐經驗，以融資+融智為載體，以交易+做市為抓手，以碳權+碳匯為標的，為碳市場和交易主體提供一攬子金融服務，提升碳金融領域的差異化服務能力。

雖然近年來，我國綠色金融體系建設穩步推進，綠色信貸、綠色債券年度新發行規模和存量規模都迅速躋身全球前列，但依然存在新興綠色產業商業模式尚不成熟，激勵約束制度不健全等問題，羅施毅建議，針對新興綠色產業商業模式尚不成熟，正環境外部性未能內部化，出現經營現金流不足以覆蓋項目成本的情況，需要在監管部門、綠色產業從業機構和金融機構共同努力下，打造出更為成熟可持續的商業模式；針對綠色信貸、綠色金融的激勵政策需進一步在財稅、貼息等方面加強政策支持力度，建立有效的激勵約束制度，提高商業銀行資源投入的“綠色導向性”。

責任編輯：王煊