案例名稱

新一代全景式監管合規平臺

案例簡介

索信達“靈矩”新一代全景式監管合規平臺，以微服務、中臺化的思路，“全景式”滿足金融機構面向人民銀行、銀保監會、外匯管理局等的監管報送要求，為監管報送工作提供“三大助力”：事前、事中、事后的一站式數據管控能力、業務直達數據的能力、中臺式內外賦能的能力。產品設計融合“前置校驗”、“穿透分析”、“智能補錄”等先進理念，實現了“數智賦能、全景監管”的美好愿景。

創新技術/模式應用

索信達“靈矩”新一代全景式監管合規平臺，以微服務、中臺化的思路，“全景式”滿足金融機構面向人民銀行、銀保監會、外匯管理局等的監管報送要求，為監管報送工作提供“三大助力”：事前、事中、事后的一站式數據管控能力、業務直達數據的能力、中臺式內外賦能的能力。產品設計融合“前置校驗”、“穿透分析”、“智能補錄”等先進理念，實現了“數智賦能、全景監管”的美好愿景。

索信達“靈矩”全景式監管合規平臺產品方案及專業服務團隊，將確保用戶報送數據分析有“據”（數據）可依、數據治理責任到人、治理成果快速報送應用，數據一致性（口徑及校驗）得到支撐、校驗及報文可精準定位及重跑，為金融機構高效報送保駕護航。

索信達“靈矩”全景式監管合規平臺是第四代監管報送產品，它有別于傳統監管報送產品的一個重要特點，就是把業務人員和數據緊密結合起來，業務人員基于這個產品能夠自己去做一些數據的統計開發和分析工作。

項目效果評估

解決的業務痛點

據不完全統計，一家金融機構通常要面臨近40個監管應用。EAST5.0升級的重點變化是，明確要求數據質量從傳統的應對監管模式轉變為內在的治理模式，進一步明確了金融機構對數據質量的主體負責，本質上是對金融機構的監管報送提出了更高的要求，把整個數據治理的重要性提到很高的層面。 

面對嚴監管的新形勢，傳統的金融機構監管報送存在著諸多痛點與困擾。

首先從監管報送系統來看：市場上原有的一些獨立監管報送產品存在著系統壁壘及數據孤島問題；一些統一監管報送平臺往往只支撐少數的幾個監管報送，存在著偽統一的問題，導致在監管升級時面臨取數升級難、數據管控難等情況。

此外，金融機構存在的報送問題還包括：缺乏監管數據的管理體系，數據治理偏泛化，沒有長期的運營效果；缺乏統一的指標口徑；缺乏系統的支撐，時效性不強；質量更高的監管數據沒有被很好的應用或對外提供一些服務；很多原系統無法提供合適的明細業務數據，需要手工臺賬補錄，以及補錄數據的質量問題等。

而在傳統的數據實施及治理流程方面：業務與開發脫節，傳統的數據治理基本上都是事后治理，傳統的數據平臺元數據和管控是分離的，這些都導致了重復建設、資源浪費、治理工作量大，成本高、響應時間長、數據質量問題大、無法確保開發遵循治理規范、長期治理低效等困擾。

解決方案亮點：

一、全景式報送場景支持

索信達“靈矩”全景式監管合規平臺擁有數據加工、穿透式數據分析及一站式數據管控功能；客戶基于產品可獲得從IT開發、數據管控、數據分析到業務報送等所有數據報送需求場景的功能支撐。

二、一站式監管數據管控

索信達“靈矩”全景式監管合規平臺擁有事前、事中、事后的一站式數據管控支持能力。用戶可將自身數據治理的成果，通過產品配置實施，獲得事前防患、事中控制、事后查糾的一站式數據治理能力。

三、數據資產型監管集市

這一集市基于監管需求設計數據架構，整合所有監管數據，統一監管統計口徑，保證各監管報送的數據同源、同質、同標準、同口徑，確保報送和對外披露數據的一致性、準確性和完整性。同時為業務用戶利用平臺資產管控功能，自定義處理數據、統計數據、分析問題數據奠定基礎。

四、靈活高效的應用架構

索信達“靈矩”全景式監管合規平臺采用微服務架構，可實現單個應用的獨立部署或多個模塊的靈活組合，也可快速接入后續研發的新監管子產品。

索信達“靈矩”全景式監管合規平臺的核心價值在于：

一是事前、事中、事后的數據管控，可把監管報送期間大量的數據問題處理工作，分攤到日常進行；

二是業務直達數據的能力，比如業務分析問題數據、自定義報表數據、查詢數據；

三是中臺式服務能力，可對內對外提供數據服務和數據管控、資產管理等功能服務。

“靈矩”全景式監管合規平臺的應用有三大主要報送場景：日常開發、日常服務和報送服務。在該平臺上，業務人員可以自定義報表和指標模型；產品既支持報送服務，也支持行內的各種數據應用服務。在傳統的本行報送服務外，系統更多的納入了一些自動化智能分析的功能，從而確保全過程的監管報送都有相關的支撐模塊。

索信達“靈矩”全景式監管合規平臺所打造的所有優勢與特色，最終都是為了幫助金融機構實現：第一是業務能夠直達模型，第二是實現數據內外賦能。

標桿合作客戶：某國有銀行、某股份制商業銀行、某城商行、某農商行等十多家頭部銀行機構

客戶評價：選擇與選擇與索信達合作，也是基于索信達公司在金融業有著豐富的數字化、智能化轉型解決方案服務經驗，具有龐大的專業咨詢服務和實施服務團隊，具備業務咨詢、報送過程支持、系統建設技術支持及報送軟件產品支持等端到端的服務體系，能為我行數據加工指導、數據質量控制、報送數據生成、報送過程問題處理等全流程提供支持服務，協助我行高質量完成各類監管報送要求，實現金融監管數字化轉型升級。

項目牽頭人

宋愛華 索信達控股-副總裁

項目團隊成員

宋愛華 段宜瑾 黃一青 蔣順利 石玉曉 朱明麗 余嘉華 陳小琪

責任編輯：韓希宇