案例名稱

基于產融大數據的銀行對公數字化營銷獲客中心

案例簡介

該案例旨在為商業銀行公司條線打造對公數字化營銷系統，支持公司條線從產業鏈獲客、關系鏈拓客、園區獲客、商機情報等多種維度尋找有資金需求、可高轉化、風險可控的潛在企業信貸客戶，形成營銷線索和潛在的聯絡方向。通過賦能銀行打造內外融通的對公數字化能力，協助構建行業客戶數字化洞察體系，完善行內數字化營銷獲客體系的系統建設，為銀行精準營銷獲客提供決策輔助，建立金融對接帶動企業和社會整體經濟未來發展。

創新技術/模式應用

1、產業鏈獲客

根據長三角一體化重點產業、戰略新興產業、傳統優勢產業等，構建以產業鏈為視圖的熱門產業、支柱產業全景圖譜，賦能銀行定位上下游的相關產業集群，幫助客戶經理快速獲取產業上下游各節點優質企業客戶名單。

2、關系鏈獲客

通過行業頭部企業的供應鏈數據、招投標數據，挖掘企業供應商、企業客戶、大額中標、多次中標企業，全方位定位頭部企業產業鏈布局中具潛力的協同企業，實現精準營銷。目前，數庫科技產業鏈數據已覆蓋近40000家公開企業及6000萬家非公開企業。

基于存量客戶的企業圖譜，挖掘股權、投資、任職等關聯關系企業，深耕存量客戶“朋友圈”。對于新獲取的目標企業，探尋增量企業與存量客戶的關聯關系，為業務人員梳理觸達路徑。

3、園區獲客

基于地理位置信息挖掘區域范圍內園區列表以及企業名單。通過園區內所有企業及新入駐企業的注冊資本、成立年份、科技資質、資訊商機等標準進行科學篩選和排名，協助銀行客戶經理挖掘有資金需求的優質企業。

4、周邊獲客

挖掘支行周圍潛力客戶，基于網點地理位置及企業資質做切分定制，打通本地化獲客的最后一公里。

5、商機資訊實時推送

基于自然語言處理技術的標簽化處理，賦能客戶經理了解政策、熟悉行業、獲取商機，有效實現內外部聯動營銷。

七大標簽維度挖掘商機線索

6、企業評價模型及科學篩選

基于企業定性和定量標簽提供自定義篩選工具，幫助銀行客戶經理批量化分層挖掘優質企業，從企業庫中主動找到高轉化率、高價值、高關聯的真正潛在營銷目標。

企業評價模型基于規模、成長、創新、穩定、財稅、履約六大維度120多項指標，結合企業在細分領域中的位置進行打分和排序。

基于數庫SAM產業體系，分析獲得各細分行業的營收增速、毛利水平、資金周轉等財務經營特征，定位專精特新等行業中盈利能力強、行業增速快、資金需求大的優選行業。

定位產業鏈關鍵領域，疊加核心龍頭供應鏈關系圖譜，將符合或接近評選標準的企業進一步定位，為銀行擴大營銷觸點，鎖定目標潛客。

項目效果評估

· 基于產業鏈圖譜數據，通過行業與區域經濟分析，行業基準、產業圖譜和存量客戶多維風險畫像模塊為國內多家商業銀行實現了對公數字化的轉型，助力銀行了解行業特征及當前發展現狀，為銀行的行業授信政策、產品規劃以及營銷策略提供數據分析的輔助支撐。

· 結合當前國家產業升級的規劃要求，構建了產業數字化營銷服務中心，從產業鏈獲客、園區獲客、關系鏈拓客、網點周邊獲客、商機情報獲客等多角度，智能挖掘區域支柱產業、戰略新興產業、先進制造業、綠色產業等實體經濟營銷線索，輔助銀行業務人員快速找到有資金需求、可高轉化、風險可控的潛在企業客戶，并為其提供定制化的金融服務，助力銀行對公業務從粗放式經營向數字化、精細化金融服務轉型，實現了對公獲客業務收入的顯著提升。

· 通過深度業務指標挖掘，幫助銀行精準定位客戶群體，有效提升對公營銷業務體量；基于多維度數據分析精準刻畫企業用戶畫像 ，協助銀行定制匹配符合客戶需求偏好的金融產品；通過產融大數據與企業評價模型聯動，實現智能風險識別過濾，有效幫助銀行辨別和規避風險。

· 由于該解決方案的高度可復制性，數庫科技將可通過自定義模塊與銀行內部的打通融合，為銀行對公獲客業務插上翅膀，提升核心業務營收與核心競爭力，減輕互聯網和金融科技企業等后起之秀對傳統銀行業務的沖擊，平衡市場競爭環境。

· 基于產融大數據和企業評價模型，數庫科技將以智能數據持續賦能銀行提高獲客效率、降本增效，為銀行加大對中小型企業的金融支持力度，著力培育專精特新等優質科技企業貢獻力量。

· 幫助銀行實現業務增長、潛在風險管理、區域行業分析等目標。方案的高度可利用性和良好的延展性將帶動全國銀行數字化平臺的全面升級。數庫科技期望能為中國銀行數字化轉型貢獻自己的積極力量，幫助銀行業抵御互聯網等行業的競爭沖擊，實現全面正向增長，由點及面地助力國家整體數字化轉型發展戰略。

項目牽頭人

范珺劼 產品總監

責任編輯：韓希宇