案例名稱

中原銀行-“太一”大宗貿易數字化綜合服務平臺

案例簡介

“太一平臺”是大宗領域多場景下自主創新研發的具有SAAS服務能力的全鏈數字化軟硬件集成服務平臺，該平臺通過構建產業生態、物聯網、區塊鏈、大數據、AI等技術，通過軟硬件集成，實現貿易、倉儲、物流、交割等環節線上化、數字化、智能化，滿足產業鏈各環節角色的全方位需求。系統能夠有效實現業務在途監控、場景還原、7X24h辦理、智能預警等，有效解決客戶融資難、信息不對稱、用途不明、權屬不清等窘境，讓普惠金融無憂進入大宗領域，實現產業鏈客戶間的資金閉環流轉。

系統適配及安全

平臺采用SpringCloud微服務技術體系搭建，技術層面具有很好的通用性，便于平臺升級維護；服務部署在行內Kubernetes云平臺，采用同城雙中心的部署架構，同時承接業務流量，完善的健康檢查及監控機制，實現服務的自愈，異常的實時預警，采用容器化方便的進行業務的擴容與遷移，有效的避免的單中心故障問題及流量突增，切實提升服務的可靠性及安全性；同時平臺采用服務網格技術進行流量的精細化控制，滾動升級機制切實保障業務的連續性；

業務上采用多種數據源及自建的數據模型，對業務進行全方面分析，對符合模型檢測的貸款申請完全實現自動化放款；貸中進行實時價格監控、實時預警規避業務風險。

集成創新效果

平臺通過集成硬軟件和三方saas服務，以貨物智能監管、設備反欺詐、糧情實時監控等組成數字化資產管理平臺，用物聯網生成數據，區塊鏈來管理數據，用AI智能識別來管理事件，用多終端實現多方互相監督，實現數據來源真實、數據有效可用，很好解決了銀行在糧食行業的確權難、管理難、處置難、監管難等風控痛點，打破銀行傳統融資瓶頸。借助該平臺，我行整合產業鏈資源，實現流程互通、數據互通、全鏈監控、賬戶管理、融資管理等全流程服務，并結合具體行業應用場景，實現從單一用戶到多租戶使用，從單一行業向多產業鏈服務，形成產業支持效應。

以糧食產業應用場景為例

中原銀行立足河南省千億級糧食市場，基于糧食加工企業對于糧食的質量溯源難、占用成本高的痛點。隨著產業互聯網發展和產業供應鏈需求日益增加，太一平臺通過整合“農戶、農資農服企業、加工企業、收儲企業、經銷商、物流運輸方、監管方”等多方資源，實現“種、養、收、加工、運輸”各環節全覆蓋應用，真實有效還原業務場景，實現全程監控、智能預警、糧源可溯、交易可信、資金可融，同時通過整合多監管方、多貿易方、多加工企業等多角色，有效打造多租戶模式，實現買賣撮合、在線交易、智能監管、智能比價、智能預警、財務管理、一鍵融資等產融一體化服務。中原銀行通過搭建大宗領域多場景下自主研發的具有SAAS服務能力的全鏈數字化軟硬件集成服務平臺，打造客戶一站式服務體驗，將金融無感內嵌在產業交易需求中，實現糧食產業生態圈的參與者們互利共生、資源共享。目前，已通過太一平臺對接91戶糧庫客群，提供約10億元的信貸資金，為實現鄉村振興高質量發展貢獻中原力量。

項目牽頭人

陳衛麗 中原銀行開放銀行部B端生態場景負責人

項目團隊成員

中原銀行金融科技部吳運峰

中原銀行開放銀行部牛穎

中原銀行開放銀行部祝淑賢

責任編輯：韓希宇