廣東省銀保監局5月26日發布《關于“中國平原銀行”涉嫌違法行為的公告》。公告稱，近期廣東銀保監局監測發現，部分網站、微信公眾號等平臺上出現“中國平原銀行”相關網絡信息。中國銀保監會及其派出機構未曾審批許可過“中國平原銀行”籌備、設立并經營有關銀行業金融機構業務，“中國平原銀行”涉嫌非法設立銀行業金融機構、非法從事銀行業金融機構的業務活動。

5月26日，廣東銀保監局相關人士對財聯社記者表示，此次假冒銀行事件目前正聯合相關部門在查處過程中，目前掌握情況是還沒有詐騙成功，如有最新情況將會及時公布。該人士對記者稱，據了解，“中國平原銀行”在中部省份某些地區也有出現，但具體情況未掌握。

廣東銀保監局公告顯示，“中國平原銀行”通過微信公眾號等渠道收集消費者的身份、財產信息，辦理開展相關業務。

財聯社記者搜索微信公眾號發現，確實有名為“House Loans Treasure”的微信公眾號出現“中國平原銀行”的信息，不過內容均比較簡單，多以圖片和簡單文字介紹“中國平原銀行”廣州分行籌備和落戶情況，包括分行行長、副行長和成立黨組織等信息。在官微上留下有400直撥電話，接通之后是某團餐企業的服務號碼。財聯社記者對上述微信號內容進行搜索發現，大部分內容發布于今年4月-5月之間。最早一篇有關“中國平原銀行”的內容發布于2022年2月7日。

根據公眾號信息，該賬號的擁有者為一家名為“廣州小吼成象科技有限公司”的企業。國家企業信用信息公示系統查詢顯示，這家公司2020年05月20日注冊成立，目前在營開業，注冊地點則為廣州花都區某地址。

一位資深金融科技從業人士對記者表示，目前來看這個公司應該是在打擦邊球?！肮ど套孕畔]有涉及銀行字眼，公眾號注冊名稱也規避了銀行字眼，只是在信息發布上往銀行上靠，這種做法顯示操盤人對相關法規有一定了解，也在刻意規避相關法律法規?！痹撊耸空f。

廣東省銀保監局在公告中重申，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》《中華人民共和國商業銀行法》等法律規定，未經國務院銀行業監督管理機構批準，任何單位或者個人不得設立銀行業金融機構或者從事銀行業金融機構的業務活動，任何單位不得在名稱中使用“銀行”字樣。

事實上，近年來類似的“李鬼”銀行其實并不少見。去年7月22日，上海銀保監局曾經發布《關于“紅旗銀行上海分行”涉嫌違法行為的公告》，提示該局發現有媒體報道稱，“紅旗銀行上海分行”在滬掛牌成立，并將開展所謂的貸款融資、國際貿易結算等業務。對此，上海銀保監局亦鄭重提醒提醒公眾，“紅旗銀行上海分行”未獲得金融業務許可，屬于非法金融機構。

責任編輯：王超