近年來，電信網絡詐騙犯罪分子欺詐手法不斷翻新，技術性、隱蔽性更強，給電信網絡詐騙的防范和治理工作帶來了新的挑戰。江蘇銀行持續推進防范和打擊治理電信網絡詐騙工作常態化，對個人銀行結算賬戶實行分類分級管理，加大人工智能、大數據等技術應用，試點上線智能外呼回訪服務，助力保障客戶資金安全。

對于新開立的Ⅰ類銀行卡客戶，江蘇銀行通過系統自動外撥，與客戶核實身份并確認辦卡事實，宣傳賬戶安全使用提示，讓客戶知曉虛假開立結算賬戶、出租出借賬戶用于電信詐騙、非法集資等行為的嚴重影響，增強客戶主動防范風險的意識和能力。

近期，江蘇銀行一網點農民工新開立個人借記卡的業務增多，網點員工在智能外呼回訪記錄中發現，一名新辦借記卡的農民工客戶在與智能機器人交互應答時，系統判斷該借記卡未由本人保管。該行員第一時間與客戶核實情況，勸其妥善保管好本人的銀行卡和密碼，不得出租、出借給他人使用，并對該賬戶進行了非柜面業務控制?？蛻魧Υ吮硎纠斫?，并表示今后要“管好”自己的工資卡。

除了上線智能外呼回訪，在開戶、非柜面渠道異常交易等環節，江蘇銀行通過運用人臉識別、短信驗證、手機號碼實名制校驗等手段防范業務風險；在風險監測環節，江蘇銀行運用電信網絡詐騙風險預警模型，開展存量賬戶風險排查，多措并舉筑牢電信網絡詐騙“防火墻”，全心全意守護客戶的“錢袋子”。

江蘇銀行運營管理部相關負責人表示，該行嚴格落實國務院關于打擊治理電信網絡詐騙犯罪工作的重要指示，進一步完善個人賬戶管理體系，建立健全賬戶分級管理機制，通過各種渠道對高危人群實施精準反詐風險防控，加大反詐宣傳力度，提高客戶和廣大群眾的防范意識。同時，江蘇銀行還將加快推進“智慧金融進化工程”“風險管控提升工程”，深度應用金融科技以不斷完善自身防范能力，強化風險模型建設，形成以技術為主、人工篩查為輔的高效運轉體系，維護賬戶使用秩序，實現風險防范與服務升級并舉。

責任編輯：方杰