2016年準大學生徐玉玉，因為一通詐騙電話被騙走上大學費用9900，最終不幸離世。此案成為電詐治理的關鍵節點，打擊電信網絡詐騙的序幕拉開。六年過去，電信網絡詐騙治理更深一步， 2022年12月1日，《反電信網絡詐騙法》正式施行，為電信網絡治理提供法治保障。

在電信網絡詐騙的全鏈條治理中，互聯網企業作為犯罪鏈條的前端，一定程度上在防范詐騙風險上具有先天技術優勢，也擔負了更重的責任?；ヂ摼W企業需要健全電信網絡詐騙監測、識別、阻斷、反制的制度體系，同時履行準入查驗、風險注意和偵查協助的義務。

不過，面對變化多端的電信網絡詐騙犯罪活動，互聯網企業在其治理實踐中也面臨著一些挑戰：在電信網絡詐騙治理的過程中，面對異化的風險如何快速提升反應能力？在治理的同時又該如何平衡隱私保護與安全治理？

建立反電詐內控制度

公安部數據顯示，自2021年4月至2022年7月，共破獲電信網絡詐騙案件59.4萬起。以電信網絡詐騙為代表的新型網絡犯罪已成為主流犯罪，案件在嚴打高壓態勢下出現下降趨勢，但發案仍在高位運行。

12月1日，《反電信網絡詐騙法》正式施行。作為小切口的專門法律，《反電信網絡詐騙法》注重源頭治理、綜合治理，側重前端防范，為打擊遏制電信網絡詐騙活動提供法治支撐。

公安部副部長杜航偉在《認真貫徹落實反電信網絡詐騙法 依法打擊治理電信網絡詐騙違法犯罪活動》一文中寫到，電信治理、金融治理和互聯網治理是本法的核心內容。行業治理方面，本法對支持和幫助電信網絡詐騙行為做出了禁止性規定。工信部門要加強互聯網監管，大力整治互聯網接入、域名注冊、服務器托管、APP制作開發、網絡支付、網絡游戲、網絡直播、引流推廣等涉詐重點領域。

南京大學法學院教授單勇將《反電信網絡詐騙法》中互聯網企業的治理義務分為三類：準入查驗義務、風險注意義務和偵查協助義務。一是互聯網企業需要加強對注冊登記信息的核驗，確保注冊登記信息的真實性、準確性和可溯源。其次，互聯網企業需對平臺內網絡資源服務、網絡推廣服務、程序制作服務、結算支付服務等履行監測識別和處置義務。三是，互聯網企業發現的涉詐線索和風險信息要及時移送相關部門，并對調取證據活動提供技術支持。

北京盈科律師事務所合伙人袁椿暉表示，互聯網企業具有建立反電詐內控制度，強制實名認證，涉詐賬號監測、識別、處置和申訴救濟，分發渠道的APP實質審核，不得非法買賣、出租賬號、幫助實名等電信網絡詐騙治理責任。在落實反詐職責上，互聯網企業重點要建立反電詐內控制度，“互聯網企業獨有的數據優勢意味著責任，平臺方必須同時承擔反詐方面的數據分析、監測責任，沒有可以逃避的理由?！?/p>

在互聯網企業電信網絡詐騙行業治理方面，騰訊加深各類典型詐騙手法的研究分析和對抗治理，加強識別對抗和生態治理。針對惡意注冊治理、反洗錢等電信網絡詐騙上游環節，開展專項治理行動。2016年，騰訊推出反電信網絡詐騙及黑色產業鏈的公益平臺“守護者計劃”，與政府、行業、民眾共同構建新型網絡安全治理模式；2022年5月，騰訊發布了業內首款專注中老年人詐騙防范與上網安全的小程序“銀發守護助手”，守護中老年人。

抖音搭建完善的治理體系，專注于反詐技術能力建設。針對電信網絡詐騙變異迅速、短時間內便可造成損失的情況，抖音加強實時治理能力，縮短識別時效和降低作弊存活周期，做好詐騙賬號的事前事中的異常行為監控，加強對易受害人的干預與提醒。

關注涉詐黑灰產治理

電信網絡詐騙的快速發展，離不開復雜的網絡黑灰產生態體系。直接觸犯法律的“黑產”和游走在法律邊緣具有爭議的“灰產”，上下游聯手，令人防不勝防。公安部刑偵局二級巡視員樓先迪在參加“全民反詐 共筑金融安全防線”高峰論壇時曾表示，網絡黑灰產規模巨大，成為網絡詐騙犯罪迅猛發展的根源和土壤。

網絡黑灰產可分為物料供應、技術支持、廣告推廣、支付結算等環節。以物料供應的黑賬號為例，電信網絡詐騙犯罪為了接觸普通用戶，往往需要大量賬號，不少人就在賬號上做起文章。一段時間賬號倒賣頻出，同時形成成熟的產業鏈條，上游負責生產、如惡意注冊賬號，中游負責養號運營，最終下游通過賣出賬號或“薅羊毛”以獲取利潤。

相對于黑產的可識別，網絡灰產更具偽裝性?！熬W絡灰產本身處于法律灰色地帶，犯罪分子會通過各種方式使其合法化，因此網絡灰產的識別和治理難度更大?！眴斡逻M一步解釋，以跑分、打碼為例，跑分、打碼的廣告信息可以通過變換字符、包裝成正規職業招聘等規避平臺的技術識別，在各大平臺內推流。而這也對互聯網企業的網絡黑灰產治理形成了挑戰。

《反電信網絡詐騙法》完善了電話卡、物聯網卡、金融賬戶、互聯網賬號有關基礎管理制度，規定金融、通信、互聯網等領域涉詐異常情形的監測、識別和處置。

全國人大常委會法工委刑法室處長張義健在《筑牢反電信網絡詐騙法治防火墻》一文中表示，互聯網企業要對涉詐網絡賬號、涉詐App、網絡黑灰產等進行監測處置，特別是要按照國家規定履行合理注意義務。

在電信網絡詐騙黑灰產治理上，抖音介紹稱，其建立一套事前事中事后處理機制。事前通過看板監控、團伙名單、聚類等方式感知問題；事中加強針對內容識別、賬號識別、設備作弊識別能力建設，召回更多風險賬號；事后通過隊列處罰能力、線上阻斷能力建設，加強黑灰產治理。

現實生活中，電信網絡詐騙集團也會雇傭正常用戶賬號參與詐騙環節，通過“兼職眾包”的方式，將異常行為隱藏在正常交互之中。騰訊介紹稱，其前期打擊惡意注冊的行為提高了詐騙團伙養號注冊成本。為了規避打擊，不法分子采取租號租碼的方式降低成本逃避打擊，甚至通過地推贈送小禮品方式誘騙用戶出借自己的賬號發布涉詐信息。在此提醒用戶不要出借、出租自己的互聯網賬號、收款碼。

抖音則表示重點關注刷量、偽造數據、自動發送廣告、評論區導流等掩藏在正常賬號下產生的異常行為，以及時加強電信網絡詐騙治理。

電詐治理新挑戰

20世紀90年代末，傳統騙術搭乘網絡技術的便車，升級為電信詐騙在臺灣發源，隨后在全國各地開始蔓延。發展到現在，電信網絡詐騙手法加速迭代變化，緊跟社會熱點，量身定制詐騙劇本，如冒充公檢法人員實施詐騙、刷單詐騙、騙財又騙情的“殺豬盤”?？鐕薪M織特征日趨明顯，最高人民法院刑三庭庭長馬巖介紹稱，電信網絡詐騙犯罪境外作案占比達80%，跨境電信網絡詐騙犯罪案件社會危害更重，打擊難度更大。

技術的發展在便利日常生活的同時，也使得電信網絡詐騙的攻防對抗加劇升級。區塊鏈、虛擬貨幣、AI智能、GOIP、遠程操控、共享屏幕等新技術新業態，不斷更新升級犯罪工具，電信網絡詐騙團伙與公安機關在通訊網絡和轉賬洗錢等方面的攻防對抗不斷加劇升級。

電信網絡詐騙犯罪出現新特征，詐騙團伙也在尋找治理漏洞伺機而動，即使是管理系統高度復雜的企業，也無法實現對平臺內涉詐行為和網絡安全威脅的完全控制?；ヂ摼W企業如何快速感知異化風險？如何快速識別和處置？對于互聯網企業來說，需要不斷學習和完善自身。

電信網絡詐騙治理，互聯網企業不僅需要根據新的犯罪特征及時調整思路，快速反應和變化，同時還需要回答隱私以及安全之問。

近些年來，隨著數字化、互聯網、云計算等快速發展，看不見的數據在世界范圍內呈幾何增長，直到現在，數據也已成為基礎生產要素，為經濟發展提供助力。在“數據驅動業務”的時代，擁有的數據越多，企業的市場競爭優勢越強。但是前期互聯網的飛速發展，虛假數據泛濫、數據鴻溝拉大，對于用戶來說，其對隱私的控制感逐漸喪失。

電信網絡詐騙利用個人信息進行精準詐騙；然而用戶對于互聯網企業的電信治理，如何保障數據安全，如何保障個人隱私也存在擔憂。用戶的擔憂也會影響企業電信網絡詐騙的最終治理結果。

正如袁椿暉所說，互聯網企業在保護客戶隱私與打擊電信詐騙之間存在著沖突的價值選擇。

單勇表示，《反電信網絡詐騙法》賦予互聯網企業風險防范義務，在一定程度上鉤織了對用戶線上活動的監控網絡，加強了用戶在隱私保護上的不安全感?！叭绾卧诔浞直Ｗo用戶權利和維持用戶體驗的基礎上營造安全的網絡環境，是互聯網經營者、行業主管部門以及立法者都需要不斷思考的議題?！?/p>

責任編輯：王超