案 例 詳 情

某日，客戶解某在朱某的陪同下前來河北某網點預約大額取款，網點工作人員詢問客戶身份及取款信息時發現諸多疑點：一是客戶本人對支取金額和取款用途并不清楚，需向同行的朱某詢問，且答復措辭前后矛盾；二是解某21歲，職業為普通服務人員，取款金額約數十萬元，其身份與支取金額不匹配；三是賬戶開戶地和客戶常住地均在異地。網點工作人員察覺可疑后進一步核實發現，該賬戶近期交易明顯異常，涉嫌電信網絡詐騙。面對客戶的不斷催促，工作人員沉著應對，穩住客戶的同時立即向上級部門報告異常情況并報警。民警到達網點詳細詢問后初步判斷客戶存在異常，遂將兩人帶至派出所進行調查。經后續了解得知，解某和朱某利用本人賬戶為犯罪分子過渡詐騙資金，以此賺取傭金，二人對犯罪事實供認不諱，現已立案調查，我行成功協助公安抓獲兩名犯罪分子并攔截涉詐資金。

法 制 小 知 識

以上兩名男子的行為違反了《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》第三十一條“任何單位和個人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯網卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯網賬號等，不得提供實名核驗幫助；不得假冒他人身份或者虛構代理關系開立上述卡、賬戶、賬號等?！?/p>

以上行為還將被公安機關按照《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》第三十八條“組織、策劃、實施、參與電信網絡詐騙活動或者為電信網絡詐騙活動提供幫助，構成犯罪的，依法追究刑事責任?！边M行處罰。

前款行為尚不構成犯罪的，由公安機關處十日以上十五日以下拘留；沒收違法所得，處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足一萬元的，處十萬元以下罰款。同時有可能需要根據第四十六條“組織、策劃、實施、參與電信網絡詐騙活動或者為電信網絡詐騙活動提供相關幫助的違法犯罪人員，除依法承擔刑事責任、行政責任以外，造成他人損害的，依照《中華人民共和國民法典》等法律的規定承擔民事責任?！?，對因其造成的損失承擔民事責任。

你 得 知 道 的 事

01

《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》已于2022年12月1日正式實施，利用本人賬戶過渡詐騙資金、將本人銀行卡、手機銀行、電子銀行出租、出借、出售他人被用于電信網絡詐騙的，都屬于違法行為，將受到法律制裁。

02

請你妥善保管好本人身份證件、銀行卡、密碼、UK等支付工具，避免被他人盜取用于電信網絡詐騙犯罪。銀行卡、密碼丟失要立即聯系開戶銀行辦理掛失。

03

請你務必珍愛本人金融信用，切莫礙于情面將本人銀行賬戶借給“熟人”使用，切勿貪圖小利將本人賬戶、手機銀行、電子銀行出售給他人，或允許他人使用本人賬戶“過渡”資金。

責任編輯：韓希宇