近年來，社會上各類詐騙犯罪日益增多，電信詐騙手段防不勝防，廣西北部灣銀行始終高度重視，不斷提升員工防范和識別電信網絡詐騙能力，練就員工在業務辦理過程中的“火眼金睛”，及時幫助客戶攔截電信網絡詐騙。近日，廣西北部灣銀行南寧市城北支行營業部準確識別電信詐騙，為客戶避免經濟損失十余萬元。

“經理經理，快幫我轉一筆錢?！?月7日上午，一名女客戶來到廣西北部灣銀行城北支行營業部拉著大堂經理黃杰聲急切地請求將卡內的錢轉賬給別人，大堂經理黃杰聲問及轉賬用途時，該客戶支支吾吾不愿多說，問及收款方姓名時，客戶稱不知道。

黃杰聲憑借多年的工作經驗，敏銳地察覺到了客戶的異樣，一邊穩住客戶情緒一邊詳細詢問情況。該客戶表示，她之前通過網上交友認識了一位自稱是退伍軍人的中年男性，該男子自稱是退伍后便出國淘金二十余年，近期打算回國發展，將賺到的七萬多美金郵寄回國內，但該筆款項被海關扣押了，需要兩萬多元的“解押金”才同意放行，由于沒有人民幣賬戶，所以男子要求該客戶先將兩萬元打入指定賬戶，待該筆款項解凍后再返還給客戶，并且事成之后答應給客戶一筆“辛苦費”。

客戶的話立刻引起黃杰聲的警惕，結合日常工作掌握的防范電信詐騙知識和專業識別經驗，黃杰聲確定客戶遭遇電信詐騙，立即提醒客戶謹防上當受騙，但客戶并不相信自己被騙，還拿出了與該男子的電子郵件往來記錄、日常聊天記錄和海關扣押文件?？吹竭@種情況，黃杰聲一邊特意延長業務辦理時間，一邊通知支行負責人和營業室經理前來與客戶解釋溝通。

在向客戶了解情況期間，對方一直發來信息催促客戶抓緊時間匯款，支行負責人機智地用客戶的手機與對方周旋讓對方放松警惕，并且再三勸說客戶讓其冷靜思考問題，切勿輕信他人進行轉賬，并且告知客戶，根據我國外匯管理局的規定，外幣現鈔不能通過快遞郵寄進關，并且該賬戶為民生銀行的賬戶，并非國外賬戶，很可能是假借“郵寄美元的快遞費用”為名，對客戶實施詐騙。同時還指出該男子的郵件和短信中存在的漏洞，報關截圖有明顯的修圖和拼接的痕跡、中英文翻譯對不上和金額大小寫有誤等。與此同時，營業室經理馬上打電話到北湖派出所，向民警說明客戶基本情況。警方在確認該匯入賬戶是詐騙賬戶后馬上凍結郵件中提及的銀行賬戶，避免了更多人遭受損失。

本次客戶終止匯款直接避免了經濟損失，賬戶里多年積蓄的十多萬元安全了。在說明情況和安撫好客戶情緒后，支行負責人和網點工作人員提示客戶備份與詐騙人員聊天記錄，并耐心向客戶列舉許多案例進行講解和警示，引導客戶安裝了“國家反詐中心”APP，以防再次上當。

一直以來，廣西北部灣銀行將普及防范電信網絡詐騙知識、打擊電信詐騙違法行為的責任使命落在實處，積極向社會公眾普及反詐防騙、反洗錢知識。2022年來，廣西北部灣銀行通過進農村、學校、社區、企業、商戶實地宣傳、警銀合作聯動直播、微視頻等多樣化方式開展金融知識宣傳活動超600場次，線下在營業網點設立反洗錢咨詢點200余個，發放宣傳手冊141796余份，社會公眾受訓人數達525269人次，宣傳內容涵蓋反詐防騙、反洗錢法律法規、非法集資識別、如何遠離洗錢犯罪陷阱等知識，取得了良好的社會效果，并在協助公安機關追蹤交易流向、固定案件證據方面連續3年獲得南寧公安機關書面表揚。

責任編輯：韓希宇