為應對當前電信網絡詐騙案件頻發、《反電信詐騙法》明確銀行必須建立完善防詐交易監測機制的新形勢，銀行需要不斷更新自身的風險管理策略，以適應不斷變化的市場和監管環境。此前，我行賬戶風險監測模型建設主要依托于業務專家的經驗，對風險賬戶樣本進行人工分析，存在諸如模型迭代難、時效性不高、數據有壁壘、缺乏自動化工具、缺乏數據分析等問題。

伴隨著長行智能化、數字化轉型的腳步，長沙銀行現已成立賬戶風險管理智能建模項目組：通過建立數據驅動的風險管理體系，開發部署自動化工具收集、處理和分析批量數據，利用高維特征抓取長尾用戶，極致模型效果；通過AI應用促進模型自學習、自適應、自優化能力；利用圖關系可視化探索挖掘，實現多層關系穿透分析，不斷完善風控模型，提升反詐工作水平。

近日，賬戶風險“智能建?！表椖空介_始啟動，由運營管理部與開發中心共同組建，明確通過擴充指標、迭代規則、機器學習智能分析模型建設、引入圖譜關聯分析能力等方式分階段、漸進式的方式實施該項目，最終實現銀行賬戶風險管理精準化、自動化、智能化轉型。

責任編輯：韓希宇