2022年以來，江西銀行堅持以防范化解重大風險為導向，以優化合規管理體系機制為目標，堅持問題導向，創造性提出了合規體制改革目標藍圖，逐步構建系統的合規決策體系、執行體系、監督體系，全力打造合規管理新格局。

戰略聚焦謀“布局”，重塑合規管理治理架構

一方面，推進“嵌入式”合規管理架構改革。進一步完善合規風險治理架構，做實董事會下設專委會職能，全面厘清總行合規部定位和相關條線部門職責邊界，明確相關條線管理部門增設專職合規審查人員的要求，不斷探索嵌入式合規審查實施路徑，積極推進合規審查“去中心化”改革，明晰各治理層級的職責和權限，使責任與權限對等、與合規要求一致，從而確保合規管理落到實處、抓到深處。另一方面，做實“強條線”合規管理模式重塑。深化基層賦權賦能，內設專職行領導、合規管理部門及專職合規管理人員，建立矩陣式合規風險報告路線和合規條線雙線管理機制，明確分支機構合規條線專職副行長考核計分標準，加強對分支機構內控合規工作考核，完善對全行合規管理事項的監督路徑和問責機制，整合合規、審計、巡察監督資源，從不同角度、不同方面形成監督合力，建立合規履職監督問責機制，強化全行合規管理工作主動性和有效性，做實“強條線”管理，保障合規管理各項措施落到實處。

思想鑄魂強“引領”，深化推進合規文化建設

借助現場及視頻培訓、合規知識下基層、合規期刊、網絡學院等形式，積極探索合規文化教育新模式。

緊扣“警示教育”關鍵點，力促大轉變。在“巡視整改 從我做起”大學習大討論大提升專題會議上開展案件警示教育宣導，開展紀法“零距離”——案例警示及紀法宣講教育活動，將案例警示及紀法教育及時向一線“輸送”，提升基層員工紀法意識。編制《江西銀行典型案例警示教育手冊》，統籌實行線上案防實務培訓暨案件警示教育，開展“以案為鑒強警示 正本清源守鐵規”主題教育展覽活動，以“身邊事”警醒“身邊人”，樹牢員工法紀意識。

找準“培訓教育”切入點，務求大縱深。圍繞信貸業務等重點領域，以“現場+視頻”形式開展貸款“三查”警示教育及政策宣導活動，同時組織全行各條線積極開展“送合規知識下基層”活動，在全行范圍內積極傳導合規經營理念，例如，總行公司銀行部多次走訪分支行開展合規知識培訓、營運管理部通過“線上直播”形式開展信息保護合規管理等培訓、國際業務部開展國際業務信貸業務合規輔導等。

抓住“合規宣傳”著力點，營造大聲勢。推出《合規要覽》雙月刊，常態總結合規工作，積極傳播合規聲音。開展“憲法宣傳周”“民法典宣傳月”，深入開展普法宣傳教育活動，增強守法合規思想認識。組織各機構開展形式多樣“合規+”特色活動，如宜春分行“合規+黨建”知識競賽，高新支行“合規糾錯建議”演講競賽活動，迎賓大道支行“合規伴我行”征文活動等，濃厚全行合規文化。

科學謀劃見“真章”，構建科學制度管理體系

江西銀行堅持以制度建設為抓手，扎實推進內外規有效貫通，確保各項改革創新和經營管理活動在依法合規的軌道上順利推進。

制度梳理，制度體系科學完善?？茖W規劃全行制度體系，在全行范圍內組織開展規章制度“廢、改、立、存”專項工作，修訂完善制度125項、新建制度29項、保存制度571項，廢止與當前管理要求不相適應的制度128項。完善全行“1+3+N”合規制度體系框架，修訂建立合規管理頂層政策《江西銀行合規風險管理辦法》，完善合規問責制度、誠信舉報制度等，推動各條線制定出臺涵蓋合規管理重點領域的操作細則和工作制度。

制度宣導，制度內容入腦入心。通過現場宣講、條線會議、視頻錄制、合規提示等多種形式開展制度宣導活動，圍繞重點制度進行解析，進一步明晰制度內容、工作流程和重點要求，持續增強員工制度觀念、合規意識。

制度測試，制度執行融會貫通。持續推進重點制度測試長效機制，針對貸款“三查”等重點制度，開通了微信及APP每日答題練習闖關功能，通過日?！八㈩}”積極引導全行員工在工作之余隨時學、經常學，組織全行人員開展“三辦法一指引”等重點制度現場考試，并通過視頻監考方式監督異地分支機構考試情況，加強全行員工對重點制度的理解和掌握，在全行范圍內掀起了深入學習信貸業務等重點領域制度內容的學習熱潮。

創新突破強“治理”， 強化員工行為管理手段

制定員工行為管理“指南”。全面梳理本行從業人員行為管理制度，修訂《江西銀行從業人員行為管理辦法》《江西銀行從業人員行為禁令》及各條線規范行為承諾書，明確員工從業履職的基本規范和基本行為準則。

繪就排查機制運行“作業圖”。建立員工行為管理個人事項報告機制，規范各機構員工行為排查“半月報”機制運行，要求各機構通過微信、支付寶小程序、中國裁判文書網、征信查詢等途徑，多手段提升排查效果。組織開展員工酒駕醉駕等異常行為專項排查工作，持續關注員工八小時外異常行為動態。

打造行為預警監測“新引擎”。聚焦科技賦能內控合規，大力推進內控合規系統更新改造，積極探索開發員工行為“畫像”，以員工基本信息、親屬信息、行內處罰、案件情況等為標簽，依托大數據對員工行為實施精準畫像，并動態區分風險等級，捕捉違規行為苗頭和風險隱患，建立資金異常預警模型，加強員工賬戶與授信客戶資金往來監測。

精準施治控“風險”，提升協同監督整改效能

狠抓重點領域整治。緊盯重點業務領域和內控薄弱環節，牽頭各業務條線管理部門持續開展貸款“三查”、柜面業務、財務管理等內控合規監督檢查。

扎牢問題整改屏障。結合監管意見和要求，持續推進問題整改，高位推動組織召開專題整改推進會，倒逼制度籠子“再扎緊”、管理機制“再優化”、業務流程“再完善”，深化“三大體系”建設，不斷優化業務及管理流程。

健全問責管理體系。修訂印發《江西銀行工作人員違規失職行為處理辦法（2022年修訂版）》，并多次組織開展《江西銀行工作人員違規失職行為處理辦法》宣導培訓，在全行形成嚴肅問責的高壓震懾氛圍，構建起“專項檢查——分類整改——源頭治理——嚴肅問責”的閉環工作機制，“治理一個、規范一片”的綜合效應正日益凸顯。 

守正創新求突破，勇毅前行向未來

2023年，江西銀行將深入貫徹黨的二十大精神，緊緊圍繞本行戰略規劃中心任務，持續深入推進合規管理體系轉型升級，從業務角度出發加快合規思維轉變，助力全行高質量發展轉型。一是以積極融入業務發展為導向，構建合規內嵌管理“新格局”。在構建高效、有力、持續的合規體系框架基礎上，持續做好全行內控合規管理體系頂層再設計，進一步完善合規管理組織架構，優化業務流程，深入推進合規嵌入管理，促進業務依法合規開展。二是以履職監督雙線考核為抓手，勾勒合規垂直管理“新路徑”。完善對全行合規管理事項的監督路徑和考核機制，做實“強條線”垂直管理，進一步規范合規運行體系，強化全行合規管理工作主動性和有效性。三是以整合法律合規建設為中心，樹立合規集成管理“新優勢”。統一全行法律事務管理，提升反洗錢協同體系運作，整合合規管理關鍵事項，著力解決權責分散、管理邊界模煳等影響合規管理效率的問題，強化對重要環節和風險點的管控力度。四是以風控技術智能轉型為引領，催生合規風險管理“新動能”。聚焦科技賦能內控合規，以科技為驅動，優化內控合規、員工行為預警監測、交易風控等系統性能，深入探究內控合規管理數字化轉型路徑。五是以合規宣導思想教育為根本，激發合規文化建設“新活力”。疏通連接線上線下雙向渠道，扎實深入推進合規文化建設，做深做實合規教育培訓和警示教育，進一步強化審慎合規經營理念，培植良好的合規文化。六是以信息共享協同聯動為紐帶，建立合規監督問責“新合力”。整合監督檢查資源，規范問責處理程序，充分發揮監督問責合力，實現優勢互補、同向發力，整體提升合規風險管控有效性。七是以合規人才隊伍建設為關鍵，鍛造合規堅強鐵軍“新力量”。積極推進合規管理人才隊伍建設，打造具備專業性、綜合性、戰略性的高素質復合型內控合規與法律事務人才隊伍，不斷適應新形勢下合規人才發展的新要求。

乘風破浪立潮頭，奮楫爭先謀發展。江西銀行高質量跨越式發展的畫卷已經徐徐打開，面向未來，江西銀行將堅持深化改革，繼續健全合規管理組織架構，強力推進合規文化建設，守正創新、轉型突圍，繪就穩健發展新畫卷！

責任編輯：王超