數據顯示，截至6月2日，今年以來商業銀行發行專項金融債合計近50只，發行規模合計達3285億元，募集資金主要用于“三農”、小微企業貸款、綠色發展等領域。

業內人士表示，銀行發行專項金融債，有利于拓寬銀行資金來源，優化負債結構。同時，募集資金可精準助力實體經濟重點領域和薄弱環節。

銀行發債熱情高

日前，農業銀行發布公告稱，將發行200億元“三農”專項金融債，募集資金將全部用于發放涉農貸款。具體來看，圍繞服務農業強國建設，資金將主要投向農林牧漁業、農田基本建設、農產品加工、農業生產資料制造、農用物資和農副產品流通、農業科技、農村基礎設施建設和農村一二三產業融合發展等領域。

地方性中小銀行發債熱情也較為高漲。日前，北京銀行發行2023年第二期小微金融債，規模100億元，固定期限3年，票面利率2.75%，募集資金將專項用于小微企業貸款發放。

富滇銀行于5月底發行2023年“三農”專項金融債，金額20億元，期限3年，票面利率3.13%，募集資金專項用于發放涉農貸款。

多位業內人士向中國證券報記者表示，發行專項金融債屬于銀行主動負債行為，有助于拓寬銀行資金來源，優化負債結構，增強對流動性風險的防控能力，提高經營的靈活性。同時，由于專項金融債發行利率相較于其他債券而言處于較低水平，可降低商業銀行負債成本，進而降低企業的融資成本。此外，募集資金可精準投向國民經濟重點領域和薄弱環節，是商業銀行支持實體經濟高質量發展的重要渠道。

創新發債品種

多家銀行不斷探索優化金融服務方案，創新應用金融工具，拓展境外業務領域，落地多筆首單債券業務。

5月下旬，中國銀行通過澳門分行成功發行全球首筆人民幣“玉蘭債”，發行規模20億元，利率2.85%，為2年期固息品種。據了解，本次人民幣“玉蘭債”是中國銀行于2021年發行全球首筆美元“玉蘭債”后的再次創新，也是今年4月歐洲清算銀行將“玉蘭債”納入其三方擔保品范圍后的首單發行。

該行相關負責人告訴記者：“借助上海清算所和歐洲清算銀行金融基礎設施的互聯互通，人民幣‘玉蘭債’為全球投資者提供了優質的離岸人民幣資產，有利于進一步促進人民幣在跨境投融資活動中的使用?！?/p>

建設銀行也積極創新債券品種。日前，建行在境外發行“生物多樣性”和“一帶一路”雙主題綠色債券，規模等值7.8億美元。據了解，這是建行首次發行生物多樣性主題綠色債券，也是建行支持生物多樣性保護、助力國家“一帶一路”建設、持續推動綠色金融發展的積極舉措。

業內人士指出，未來，銀行發行專項金融債規模有望進一步加大，各家商業銀行也應該結合自身資源稟賦，走差異化之路，著力提升實體經濟金融服務質量。

責任編輯：王超