7月12日，招商銀行在京舉辦“新時代·新財富·新價值——2023財富合作伙伴論壇”，并宣布其公募基金保有規模突破10000億元，為業內首家公募基金保有規模突破萬億元的銀行。這是招行在公募基金代銷領域長期深耕的結果，既體現了客戶對招行長期以來專業服務的信任和認可，也在一定程度上反映出招行在引導客戶逆勢布局方面所取得的成效。

近年來，招行的基金業務因應客戶需求持續迭代，全方位升級產品優選模式，構建品牌化基金矩陣，探索從“主動優選—主動定制—主動管理”的進階，以清晰量化的方式直觀刻畫產品的風險收益特征。 

比如對于權益類產品，招行將其分為三個子品牌，其中，“高彈性”系列追求牛市的超額Alpha；“控回撤”系列力爭在熊市時盡可能減少回撤；“重平衡”系列則著重強調在震蕩的市場環境下獲得正收益。今年上半年，招行的品牌化基金凈值上漲2.47%，平均回撤7.47%，大幅優于偏股混合基金指數。

除了產品端的煥新，配置和陪伴也是招行重點發力的方向。招行于2022年推出“TREE資產配置服務體系”，并從今年4月起按月發布具象化的“投資儀表盤”，輸出進取類投資的定量配置倉位，牽引客戶逆勢布局，及時把握資本市場的結構性機會。

同時，招行還依托“招財號”財富開放平臺，廣泛鏈接全市場優秀的公募基金合作伙伴，為客戶提供全程陪伴服務，研判市場趨勢、解讀投資策略與產品業績等，幫助客戶了解市場、了解產品、緩解焦慮，通過長期持有提高投資勝率。當前，招行客戶基金持有時長已從2020年的14月延長到現在的18月，且還在持續延長。

招行相關負責人表示，站在萬億新時代，招行將始終秉持“長期投資，均衡配置”的理念，協同90余家公募基金合作機構，以更精進的專業能力、更貼心的陪伴服務，共同為客戶創造價值。

責任編輯：王煊