近日，興業銀行長沙分行下轄常德分行一網點以高度的社會責任感和警惕性，成功攔截50萬元涉詐資金，為受害者挽回了經濟損失。

時間回溯到7月1日上午，興業銀行常德分行某網點工作人員接到一名客戶的大額取現預約電話，預約下午至網點支取50萬元現金。當日下午，一名男子急匆匆地走進網點，要求辦理上午已通過電話預約的大額取現業務。

在業務辦理過程中，工作人員注意到該男子的身份證和借記卡開戶網點均為異地，且銀行卡的50萬元余額為當日上午從非同戶名賬戶跨行轉入，便聯想到近期總分行通報的異地大額取現轉移涉詐資金的案例。

在巧妙征得該男子的同意后，工作人員進行了流水查詢。工作人員發現，該男子的銀行卡半年內僅有數筆分散轉入的小額匯入交易，幾乎無流水，疑似使用該賬戶進行小額測試。

工作人員詢問該男子的取現用途時，對方稱自己即將在常德舉辦婚禮，相關資金是大姨轉給自己的彩禮錢和舉辦婚禮的錢。在后續交流中，對方始終無法清楚說明自已的詳細住址，也無法提供女朋友的具體信息，更無法回答與婚禮儀式有關的任何問題。

負責接待的工作人員生疑，便暗中將相關情況報告給網點會計主管。會計主管具有多年的一線工作經驗，很快判斷前來取現的男子有詐騙嫌疑，并立即示意接待人員穩住他，自己則快速撥打了報警電話。

十分鐘后，公安民警到達網點，詳細詢問情況后，將前述男子帶回派出所。后經民警調查確認，相關資金來源涉嫌詐騙，網點隨即配合公安機關對賬戶進行管控，共堵截涉案資金50萬元。

常德市公安機關對興業銀行常德分行工作人員的風險意識、專業能力進行了高度贊揚，對該行堅決打擊電信網絡詐騙、維護社會金融穩定所取得的工作成效給予充分肯定。

打擊電信網絡詐騙不僅事關千家萬戶福祉，而且是銀行業義不容辭的社會責任。興業銀行長沙分行負責人表示，未來該行將繼續踐行社會責任擔當，充分發揮銀行網點“第一道防線”的作用，進一步提升科技監測效能與員工反詐能力，努力為維護金融消費者權益、保障群眾財產安全作出更大貢獻。

責任編輯：王煊