時隔五個月，深圳再次落地供應鏈金融相關政策。

為加快推進供應鏈創新與發展，建設具有深圳特色的供應鏈示范城市，提升供應鏈核心競爭力，9月5日，深圳市工業和信息化局、深圳市商務局印發《深圳市加快推進供應鏈創新與發展三年行動計劃（2023-2025年）》（以下簡稱《三年行動計劃》），提出要提升金融對供應鏈創新的服務水平。

五個月前公布的《深圳市關于金融支持供應鏈服務業高質量發展的實施意見 （征求意見稿）》也曾提出，要推動供應鏈金融服務體制機制創新。

今年以來，包括廣東、江蘇、上海等省市在內的多個地區均在相關政策文件中指出要深入發展供應鏈金融，推動產融結合。

作為一種新型的金融模式，供應鏈金融以真實貿易和交易作為支撐，通過金融手段支持產業鏈發展，鏈上的核心企業借此擴張和提升競爭力，與核心企業有交易關系的中小微企業也能基于歷史交易數據獲得金融資源支持。

因此，發展供應鏈金融是一種解決中小企業融資難融資貴等難題的有效解題思路。

多位受訪業內人士向南方財經全媒體記者表示，發展供應鏈金融是推進供給側結構性改革、增強金融服務實體經濟能力的重要抓手，有助于中小微企業發展。

多方合力 突破供應鏈數字化整合難題

作為我國供應鏈金融的發源地和集聚地，深圳具備供應鏈金融發展的產業基礎和強勁需求。這里不僅擁有一大批開展供應鏈金融業務的機構，還擁有全國八成以上供應鏈管理服務企業的總部，以及數量眾多的中小微企業。

“《三年行動計劃》的出臺，將推進供應鏈創新和發展，從而更好地發揮供應鏈金融作用，推動各大產業轉型升級，進一步解決中小微企業融資難的問題，為實體經濟發展做出貢獻?！惫溄鹑谄髽I盛業副董事陳仁澤向記者表示。

據了解，《三年行動計劃》提出要加大對供應鏈融資的支持力度，創新供應鏈金融業務模式，鼓勵金融機構、供應鏈核心企業、公共服務機構等開展聯合創新，通過搭建供應鏈金融服務平臺、產融公共服務基礎設施等，基于訂單、交易、物流、支付等數據要素，研究開發適用供應鏈業務場景下不同類型的信貸產品，為產業上下游企業提供高效率、低成本的資金支持。

隨著平臺化轉型加快，數據成為各供應鏈金融企業發展的核心競爭力之一。

“比如汽車行業，由于原來料采購、零部件的生產制造、整車組裝應用等各個環節的數字化整合程度較高，不僅提升了整個產業供應鏈的生產效率，也便于供應鏈金融企業將數據信用化、信用資產化?！标惾蕽杀硎?。

然而，現實中供應鏈上的中小企業的數字化程度較低；同時，部分核心企業缺乏推動供應鏈上下游數字化整合的動力和意識。這導致供應鏈金融企業獲取數據遇到阻礙。

“數字化整合是比較需要去突破的領域，從我們現在服務的基建和醫藥領域的中小企業和核心企業來看，供應鏈上的數字化整合程度還不是太高，導致更多線下業務需要開展。未來，創新升級服務，提高整個供應鏈數字化整合能力，是我們供應鏈金融企業需要去做的事?！标惾蕽杀硎?。

他進一步表示，數字化整合需要核心企業、中小企業以及供應鏈金融企業三方協同推進。由于核心企業意愿較低，中小企業數字化能力相對較欠缺，因此，更需要供應鏈金融企業去協助推進。

目前，深圳正大力推進供應鏈金融多方協作。據深圳商報報道，今年年初，深圳市供應鏈金融公共服務平臺已正式發布，連通政府和市場提供跨平臺公共服務支持。

推動信用體系建設 關注信息安全

除了數字化整合之外，供應鏈金融公司正在積極布局信息信用體系建設。

“數字化整合之后，這些交易信息、信用如何去做更好的分享，這是我們需突破的領域，也算是我們遇到的難點之一。從供應鏈融資的角度來看，交易信息的變化能體現出供應商是否存在風險，交易信息同時也可以幫助核心企業做好上下游管理，這樣將有利于提升整個供應鏈生產效率?！标惾蕽杀硎?。

《三年行動計劃》提出，要強化供應鏈信用體系建設。鼓勵相關部門、征信機構、評級機構加強對信用評級、信用記錄、風險預警、違法失信行為等信息的披露和共享，推動政府、機構、協會等多層次跨部門信息歸集共享和聯合監督。依托地方征信平臺，充分整合銀行迫切需要的各類數據，向銀行提供有效的征信服務支持；推動核心企業為供應鏈上下游中小微企業提供應收賬款確權、貿易訂單確真等支持，實現信用賦能。

“目前，征信系統正逐步向更多供應鏈金融機構開放，也希望商業保理公司能將過往的交易上傳到平臺，將信息有效連接。同時，線上化票據產品的推出可以讓供應鏈金融企業核查到商票流轉的全過程以及企業信用狀況?！标惾蕽杀硎?。

無論是數據化整合，還是信息信用體系建設，信息安全問題都是兩者無法避免的難題之一。

“隨著物聯網等新一代信息技術突破升級，如何去保障信息交互過程中信息的安全，不被竊取盜用，如何識別信息，都是供應鏈金融企業后續要去關注的?！标惾蕽杀硎?。

此外，《三年行動計劃》還鼓勵社會資本積極參與設立供應鏈專項基金。利用政府融資擔?；?、中小微企業貸款風險補償機制等信貸風險分擔機制，支持金融機構加大對供應鏈上下游信貸投放力度。

政策利好不斷 供應鏈金融發展迎機遇

隨著利好政策的推進以及多方協力推動行業發展，深圳供應鏈金融進一步發展。

具體來看，政策支持供應鏈金融推動“20+8”產業發展。例如，今年2月發布的《深圳市支持電化學儲能產業加快發展的若干措施》提出，鼓勵電芯模組、系統集成等生態龍頭為上下游企業提供拓展服務，對供應鏈企業的經營性貸款利息按規定進行貼息支持。同月印發的《深圳金融支持新能源汽車產業鏈高質量發展的意見》提出，要推動供應鏈金融數字化轉型契合產業數字化需求。

同時，鼓勵鼓勵供應鏈金融幫助中小企業解決融資難題。4月公布的《深圳經濟特區中小企業發展促進條例（修訂草案征求意見稿）》鼓勵金融機構及有關主體依托大型企業供應鏈的交易數據、資金流和物流信息，發展面向上下游中小企業的供應鏈金融服務。

此外，鼓勵供應鏈金融探索創新服務體系和發展模式。3月公布的《深圳市關于金融支持供應鏈服務業高質量發展的實施意見 （征求意見稿）》提出，要完善金融支持供應鏈的服務體系。

7月，《關于貫徹落實金融支持前海深港現代服務業合作區全面深化改革開放意見的實施方案》提出，創新發展供應鏈金融。支持商業銀行在滿足貿易真實性、進出口與收付匯一致性前提下，與前海合作區商業保理公司、保理融資企業積極探索開立三方監管賬戶等模式，形成可落地的國際商業保理方案。

同月，《關于銀行業保險業支持深圳制造強市建設的指導意見》提出，加強供應鏈融資提升產業鏈韌性。支持全國性銀行通過核心企業屬地行“一點對全國”等方式依法合規辦理業務；支持銀行機構將供應鏈信用評價向“數據信用”和“物的信用”拓展，通過與企業生產交易、倉儲物流等核心數據進行交互，與行內信息、企業信息、政府公共數據交叉驗證，實現對供應鏈各環節信息的動態掌握。

隨著《三年行動計劃》的落地實施，深圳供應鏈金融將迎來更多發展機遇。

責任編輯：韓希宇