近年來，電信網絡詐騙案件頻發，不法分子利用銀行柜面取現等多渠道轉移和洗白涉詐資金。銀行普遍面臨賬戶風控和反詐攻防的嚴峻考驗。

近日，杭州銀行某支行在辦理客戶取現業務時，柜面系統突然顯示已自動暫停該筆取現并出現風險提示。原來，這是命中了我行鷹眼系統的事中風控策略，需上報營業經理加強核實。在與客戶交談的過程中，營業經理發現客戶多項表述前后矛盾，完全無法說明交易的真實性與合理性。同時隨著核實深入，客戶眼神愈發閃躲、神色更加慌張?；谏鲜霎惓Ｇ闆r，營業經理立即上報總行運營風險控制中心，在總行指導下向屬地派出所報警，由民警將客戶帶回作進一步調查。

其實，實時精準阻截可疑資金已是鷹眼系統“常規”操作之一。相關策略上線后，鷹眼系統已自動攔截異常取現案例千余個，其中高風險規則的預警精度達90%以上。鷹眼系統自2022年7月首期上線起，在事前、事中、事后全流程賦能我行欺詐風險管理，并實現近8成可疑賬戶處置早于公安處理，疑似涉案資金攔截情況連續多月居全省前列，有效保護了客戶資金安全，受到了全國多地客戶、公安機關與監管部門的認可。

未來，我行將持續踐行“金融為民”、“金融惠民”理念，迭代升級鷹眼系統功能與策略，平衡好風控與體驗，構筑“數智杭銀”的反詐防火墻。

責任編輯：韓希宇