什么是“自洗錢”

自2021年3月1日起實施的《刑法修正案（十一）》對洗錢罪條款進行了修改之后，“自洗錢”行為就已經被單獨入罪。也就是說，在2021年3月后，實施上游犯罪后又洗錢的，不僅要追究上游犯罪的刑事責任，還要追究洗錢犯罪的刑事責任。

那什么是自洗錢呢？

“自洗錢”是指行為人在實施毒品犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、金融詐騙犯罪等七種上游犯罪之后，對犯罪所得及其產生的收益進行“清洗”以使之合法化的行為。與“他洗錢”相比，“自洗錢”行為人直接參與了上游犯罪與洗錢犯罪全過程。

典型案例

2022年11月3日，最高人民檢察院發布了5件檢察機關懲治洗錢犯罪典型案例中就有一件“自洗錢”案例，這也是“自洗錢”案件首次入選最高檢典型案例。

馮某才等人販賣毒品、洗錢案

上游犯罪：販賣毒品犯罪

洗錢手段：收到轉賬的毒贓后，通過微信轉賬方式將毒贓轉給他人

基本案情

2021年3月至4月，馮某才經纏某超介紹，兩次將共計15.36克的海洛因售賣給他人，收取毒贓共計12350元。4月7日晚，馮某才在一次毒品交易過程中被公安局民警當場抓獲。經查，馮某才每次收取毒贓后，都會通過微信轉賬將大部分或者全部毒贓轉給其姐姐馮某，三次轉賬金額合計8850元。然而訊問馮某才時，他辯稱向馮某轉賬是為了償還借款。

針對馮某才的辯解，檢查機關逐筆梳理馮某才與馮某的微信轉賬記錄，并結合其他證據全面審查發現，（1）馮某才每次收到毒贓后均全部或大部轉賬，在作案時間段內呈現即收即轉的特點。（2）馮某才與馮某對于借款金額、次數、已償還金額以及未償還金額等情況的陳述均含糊不清，且雙方陳述的欠款數額差距較大。（3）除查明的三次毒贓轉賬外，2021年1至4月間，馮某才還有11次收取他人轉賬資金后即全部或大部轉給馮某，其中有4筆共計13480元來自纏某超。檢察機關認為，馮某才關于歸還借款的辯解不符合常理，且沒有合理根據，馮某才收取毒贓后將贓款轉移至他人的資金賬戶，具有掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的故意。上述行為發生在刑法修正案（十一）實施后，已構成洗錢罪，事實清楚，證據確實、充分。

2021年10月13日，馮某才以販賣毒品罪被判處有期徒刑九年，并處罰金五千元；以洗錢罪判處馮某才有期徒刑六個月，并處罰金一千元；數罪并罰，決定執行有期徒刑九年，并處罰金六千元。

《刑法修正案（十一）》是繼《刑法修正案（三）》《刑法修正案（六）》之后對1997年《刑法》第191條洗錢罪進行的第三次修改，將“自洗錢”入刑。修改后的刑法第191條刪除了“明知”“協助”等明顯屬于第三人角度的文字表述，使得洗錢罪的犯罪主體不再僅限于他人，還包括了實施特定上游犯罪的本犯。

責任編輯：韓希宇