反洗錢監測分析是發現和追蹤異常資金流動、維護金融安全的有效工具。

11月17日，在2023第十三屆中國反洗錢高峰論壇暨第三屆陸家嘴國家金融安全峰會上，中國人民銀行反洗錢局副局長王靜表示，反洗錢是現代金融監管體系的重要內容，通過指導義務機構，使其構建并完善洗錢和恐怖融資的風險管理框架。

在王靜看來，反洗錢工作要圍繞“追蹤資金”理念，積極發揮預防和打擊的作用。

隨著國內外經濟形勢的變化，各類金融犯罪與洗錢活動相互交織滲透，電信網絡詐騙、網絡賭博、地下錢莊等上游犯罪手段不斷更新，洗錢犯罪呈現新特點，涉案金額持續攀升，金融風險逐漸加大。

王靜分析稱，基于此，要構建金融系統預防體系，指導金融機構完善洗錢風險管理控制、穿透監測異常資金流動，對金融詐騙、非法集資、地下錢莊等重大金融犯罪做到早識別、早預警、早發現、早處置，提升金融交易的規范化和透明度。

同時，在打擊違法資金活動方面，王靜表示，要主動協助配合司法機關偵破洗錢及相關犯罪案件，組織金融機構提供金融情報及資金流轉證據，嚴厲打擊電信詐騙等嚴重危害群眾財產安全、社會影響惡劣的犯罪行為，切實保護人民群眾切身利益，維護金融秩序。

不過，當前金融機構反洗錢體系還存在諸多短板，王靜提到，在合規管理和洗錢風險管理方面，不同金融機構之間的水平差距較大。同時虛擬資產、數字經濟、平臺經濟等加劇了洗錢違法犯罪風險，監管科技水平與行業數字化水平的差距凸顯。

在加強和完善金融監管方面，王靜表示，將指導金融機構提高反洗錢合規水平和風險管理。以“風險為本”作為核心原則，進一步加強監管制度建設，健全事前事中事后監管機制安排，提升監管科技水平，實現監管全鏈條全領域全覆蓋。

此外，在國家稅務機關推進金稅四期、加強所得稅監管的背景下，大數據系統將使市場主體及個人的信息更加透明化，公私賬戶間的資金交易、大額現金收付等更加透明。王靜認為，反洗錢部門可以加強與稅務部門的合作，共同監管和利用好金融體系的數據資源。

責任編輯：王超