近年來，興業銀行南京分行堅持以人民為中心，認真貫徹落實打擊治理電信網絡詐騙犯罪相關決策部署，構筑數字反詐“防護墻”，用實際行動做好反詐防騙工作，推動“資金鏈”治理見實效。興業銀行南京分行下轄鹽城鹽都支行、常州天寧支行于近期成功識別并堵截了共5.71萬元涉詐資金轉移，守護群眾財產安全。

聯防聯控精準研判 甄別排查可疑交易

8月9日，客戶顧某來到興業銀行鹽城鹽都支行要求辦理5萬元取現業務，網點柜員在辦理該筆業務時，系統預警提示“交易存在風險”，隨后，工作人員立刻開展盡職調查，客戶表示此次取現的現金來源為其表姐夫為其弟結婚匯入的“彩禮錢”，當顧某在手機中查詢其表姐夫聯系方式時，工作人員敏銳地發現，該號碼并未備注保存，且處于無法撥通狀態。隨后，顧某又推翻前述，在手機中查詢到另一備注為表姐的電話號碼，稱該號碼為姐夫實際聯系方式，語焉不詳、行為可疑。隨后，工作人員進一步核實，發現其提供的聯系方式與轉賬的賬戶信息并不相符。工作人員當即判斷，該筆業務很有可能為涉詐資金。

興業銀行鹽城鹽都支行立即通過警銀業務渠道反饋至轄區反詐中心并對取現賬戶采取管控措施。幾日后，該賬戶因涉及電信網絡詐騙被公安機關凍結?？蛻纛櫮骋渤姓J，該筆資金為網貸公司套現資金。

8月16日，鹽城市公安局對興業銀行鹽城鹽都支行工作人員敏銳的發現能力、出色的問題處理能力給予書面表揚。

數字化反欺詐平臺精確打擊 實時管控涉詐賬戶

8月13日，興業銀行常州天寧支行收到客戶衛某來電表示其卡片交易受限，要求線上解除限制。工作人員查詢發現，該筆賬戶因8月10日夜間突發交易進賬，被系統預警攔截，自動管控?？蛻艚浝砹⒖踢M行電聯回訪，衛某稱其目前從事外賣騎手工作，因著急用錢，收到該月工資進賬想早點支取，同時，衛某向工作人員提供了其稱為“老板”的李某的聯系方式。工作人員隨后撥通電話，電話中李某表示自己為電詐受騙人，剛剛遭遇了一筆電信詐騙，誤以為資金無法追回，因此沒有報警。

興業銀行常州天寧支行立刻敦促李某撥打110報警，接到報警后，公安機關立刻對該賬戶實施凍結，成功為李某挽回資金損失0.71萬元。

堵截電信網絡詐騙9起 挽回財產損失76.74萬元

近年來，興業銀行南京分行秉承“金融為民”初心，始終保持高度重視，深化警銀協作，切實守護人民群眾的“錢袋子”，成功堵截多起涉詐資金轉移事件，持續推進金融行業涉詐“資金鏈”治理向縱深推進。截至2024年8月20日，興業銀行南京分行2024年已成功堵截電信網絡詐騙9起，為人民群眾挽回資金財產損失76.74萬元。

今年以來，該行大力度推廣應用總行企業級數字化智能反欺詐平臺，督促轄內機構運用數字化、智能化技術手段，搭建涉賭涉詐賬戶可疑交易監測防線，構建全方位精準防控體系架構，指導轄內銀行不斷提升風控精準、有效性。同時，暢通社會公眾異議申訴渠道，妥善處理涉詐賬戶管控申訴，依法維護人民群眾的合法權益。

責任編輯：陳愛