開講啦！反洗錢小課堂

教您識別隱藏在身邊的洗錢風險

案例一

優惠省錢“充值” 竟成贓款轉移“幫兇”

某大學生李某為了參加游戲幣充值優惠活動，便在網絡上找到偽裝成游戲幣賣家的犯罪分子，以8折優惠充值游戲幣。犯罪分子將違法犯罪所得資金代充為游戲幣，后續警方聯系李某告知其游戲幣充值資金是電信網絡詐騙資金，原本只想省錢玩游戲，一不小心卻成為了“洗錢犯罪”的幫兇。

Tips

牢記“天上不會掉餡餅”，選擇正規官方渠道進行充值繳費，提高風險防范意識，拒絕“低價折扣”誘惑。

案例二

高薪兼職誘惑 警惕洗錢陷阱

某大學生小王在某招聘公眾號上看到“商場采購員”招聘廣告，承諾只需要在商場“代購”化妝品和護膚品就能獲得高薪報酬，無需墊資，工資日結。小王根據對方要求，用自己的銀行卡和身份證幫對方取現15萬元“采購款”交給對方，獲得1500元報酬后被要求等進一步采購通知。之后，小王沒等到對方通知，卻等來了警察。

Tips

警惕高薪誘惑陷阱，謹慎選擇求職渠道。不用自己的賬戶替他人轉賬、提現，避免成為犯罪分子的洗錢“工具人”。

案例三

網購刷單“薅羊毛” 竟成洗錢“工具人”

大學生小美通過室友得知某購物APP上有刷單兼職，能夠“足不出戶、收益立結”。小美輕信后添加對方QQ，并按其要求提供銀行卡信息。對方轉賬5000元讓小美在指定店鋪下單形成虛假交易，確認收貨給好評后付給小美“傭金”。隨即小美的銀行卡被凍結，第二天小美接到民警電話，告知其參與的是“洗錢型”刷單，所謂“刷單兼職”實際是為洗錢犯罪團伙提供資金賬戶用于轉移非法資金。

Tips

網絡刷單是違法行為，遇到此類兼職廣告務必提高警惕，謹防落入洗錢陷阱。

責任編輯：方杰