9月20日，由上海報業集團指導，財聯社、上海陸家嘴管理局聯合主辦的“2024上海全球資產管理年會”在陸家嘴成功召開。在資管年會主題為“低利率時代資管機構的挑戰與應對”的圓桌論壇上，恒豐理財固收與項目投資部總經理吳偉森發表了自己的看法。

在低利率的環境中，吳偉森表示，這對資管業務既有機遇也有挑戰。

近年，市場的風險偏好有所降低，資金流入了波動較小、相對穩健的固收類理財產品。銀行理財的穩健投資風格和業績表現，也較好地契合了當前市場的風險偏好，并在今年帶動銀行理財市場規模明顯增長，行業規模已突破30萬億。

吳偉森表示，由于銀行理財產品主要配置固收類資產，利率下行最直接的影響是資產票息收益的減少。單一的票息策略難以滿足產品的業績需求，這就要求理財的投資策略需更豐富，同時還需更精細化的管理。

吳偉森認為，在低利率環境中，市場波動可能會因市場參與者的一致性預期而被放大，這對投資提出了更高的要求。一方面，要考慮理財客戶與產品的適配性，做好理財產品端與資產端的匹配。另一方面，票息保護變弱，對于把握市場方向性的要求也比過往更高。吳偉森還表示，總體上，理財機構要通過提高自身的投研能力、全面風控能力、產品的創設能力來適應目前的利率環境。

吳偉森介紹，恒豐理財在資產配置中不做信用下沉，堅決守住信用風險的底線，同時，要在市場波動中，敏捷反應，不斷優化組合結構。

此外，吳偉森在本次圓桌論壇上還表示，面對多元的客戶需求， 資管機構需注重差異化發展，打造特色產品，形成自身的品牌。恒豐理財成立以來，始終致力于“服務高質量財富積累，助力現代化中國建設”的企業使命，堅持做時間的朋友，做安心的理財。

責任編輯：陳愛