“我們已經收到了整改通知書了?，F在，正在逐條進行整改?！?月10日，廣東一家網貸平臺負責人告訴記者。

　　根據記者掌握的情況，廣東省互聯網金融風險專項整治中，廣州市已對大型平臺完成現場檢查環節（詳見2016年12月20日相關報道：“聯合調查組進駐 廣東互金專項整治現場檢查大起底”）。

　　“不過，從現場檢查情況來看，目前廣東地區尚沒有一家平臺是屬于合規類平臺，平臺幾乎都要面臨整改?；蚨嗷蛏俣加袉栴}?！鼻笆銎脚_負責人直言，“據我們了解，在廣州一家規模位居行業前十的平臺現場檢查環節中，調查組前后共呆了二十天左右，調查得非常仔細，要求非常嚴格?！?/P>

　　時間服從質量

　　根據記者獲悉，從專項整治進度安排來看，總體上按照“時間服從質量”的要求，目前，各省仍在清理整頓階段。

　　這一波監管風暴主要源于此前廣東省各地市聯合相關部門，對部分規模較大機構，就業務合法合規性開展現場檢查。截至目前，現場檢查仍在持續。此外，對未納入重點對象的機構，特別是P2P機構，要按照相關要求，開展自查整改，并在規定時間內上報自查整改報告或計劃。

　　“從2016年10月份開始集中清理整頓，2017年2月份開始督查評估，3月份完成驗收總結。此外，平臺針對網貸管理辦法的調整期于2017年8月份結束?！睂Υ?，廣州一家平臺負責人向記者透露了相關時間表。

　　值得一提的是，廣東作為全國互聯網金融集中地之一，省內互聯網金融平臺主要集中在廣州、深圳，尤其是深圳平臺業務高度集中（前十大平臺規模占比較高）。

　　截至目前，各市、各牽頭部門正針對現場檢查結果或機構自查整改的基礎上，開展業務合法合規性認定，進行分類清理整頓。

　　針對廣東省清理整頓階段的主要部署，一位接近監管部門的消息人士稱，在“五點一線”中，一條主線，即穩妥防范處置風險，同步建設長效機制，五點為“突出重點、啃下難點、倒排節點、創新亮點、不留盲點”。具體為32字原則，“突出重點，把握關鍵；省市聯動，分級檢查；制定指引，規范高效；區別對待，分類處置?！?/P>

　　在同步建設長效機制方面，該消息人士透露，各地將加快制定出臺《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》實施細則及P2P備案細則等配套制度。

　　“目前，備案指引的細則還在研究中，大方向是政府負責準入（備案），監管部門負責行為監管?！睂Υ?，該消息人士稱?！傲頁私?，監管部門還擬制定出臺《廣東省非法集資監測預警工作制度》?！?/P>

　　此外，在集中清理整頓階段，監管部門將根據現場檢查及自查等發現的問題，向違規從業機構出具整改意見；拒不整改或違規情節較嚴重的，依法依規堅決給予關閉或取締；涉嫌違法犯罪的，移交司法機關依法處理。

　　監管驗收為備案前提

　　“監管部門一再強調，按照相關部門要求完成整改或自查整改是備案登記或獲得相關金融牌照的前提，平臺一定要高度重視整改工作，積極按照相關法律、法規的要求，開展整改，做到早日合規?！鄙鲜鲈撓⑷耸糠Q，“同時，要求平臺自覺加強內部風險控制，對資產端尤其是目前尚有余額的大額標的項目，進行針對性風險研判與化解?！?/P>

　　據前述平臺負責人介紹，具體來講，網貸平臺備案的四個基本步驟為，在平臺完成自查整改并通過監管部門驗收的前提下，先到工商登記部門修改經營范圍；再辦理備案登記證明文件；然后再辦理電信業務經營許可證和銀行資金存管；最后再進行備案公示。為此，監管部門提出了三項鼓勵措施，分別包括引進有實力的股東尤其是法人股東；增加機構注冊及實繳資本，提升機構實力；聘用具有豐富金融機構從業經驗的人員擔任高級管理人員，健全內控機制，提升機構風控水平。

　　1月10日，21世紀經濟報道記者在采訪中獲悉，根據監管部門出具的現場檢查整改通知書，整改內容分別包括平臺信息披露、暫行辦法13條禁令、借貸集中度及限額、資金存管、投資人風險評估及風險提示等內容。

　　其中，在監管部門對一家網貸平臺出具的整改意見中，就明確指出，該平臺涉及開展債權轉讓業務，借款人在平臺上發布債權轉讓標的，平臺負責審核，投資人投標后資金凍結，在滿標后資金直接匯至借款人賬戶；平臺自查數據失實較為嚴重。對比平臺自查數據與會計事務所核查數據，發現差異較大，原因為企業對所填列的數據字表理解有誤導致數據失實嚴重等問題。

　　“我們平臺主要是大標和期限拆分的問題?，F在已經沒有發布大標了?！碑斕?，前述廣東網貸平臺負責人稱?！爸劣谧匀诨蜃兿嘧匀谑墙^對不能碰的。這是虛標和關聯交易的問題，涉及到資金鏈斷裂，會有社會影響。此外，涉及到自發、代銷、類資產證券化、房地產、期貨、融資并購，都是禁止業務?！?/P>

　　上述消息人士表示?！霸隍炇湛偨Y階段，監管部門將按照國家要求，各地、各部門將對各地區、各領域的清理情況進行驗收，并形成總體報告和建立健全互聯網金融監管長效機制的建議，并按照要求報國家專項整治領導小組辦公室?！?/P>

責任編輯：松崎