近年來，在專項排查、清理整頓力度加大的背景下，我國非法集資得到了一定程度的遏制。4月25日，處置非法集資部際聯席會議辦公室主任楊玉柱在“防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會”上透露，據聯席會議辦公室統計，2016年全國新發非法集資案件5197起、涉案金額2511億元，同比分別下降14.48%、0.11%。

　　“非法集資案件數和涉案金額近年來首次出現‘雙降’，前兩年案件集中爆發、急劇攀升的勢頭已經有所遏制?！睏钣裰M一步表示。

　　不過，楊玉柱同時指出，非法集資形勢依然復雜嚴峻，案件總量仍處于歷史高位，大案要案頻發，風險隱患大量積聚，各地存量案件化解緩慢，新發案件不斷積壓，化解處置壓力較大。

　　此外，《每日經濟新聞》記者獲悉，目前《處置非法集資條例》（以下簡稱《條例》）送審稿已征求地方和部分意見，法制辦會同銀監會正在根據反饋意見進行修改完善。

　　P2P領域非法集資案增速回落

　　4月25日，楊玉柱在上述會議上介紹到，我國非法集資案件數和涉案金額近年來首次出現“雙降”，形成了非法集資早發現早處置的良好局面。

　　根據聯席會議辦公室統計數據顯示，2016年全國新發非法集資案件5197起、涉案金額2511億元，同比分別下降14.48%、0.11%。

　　不過，楊玉柱同時坦言，當前非法集資案件高發勢頭有所遏制，但總體形勢依然嚴峻；區域性風險集中，蔓延擴散速度加快；重點行業領域風險突出，下鄉進村趨勢明顯；犯罪手法不斷翻新升級，欺騙誘導性更強。

　　相關監管人士也分析指出，由于受國際金融危機等多種因素影響，國內經濟下行壓力較大，企業生產經營困難增多，一些企業前期通過非法集資來維持企業正常運轉，一旦資金鏈斷裂非法集資風險隨之暴露；非法集資犯罪手段不斷升級，欺騙誘導性不斷增強；民間投融資活動積極活躍，但一些領域法律制度還有待完善；很多群眾不了解非法集資相關法律政策知識等因素影響，造成了近年來非法集資案件高發。

　　公安部經濟犯罪偵查局人士強調，要高度警惕九大現象，包括所許諾的投資收益率畸高，尤其是許諾“靜態”“動態”收益等回報方式；在街頭、超市、商場等人群密集、流動場所和金融機構辦公場所附近發放“理財產品”廣告；以“虛擬貨幣”“資金互助”及境外股權、期權、期貨、能源、礦產、外匯、貴金屬等投資、交易為噱頭吸引投資，投資金額不限且許諾固定回報；聲稱與銀行“戰略合作”或者聲稱群眾的資金由銀行托管、監管，但實際上僅僅是在銀行開立有賬戶等。

　　與此同時，《每日經濟新聞》記者了解到，P2P網絡借貸領域非法集資案件增速有所回落。

　　“隨著互聯網金融風險專項整治工作的不斷深入，整體風險水平逐步下降?！睏钣裰硎?。

　　不過，楊玉柱進一步分析指出，經過前期野蠻增長，存量風險積累較大，非法自融、設立資金池、非法挪用資金等違規經營問題突出，P2P網絡借貸領域風險化解尚需時日。

　　央行條法司人士也坦言，當前互聯網金融領域利用P2P平臺進行非法集資問題突出、網絡眾籌領域非法集資騙局增多、網絡私募基金進行非法集資活動頻發、大宗商品交易市場亂象頻現。

　　談及互聯網金融領域非法集資的主要特點和風險隱患，前述央行條法司人士分析指出，包括非法集資專業化及“泛理財化”趨勢明顯；涉案方“多頭在外”躲避監管打擊；第三方支付平臺存在“跑路”風險等。

　　5~7月開展風險專項排查

　　今年來，非法集資無疑仍是監管層監管的重點之一。

　　4月25日，楊玉柱在上述會議上透露，今年5月至7月將組織各?。▍^、市）政府開展涉嫌非法集資風險專項排查活動。

　　“對投資咨詢、財富管理、第三方理財、擔保等投融資中介機構，網絡借貸平臺、第三方支付、眾籌平臺等互聯網金融行業企業，私募股權投資、電子商務、租賃、房地產、地方交易場所等行業企業及關聯企業，各類涉農互助合作組織、養老機構、民辦院校等重點領域、主體，開展一次全面風險排查，有效減少存量風險、控制增量風險?！睏钣裰硎?。

　　實際上，除了開展專項排查工作之外，這兩年來，由于互聯網+傳銷+非法集資模式案件的多發，監管層也不斷完善或者研究起草非法集資相關的監管文件。

　　“2017年全力推動出臺《處置非法集資條例》（以下簡稱《條例》）”，楊玉柱還透露，出臺《條例》是強化行政處置、推動關口前移、遏制增量風險、化解存量風險的關鍵。將全力配合國務院法制辦積極開展論證調研，抓緊修改完善，力爭盡快出臺，為防范和處置非法集資提供法律制度保障。

　　同時，《每日經濟新聞》記者了解到，目前《條例》送審稿已征求地方和部分意見，法制辦會同銀監會正在根據反饋意見進行修改完善。

　　據介紹，《條例》將解決地方人民政府有責無權、依據不足、手段缺乏等突出問題，使非法集資法律界定清晰化、職責分工法定化、查處主體特定化，實現對非法集資全鏈條、穿透式綜合治理。

　　談及下一步工作，前述央行條法司人士亦表示，積極推動《非存款類放貸組織條例》出臺，目前該條例已由法制辦公開征求社會意見，央行正在配合法制辦開展社會意見的研究論證工作。

　　當前互聯網金融領域非法集資的五大特點

　　◆非法集資專業化及“泛理財化”趨勢明顯

　　◆線上線下結合，大肆宣傳推銷

　　◆涉案方“多頭在外”躲避監管打擊

　　◆第三方支付平臺存在“跑路”風險

　　◆極易引發群體性維權事件　

責任編輯：王超