這是一場驚心動魄的騙局。整個騙局環環相扣，以假亂真。不但人員所有的身份是假的，更有假的印章，假的證照。讓人更加難以置信的是，他們還將正規省分行法律事務部總經理的辦公室，動作迅速地制作成了一間假的“機要室”，并在“機要室”安裝了門牌和監控攝像頭。在這間“機要室”，他們完成了關鍵騙局——與另一家銀行簽訂了40億的理財協議。然而，大筆的錢財并沒有到他們的腰包。銀行很快發現了問題，并終止了協議。7月24日，三名被告人在合肥市中級法院庭上受審，他們將會為這場驚天騙局付出沉重的代價。

　　老總欲用“錦囊妙計”獲得融資

　　據了解， 三名被告人分別是47歲的鄧某，安徽神草堂農業科技集團有限公司的實際控制人，初中文化；38歲的施某，大學文化，無固定職業；30歲的夏某，大專文化，安徽神草堂農業科技集團的會計。

　　據檢方指控，2015年12月，正當鄧某為公司出現資金周轉不靈的問題而焦頭爛額之時，意外結識了施某，施某主動提出一條“錦囊妙計”，能夠幫助鄧某獲得巨額融資，兩人一拍即合。

　　2016年1月，施某向鄧某提出，可以設法鉆銀行理財的“空子”獲得資金，即從一家銀行安排資金通過第三方資產公司購買另一家銀行的理財產品，再設法取出購買的產品資金。只需要提供第三方資產管理公司和銀行的印章、證照，并在銀行偽造的機要室簽訂理財協議即可。

　　精心策劃想要騙取銀行40億

　　兩人經過一番商量，將目光瞄準了一家資產管理公司和兩家銀行。2016年1月28日前后，鄧某和施某找到A銀行四牌樓支行的行長胡某提出要購買理財產品，之后，鄧某設法獲取了合肥某資產管理公司的預開戶資料。

　　2月3日，施某冒充A銀行安徽省分行結算與現金管理部副經理，帶著鄧某公司的會計夏某一起到上海為合肥某資產管理公司辦理上門開戶。拿到公司印鑒和相關證照后，施某帶著夏某趕往杭州，找人偽造了合肥某資產管理公司的相關印章和證照。

　　次日，夏某返回合肥將偽造的印章和證照交給了鄧某，并在施某和鄧某的指示下，用偽造的公章反復加蓋在印鑒卡上，致使真實的印章模糊。

　　鄧某帶著夏某來到A銀行四牌樓支行，以印鑒卡模糊為由更換新的印鑒卡，并利用偽造的印章和證照為合肥某資產管理公司在A銀行辦理了開戶手續。與此同時，施某為了騙取B銀行的信任，鄧某讓自己的司機為其偽造了A銀行安徽省分行“機要室”門牌，購置了保險柜、監控攝像頭等設備。

　　自以為計劃萬無一失的施某覺得10億元的融資有點“不夠”，于是瞞著鄧某，與其同伙將理財標的由10億元提高到40億元。

　　偽造“機要室”假簽約真騙錢

　　同年2月14日，施某聯系B銀行鄭某等人來A銀行安徽省分行簽訂理財協議。按照事先分工，由施某繼續冒充胡某接待鄭某等人。并在當天將一套虛假的理財標的為40億元的《A銀行發法人理財產品協議書》和其事先偽造的“A銀行股份有限公司安徽省分行”印章及法定代表人印章交給夏某。

　　鄧某的司機冒充省分行車隊司機將鄭某等人接至省分行。鄧某設法將保險柜放入省分行法律事務部總經理韓某的辦公室并將韓某支開。同時，夏某、鄧某的司機等人將韓某辦公室布置成“機要室”。司機安裝了“機要室”門牌及監控攝像頭，夏某將理財協議放入了韓某的辦公桌，將偽造的省分行印章放入保險柜。

　　準備工作完成之后，施某將鄭某等人帶至偽造的“機要室”，由夏某冒充省分行機要室工作人員在虛假的理財協議上加蓋偽造的省分行印章。簽約完成后，鄧某囑咐夏某將偽造的印章及相關物品帶回齊云山莊賓館。

　　然而，B銀行在發現理財協議存在疑點后，經過核實，才發現這是一場騙局，當即停止了理財協議。一場精心策劃的騙局，就這樣戛然而止。

　　案件復雜未當庭宣判

　　然而，在庭審中，鄧某卻對檢方的指控予以否認。鄧某當庭表示，事情都是施某在操作，自己并不知情。而施某卻當庭表示，鄧某絕對是知情的。

　　檢方認為，被告人施某、鄧某以非法占有為目的，使用偽造印章與被害單位簽訂虛假理財協議，騙取被害單位資金，數額特別巨大，其中被告人施某合同詐騙金額40億元，被告人鄧某合同詐騙金額10億元；被告人夏某偽造印章及相關證照，均應被追究刑事責任。

　　被告人施某、鄧某在合同詐騙過程中因意志以外的原因而未得逞，系犯罪未遂，可以從輕或減輕處罰。

　　由于案情復雜本案并未當庭宣判。

　　□實習生 衛曉敏 合肥晚報 合肥都市網記者 劉曉平

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