2017年11月13日消息，花旗銀行在錯誤陳述了該行關于客戶賬戶未授權交易的義務后，向約4,000名現客戶和前客戶退還了超過100萬美元。
據澳大利亞證券及投資委員會（ASIC)公告，花旗銀行此前拒絕了客戶對未授權交易進行調查的請求，聲稱這些請求已經超過了Visa和萬事達拒付保護的時限。
受影響的客戶已經向花旗銀行提交了關于“無卡”未授權交易（如互聯網交易）的報告，他們聲稱支付是通過信用卡或借記卡號碼信息完成的，而不是通過實體卡片本身。
花旗在回信中錯誤地表示，由于請求超出了Visa和萬事達規定的有效時間，花旗無需評估索賠，客戶唯一的方法是聯系商家或公平交易機構。
ASIC認為，這封回信誤導了消費者關于其在電子支付法案下具有的權利。電子支付法案就未授權交易向消費者提供保護，這些保護措施與Visa和萬事達提供的保護是互相獨立的。
因此，花旗銀行沒有正確處理客戶的索賠要求，違反了電子支付法案下花旗對客戶的合同義務。
以下是對受影響消費者的補償措施：
對于現客戶，退款將直接到銀行賬戶；
對于受影響金額超過20美元的前客戶，將會發出銀行支票；
對于受影響金額超過500美元且無法查明地址的前客戶，將按照無人認領資金要求進行處理；
對于受影響金額少于20美元的前客戶以及受影響金額少于500美元且無法查明地址的前客戶，相同金額的資金將捐給慈善機構。
如果捐贈完成后，客戶前來索要賠償，花旗銀行將批準退款。
ASIC副主席Peter Kell表示：如果客戶發現賬戶上有未經授權的付款，不必擔心，銀行將會展開適當的調查。
銀行應該確保在所有的溝通中，清楚并準確地向客戶傳達了他們作為消費者的權利。
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